5 Nachteile von Investmentfonds

ByDr. J. K. Hartmann

Bevor Sie in Investmentfonds investieren, sollten Sie Ihre Hausaufgaben machen. Welche Mittel sind am besten zu verwenden? Entscheiden Sie sich für den Einsatz von Investmentfonds, geschlossenen Fonds, ETFs und/oder einzelnen Aktien und Anleihen?

Werfen wir einen Blick auf einige sogenannte Nachteile von Investmentfonds und wie Sie diese vermeiden können.

Wichtige Erkenntnisse

  • Einige der sogenannten Nachteile von Investmentfonds sind Mythen oder gelten nicht für jeden Fonds.
  • Beispielsweise müssen „versteckte Gebühren“ im Prospekt des Investmentfonds offengelegt werden; Allerdings erhebt nicht jeder Investmentfonds diese Gebühren.
  • Anleger, die die Flexibilität von ETFs schätzen, scheuen möglicherweise davor zurück, bis zum Börsenschluss mit Ordertransaktionen für Investmentfonds zu warten.
  • Es gibt Strategien, um die Ausschüttung von Kapitalgewinnen zu vermeiden, einschließlich der Einziehung von Steuerverlusten und des Verkaufs eines Investmentfonds vor der Ausschüttung.

1. Investmentfonds haben versteckte Gebühren

Wenn Gebühren versteckt wären, würden diese versteckten Gebühren sicherlich auf der Liste der Nachteile von Investmentfonds stehen. Die beklagten versteckten Gebühren werden zu Recht als „12b-1-Gebühren“ bezeichnet. Obwohl es keinen Spaß macht, diese Gebühren zu zahlen, sind sie nicht versteckt. Die Gebühr wird im Prospekt des Investmentfonds angegeben und kann auf den Websites der Investmentfonds eingesehen werden. Viele Investmentfonds erheben keine Gebühr von 12b-1. Wenn Sie die 12b-1-Gebühr als lästig empfinden, investieren Sie in einen Investmentfonds, der diese Gebühr nicht erhebt.

2. Investmentfonds mangelt es an Liquidität

Wie schnell können Sie Ihr Geld erhalten, wenn Sie einen Investmentfonds verkaufen, im Vergleich zu ETFs, Aktien und geschlossenen Fonds? Wenn Sie einen Investmentfonds verkaufen, haben Sie in der Regel am Tag nach dem Verkauf Zugriff auf Ihr Bargeld. Bei ETFs, Aktien und geschlossenen Fonds müssen Sie nach dem Verkauf der Anlage zwei Tage warten.Der Nachteil der „mangelnden Liquidität“ von Investmentfonds ist ein Mythos.

3. Investmentfonds haben hohe Ausgabeaufschläge

Sollte ein Ausgabeaufschlag in die Liste der Nachteile von Investmentfonds aufgenommen werden? Es ist schwierig, die Zahlung eines Ausgabeaufschlags zu rechtfertigen, wenn Sie über eine Vielzahl von Investmentfonds ohne Belastung verfügen. Andererseits ist es schwierig zu sagen, dass ein Ausgabeaufschlag ein Nachteil von Investmentfonds ist, wenn es Tausende von Investmentfondsoptionen gibt, für die keine Ausgabeaufschläge erhoben werden. Die Ausgabeaufschläge sind zu weit gefasst, als dass sie in die Liste der Nachteile von Investmentfonds aufgenommen werden könnten.

4. Investmentfonds weisen eine schlechte Handelsabwicklung auf

Wenn Sie einen Investmentfonds kaufen oder verkaufen, erfolgt die Transaktion zum Marktschluss, unabhängig davon, zu welchem ​​Zeitpunkt Sie den Auftrag zum Kauf oder Verkauf des Investmentfonds eingegeben haben. Der Handel mit Investmentfonds kann ein einfacher und stressfreier Bestandteil der Anlagestruktur sein. Viele Befürworter und Anbieter von ETFs werden jedoch darauf hinweisen, dass man mit ETFs den ganzen Tag über handeln kann. Wenn Sie sich dafür entscheiden, in ETFs statt in Investmentfonds zu investieren, weil Ihr Auftrag um 15:50 Uhr ausgeführt werden kann. EST mit ETFs, anstatt Preise ab 16:00 Uhr zu erhalten. EST mit Investmentfonds.

5. Investmentfonds haben hohe Kapitalgewinnausschüttungen

Wenn alle Investmentfonds Beteiligungen verkaufen und die Kapitalgewinne als steuerpflichtiges Ereignis an die Anleger weitergeben, dann haben wir einen Gewinner für die Liste der Nachteile der Investmentfonds gefunden, aber nicht alle Investmentfonds nehmen jährliche Kapitalgewinnausschüttungen vor. Index-Investmentfonds und steuereffiziente Investmentfonds nehmen diese Ausschüttungen nicht jedes Jahr vor. Ja, wenn sie über die Gewinne verfügen, müssen sie diese an die Aktionäre ausschütten.

Darüber hinaus sind Rentenpläne (z. B. IRAs, 401ks) nicht von Kapitalgewinnausschüttungen betroffen. Es gibt auch Strategien zur Vermeidung von Kapitalgewinnausschüttungen, einschließlich der Einziehung von Steuerverlusten und des Verkaufs eines Investmentfonds vor einer Ausschüttung.

Das Fazit

Es gibt Vor- und Nachteile von Investmentfonds, ebenso wie jedes einzelne Anlageinstrument Vor- und Nachteile hat. Wenn Sie jedoch auf eine Liste der Nachteile von Investmentfonds stoßen, prüfen Sie diese genau und stellen Sie fest, ob jeder einzelne als Nachteil von Investmentfonds im Allgemeinen oder als Nachteil eines bestimmten Beispiels (oder für Anlageinstrumente als Ganzes, unabhängig von der Struktur) gilt.