Die günstigsten S&P 500 Indexfonds

x Während billiger nicht unbedingt besser bedeutet, sind die besten S&P 500-Indexfonds in der Regel diejenigen mit den niedrigsten Kostenquoten. Sie sollten Ihre Entscheidung, in einen S&P 500-Index zu investieren, nicht ausschließlich auf den Preis stützen, aber wenn Sie langfristig investieren möchten, können sich die scheinbar kleinen Unterschiede bei den Gebühren zu einem beträchtlichen Geldbetrag summieren.

Hier sind einige Eigenschaften von Indexfonds, die Sie vor dem Kauf prüfen sollten:

Analysieren Sie den Tracking Error

Der Tracking Error ist ein Maß für die Wirksamkeit eines Indexfonds bei der Nachbildung oder Anpassung an die Performance des Referenzindex, in diesem Fall des S&P 500. Ein Nachteil dieser Recherche und Analyse besteht darin, dass Investmentfondsfamilien den Tracking Error ihrer Indexfonds nicht öffentlich anzeigen. Es gibt jedoch einige Datenpunkte, die Sie untersuchen können, um die Leistungsverfolgung zu analysieren.

Forschungsseiten wie Morningstar, Lipper und Kiplinger zeigen, wie nahe die historische Wertentwicklung des Fonds an der Zielbenchmark lag. Liegen die Renditen um etwa den gleichen Betrag wie die Kostenquote des Fonds unter der Benchmark, liegt der Tracking Error nahe beieinander.

Analysieren Sie die Kostenquote

Berücksichtigen Sie nach Betrachtung der historischen Leistung die Kostenquote. Hier erfahren Sie, wie gut der Fonds den Referenzindex in der Vergangenheit nachgebildet hat. Wenn beispielsweise ein S&P-500-Index-Investmentfonds eine Kostenquote von 0,2 %, eine fünfjährige jährliche Rendite von 10 % und einen geringen Tracking Error aufweist, könnte er eine jährliche Rendite von etwa 9,8 % erzielen. Das bedeutet, dass der einzige Unterschied zwischen dem Index und der Rendite des Investmentfonds in den Kosten des Fonds besteht.

Vor dem Investieren

Bevor Sie sich für einen Indexfonds entscheiden, in den Sie investieren möchten, sollten Sie andere Gebühren, wie z. B. Handelskosten, im Hinterkopf behalten. Wenn Sie beispielsweise bereits ein Konto bei Vanguard haben, wird Ihnen möglicherweise eine Transaktionsgebühr für den Kauf eines Investmentfonds wie des Schwab S&P 500 Index berechnet, der nicht zur Vanguard-Fondsfamilie gehört. Typische Transaktionsgebühren liegen zwischen 10 und 20 US-Dollar.

Wenn Sie durch den regelmäßigen Kauf von Anteilen Ihres S&P 500-Indexfonds den Dollar-Cost-Averaging-Ansatz anwenden, ist die Kostenquote möglicherweise niedriger, aber die Handelsgebühren können den Fonds teurer machen als andere Optionen.

Hier ist eine Liste der günstigsten S&P 500-Fonds, die Sie für 1.000 $ oder weniger kaufen können:

Obwohl alle S&P 500-Indexfonds so aufgebaut sind, dass sie dem S&P 500 entsprechen und ihn nachbilden, sind sie nicht in allen Punkten gleich. Am bemerkenswertesten sind die Unterschiede bei den Gebühren zwischen den Fonds.

Ein Gebührenunterschied zwischen 0,01 % und 0,03 % ist möglicherweise nicht signifikant, aber Unterschiede von 0,05 % oder mehr zwischen den Fonds können einen erheblichen Unterschied in Ihrem Vermögen während Ihrer Arbeitsjahre bis zum Ruhestand bewirken.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)