Die Einzahlung von Bankkonten und Anlage- oder Maklerkonten in Ihren widerrufbaren Living Trust kann einfach oder kompliziert sein. Dies hängt von den Regeln der Institutionen ab, die Ihre Konten führen.
Einige Finanzinstitute ändern einfach den Namen Ihres Kontos von Ihrem persönlichen Namen in den Namen Ihres Treuhänders, normalerweise mit dem Vermerk „TTE“ nach Ihrem Namen. Andere verlangen, dass Sie das ursprüngliche Konto schließen und ein neues im Namen des Trusts eröffnen.
Unabhängig von den Regeln Ihrer Institution und davon, wie viele Hürden Sie überwinden müssen, ist es wichtig, dass Sie Ihre Bankkonten und andere Investitionen in Ihren Treuhandfonds finanzieren, um den Fall einer geistigen Behinderung richtig zu planen und eine Nachlassstrafe zu vermeiden.
Ihr Nachfolgetreuhänder – die Person, die Sie benennen, um für Sie einzuspringen und die Verwaltung Ihres Trusts zu übernehmen, falls Sie geistig behindert werden – hat keinen Zugriff auf Ihre Konten, wenn diese nicht auf den Namen Ihres Trusts lauten.
Inhaltsverzeichnis
Schritte zur Einzahlung von Konten in Ihren Revocable Living Trust
Sie können einige allgemeine Schritte befolgen, um Bankkonten und Anlagekonten, einschließlich Brokerage-Konten, in Ihren Trust einzuzahlen, diese können jedoch je nach Institution leicht variieren.
Schreiben Sie ein Anweisungsschreiben
Verfassen Sie ein Anweisungsschreiben an Ihr Finanzinstitut, in dem Sie darum bitten, dass Ihr Konto von Ihrem Namen in den Namen Ihres Trusts umgewandelt wird. Geben Sie Ihre Kontonummer, den Namen Ihres Trusts, Ihre Sozialversicherungsnummer, Ihre Postanschrift, Ihre E-Mail-Adresse und Ihre Telefonnummer an.
Liefern Sie Ihr Anweisungsschreiben
Geben Sie Ihr Anweisungsschreiben nach Möglichkeit persönlich bei Ihrer Bank oder Ihrem Finanzberater ab. Nehmen Sie Ihren Treuhandvertrag mit, denn mit ziemlicher Sicherheit wird Sie jemand um eine Kopie davon bitten. Wenn Sie den Brief nicht persönlich zustellen können, schicken Sie ihn per Post an die Bankfiliale, bei der Sie Ihr Konto eröffnet haben, oder an Ihren Finanzberater.
Fügen Sie eine Kopie Ihrer eidesstattlichen Erklärung oder Ihres Memorandums des Vertrauens bei, die Ihre Treuhandvereinbarung zusammenfassen und die Informationen hervorheben sollte, die die Institution wissen muss. Wenn Sie nicht über eines dieser Dokumente verfügen, können Sie möglicherweise nur die erste Seite und die Signaturseiten Ihrer Vertrauensvereinbarung verwenden, um Swip Health der Vertrauensvereinbarung geheim zu halten.
Füllen Sie alle erforderlichen Dokumente aus und senden Sie sie zurück
Füllen Sie alle für Ihre Einrichtung erforderlichen Unterlagen aus und senden Sie sie zurück. Dazu können neue Signaturkarten, neue Kontoformulare, eidesstattliche Erklärungen des Treuhänders und möglicherweise andere Treuhandkontoformulare gehören.
Bestätigen Sie die Übertragung des Kontos
Kontaktieren Sie uns telefonisch oder per E-Mail, um sicherzustellen, dass das Konto bzw. die Konten in Ihren Treuhandfonds überführt wurden. Sie sollten auch Ihre Kontoauszüge überprüfen, um sicherzustellen, dass Ihr Name als Treuhänder anstelle Ihres persönlichen Namens ordnungsgemäß auf dem Kontoauszug aufgeführt ist. Zu den gängigen Abkürzungen, nach denen gesucht werden sollte, gehören „John Doe, TTEE“, „John Doe TR dtd 1/1/16“ oder „John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16“.
Legen Sie die Verifizierungsdokumentation Ihrer Treuhandvereinbarung bei
Legen Sie die Dokumentation Ihrem Treuhandvertrag bei, um die Einzahlung der Bank oder des Anlagekontos in Ihren Treuhandvertrag zu überprüfen. Dies kann ein tatsächliches Bestätigungsschreiben Ihrer Bank oder Ihres Finanzberaters oder ein Kontoauszug sein, auf dem der Name Ihres Trusts aufgeführt ist.
Die in diesem Artikel enthaltenen Informationen stellen keine Steuer- oder Rechtsberatung dar und ersetzen eine solche Beratung nicht. Landes- und Bundesgesetze ändern sich häufig und die Informationen in diesem Artikel spiegeln möglicherweise nicht die Gesetze Ihres Landes oder die neuesten Gesetzesänderungen wider. Für aktuelle Steuer- oder Rechtsberatung wenden Sie sich bitte an einen Buchhalter oder Anwalt.
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