Was ist eine Airline-Kreditkarte?

Definition

EinKreditkarte einer Fluggesellschaftist eine Art Reiseprämien-Kreditkarte, mit der Verbraucher im Gegenzug für Einkäufe Flugmeilen und andere Vergünstigungen bei einer bestimmten Fluggesellschaft sammeln können.

Definition und Beispiele einer Airline-Kreditkarte

Bei einer Airline-Kreditkarte handelt es sich in der Regel um eine Reiseprämien-Kreditkarte mit Co-Branding, die gemeinsam von einem Kartenaussteller oder -netzwerk und einer bestimmten Fluggesellschaft angeboten wird. Damit ist ein Karteninhaber berechtigt, Vielfliegermeilen für Prämienreisen mit dieser Fluggesellschaft oder andere fluglinienspezifische Vorteile zu sammeln, wenn er Ausgaben für die Karte tätigt. Normalerweise sammeln Sie für jeden ausgegebenen Dollar eine bestimmte Anzahl Meilen.

Beispiele für beliebte Kreditkarten von Fluggesellschaften sind die United Explorer Card und die Southwest Rapid Rewards Priority Card.

Wie funktioniert eine Airline-Kreditkarte?

Unabhängig davon, ob Sie beruflich häufig fliegen müssen oder in der Freizeit gerne reisen, möchten Sie vielleicht eine Airline-Kreditkarte erwerben, um für Ihre Flüge belohnt zu werden.

Airline-Karten werden in der Regel mit einem Co-Branding versehen oder unter zwei Marken vermarktet: Die eine ist ein Kartenaussteller oder Netzwerk und die andere eine bestimmte Fluggesellschaft. Sie können die Karte in jedem Unternehmen im Netzwerk der Karte verwenden und bei Einkäufen im Vielfliegerprogramm der Fluggesellschaft Meilen sammeln, mit denen Sie Prämienflüge bei dieser Fluggesellschaft und anderen Partnerfluggesellschaften buchen oder andere qualifizierte Reisekäufe tätigen können.

Die Prämienstruktur variiert je nach Fluggesellschaft, aber die meisten Kreditkarten der Fluggesellschaft bieten mehr Punkte (normalerweise zwei Meilen pro 1 US-Dollar) für Einkäufe bei der Fluggesellschaft und nur eine Meile pro 1 US-Dollar, der für andere Einkäufe ausgegeben wird. Einige Kreditkarten von Fluggesellschaften weisen jedoch „Bonuskategorien“ aus, die mehr Prämien gewähren, wie z. B. Ausgaben in Lebensmittelgeschäften oder Restaurants.So können Sie mit Ihrer Airline-Kreditkarte Einkäufe bei Fluggesellschaften tätigen, aber auch Meilen für alltägliche Ausgaben oder sonstige Einkäufe sammeln.

Nehmen wir zum Beispiel an, dass Mia häufig mit American Airlines fliegt. Sie meldet sich für die Citi AAdvantage Platinum Select World Elite Mastercard an, die von Citi in Zusammenarbeit mit American Airlines ausgestellt wird und für die Nutzung im Mastercard-Netzwerk gültig ist. Mit der Karte erhalten Sie zwei AAdvantage-Meilen für jeden US-Dollar, den sie für qualifizierte Einkäufe bei American Airlines (z. B. Flüge oder auch Einkäufe im American Airlines Admirals Club) und Einkäufe an Tankstellen und Restaurants ausgibt. Für jeden US-Dollar, der für andere Einkäufe ausgegeben wird, erhalten Sie eine AAdvantage-Meile.

Wenn sie in einem bestimmten Jahr ein Ticket im Wert von 1.000 US-Dollar über AA.com und Speisen und Getränke im Admirals Club im Wert von 250 US-Dollar kauft, erhält sie 2.500 AAdvantage-Meilen, die sie für Prämienreisen mit American Airlines, American Eagle oder einer der anderen Partnerfluggesellschaften von American Airlines zu einer Vielzahl von Zielen weltweit einlösen kann. Wenn sie möchte, kann sie die Meilen für Flug-Upgrades, Mietwagen, Hotels, Touren und andere Aktivitäten nutzen.

Vorteile von Airline-Kreditkarten 

Neben Meilen mit Ihrem bevorzugten Vielfliegerprogramm können Sie mit einer Airline-Kreditkarte noch viele weitere Vorteile erhalten, am häufigsten:

• Attraktive AnmeldeboniHinweis: Airline-Kreditkarten bieten auch Bonusmeilen, wenn Sie innerhalb eines bestimmten Zeitraums nach Kontoeröffnung eine bestimmte Anzahl an Einkäufen tätigen. Beispielsweise bietet die Citi AAdvantage Platinum Select World Elite Mastercard 50.000 Bonusmeilen, wenn Sie innerhalb von drei Monaten nach Kontoeröffnung Einkäufe im Wert von 2.500 $ tätigen.
• Vorrangiges Boarding: Durch das Priority Boarding sind Sie einer der Ersten, die ein Flugzeug besteigen, und ermöglichen möglicherweise sogar einen schnelleren Weg durch die Sicherheitskontrolle und den Check-in. Die Citi AAdvantage Executive World Elite Mastercard ist ein Beispiel für eine Airline-Kreditkarte, die diesen Vorteil bietet.
• Kostenloses aufgegebenes Gepäck: Mit diesem Kreditkartenvorteil einer Fluggesellschaft können Sie eine bestimmte Anzahl von Gepäckstücken kostenlos aufgeben. Mit der bereits erwähnten Citi AAdvantage Platinum Select World Elite Mastercard können Karteninhaber und bis zu vier weitere Personen beispielsweise kostenlos ein Gepäckstück für Inlandsflüge einchecken.
• Zugang zu Flughafenlounges: Viele Kreditkarten von Fluggesellschaften bieten Zugang zu Flughafenlounges rund um den Globus. Mit der Delta SkyMiles Reserve American Express Card erhalten Sie kostenlosen Eintritt in den Delta Sky Club.
• Elite-Status: Wenn Sie bei einer Fluggesellschaft den Elite-Status haben, können Sie bei Flugbuchungen noch mehr Meilen sammeln, da viele Elite-Mitglieder eine höhere Sammelrate anbieten. Sie haben außerdem Anspruch auf weitere Upgrades und kostenloses aufgegebenes Gepäck sowie andere Vorteile, die je nach Fluggesellschaft variieren. Wenn Sie beispielsweise bei American Airlines den „Gold“-Status erreichen, erhalten Sie 40 % mehr Flugmeilen als Nicht-Elite-Programmteilnehmer.Um einen bestimmten Status zu erreichen, müssen Sie in der Regel eine bestimmte Anzahl Meilen fliegen oder Flugpreise in mindestens einer bestimmten Höhe erwerben. Bei einigen Kreditkarten von Fluggesellschaften erhalten Sie jedoch Bonusmeilen, die Sie für Ihre Meilenanforderung verwenden können, oder Sie können sogar auf die Ausgabenpflicht für den Flug verzichten, wenn Sie bei anderen Einkäufen einen erheblichen Betrag tätigen.

Wie viel kostet eine Airline-Kreditkarte?

Trotz all ihrer Vorteile sind Co-Branding-Reiseprämienkarten oft mit Gebühren und anderen Kosten verbunden, die Sie vor der Beantragung genau prüfen sollten. Einige Kreditkarten von Fluggesellschaften erheben nämlich eine jährliche Gebühr, nur um das Konto offen zu halten, es gibt jedoch auch gebührenfreie Karten, und Karten wie die Citi AAdvantage Platinum Select World Elite Mastercard erlassen die Gebühr im ersten Jahr.

Die jährlichen Gebühren für Co-Branding-Kreditkarten von Fluggesellschaften beginnen bei etwa 69 US-Dollar (z. B. die Southwest Rapid Rewards Plus Card), aber viele bewegen sich bei knapp 100 US-Dollar (die oben erwähnte World Elite Mastercard kostet heimlich 99 US-Dollar). Generell gilt: Je mehr Vorteile eine Karte bietet, desto höher ist die Jahresgebühr. Wie bereits erwähnt, gewährt die Delta SkyMiles Reserve American Express Card Zugang zum Delta Sky Club, der normalerweise bei 545 $ pro Jahr beginnt.Sie müssen jedoch eine Jahresgebühr von 550 US-Dollar zahlen, wodurch der Vorteil zunichte gemacht wird.

Darüber hinaus fallen bei einigen Karten Auslandstransaktionsgebühren an, die zwischen 1 % und 3 % des Kaufpreises betragen können.

Es ist auch wichtig, die Finanzierungskosten zu berücksichtigen, die vom Zinssatz abhängen. Prämienkreditkarten sind insgesamt mit höheren Zinssätzen verbunden als Basiskreditkarten, es gibt jedoch Kreditkarten von Fluggesellschaften mit einem Einführungszinssatz von 0 %.

So erhalten Sie eine Airline-Kreditkarte

Sie können eine dieser Karten in der Regel online beantragen, entweder über die Website des Kartenherausgebers oder der Partnerfluggesellschaft.

Wenn Sie sich für eine Karte entscheiden, wählen Sie eine der Karten aus, die mit der Fluggesellschaft zusammenarbeiten, mit der Sie fliegen möchten, und zwar eine Karte, die Vorteile bietet, die Sie tatsächlich nutzen können, mit Gebühren und einem Zinssatz, den Sie sich leisten können.

Bedenken Sie, dass Premium-Kreditkarten von Fluggesellschaften mit starken Vorteilen und höheren Jahresgebühren in der Regel auch eine gute bis ausgezeichnete Bonität erfordern. Wenn es sich um die Art von Karte handelt, die Sie sich wünschen, und Ihre Kreditwürdigkeit nicht ausreicht, arbeiten Sie vor der Beantragung daran, sie zu verbessern, um Ihre Chancen auf eine Genehmigung zu erhöhen. Oder entscheiden Sie sich für eine Karte mit weniger Vorteilen und einer niedrigeren oder keiner Jahresgebühr, die häufig für Personen mit unzureichender Bonität verfügbar ist.

Lohnt sich eine Airline-Kreditkarte?

Eine Airline-Kreditkarte lohnt sich grundsätzlich, wenn:

• Sie planen, die Partnerfluggesellschaft regelmäßig zu nutzen und die Vorteile der Karte zu nutzen.
• Sie erhalten ein attraktives Einführungspaket (Anmeldebonus und Zinssatz).
• Es gibt keine Jahresgebühr, oder Sie erwarten, mehr Leistungen zurückzuerhalten, als Sie an Gebühren zahlen.
• Sie verfügen über eine gute bis ausgezeichnete Bonität, die Ihnen einen günstigeren Zinssatz ermöglichen kann.

Wenn Sie nicht vorhaben, mit einer bestimmten Fluggesellschaft zu fliegen oder die Kartenvorteile nicht ausreichend nutzen, um die Jahresgebühr zu kompensieren, oder das Einführungspaket nicht überzeugend ist, sollten Sie vielleicht auf eine dieser Karten verzichten.

Alternativen zu Airline-Kreditkarten

Wenn Sie häufig reisen, eine Kreditkarte einer Fluggesellschaft aber nicht das Richtige für Sie ist, sollten Sie allgemeine Kreditkarten mit Reiseprämien in Betracht ziehen. Diese Karten bieten in der Regel mehr Flexibilität beim Einlösen von Prämien und für einige, wie beispielsweise die Capital One Venture Rewards-Kreditkarte, fällt keine Jahresgebühr an. Normalerweise sammeln Sie Punkte oder Meilen für alle Kartenkäufe (obwohl einige einen höheren Preis für reisebezogene Einkäufe erhalten), und Sie können Prämien entweder gegen Bargeld für Reisen oder andere Einkäufe einlösen, sodass Sie nicht an eine bestimmte Fluggesellschaft gebunden sind. Alternativ können Sie Ihre Punkte auch auf bestimmte Fluggesellschaften oder Hotels übertragen. Allerdings erhalten Sie nicht die fluglinienspezifischen Vergünstigungen, die Sie mit einer Co-Branding-Kreditkarte einer Fluggesellschaft erhalten können.