Seien wir ehrlich: Begriffe im Bereich Nachlassplanung können verwirrend sein, insbesondere weil verschiedene Anwälte für Nachlassplanung unterschiedliche Begriffe verwenden, die dasselbe bedeuten können. Nehmen Sie „Living Trust“ und „Revocable Trust“ und „Revocable Living Trust“ – alle drei dieser Begriffe können verwendet werden, um dasselbe zu beschreiben – ein Vertrauen, das zu Lebzeiten geschaffen wird und das Sie ändern, ändern, ergänzen oder vollständig widerrufen können, während Sie noch am Leben sind.
Inhaltsverzeichnis
Was ist ein widerruflicher Living Trust?
Genauer gesagt handelt es sich bei einem widerruflichen Living Trust um ein Rechtsdokument, das von einer Einzelperson namens „Grantor“, „Settlor“, „Trustor“ oder „Trustmaker“ erstellt wird, um die Vermögenswerte des Trustmaker zu halten und zu besitzen, die wiederum zugunsten des Trustmaker als Begünstigten von einem Treuhänder namens „Trustee“ angelegt und ausgegeben werden. In den meisten Fällen ist der Treuhänder des Trusts auch der Treuhänder, obwohl einige vermögende Privatpersonen sich möglicherweise dafür entscheiden, ihr Treuhandvermögen einer Institution zu überlassen.
Widerrufbarer vs. widerruflicher Living Trust
Warum gibt es also so viele verschiedene Begriffe, die dasselbe beschreiben? Denn wie heißt es so schön: „Jedem das Seine.“ Einige Anwälte für Nachlassplanung verwenden den Begriff „Living Trust“, wenn sie die widerrufbare Living Trust-Vereinbarung eines Kunden benennen (z. B. Jane Doe Living Trust vom 29. Februar 2019).
Warum werden die Trusts einiger Kunden „Living Trusts“ genannt? Vor allem, weil dieser Begriff kürzer ist als „Revocable Trust“ oder „Revocable Living Trust“ oder „Declaration of Trust“ und leichter zu verstehen ist als „Inter Vivos Trust“ („inter vivos“ bedeutet auf Lateinisch „zwischen den Lebenden“).
Unwiderrufliche vs. testamentarische Trusts
Vor diesem Hintergrund sollten Sie sich darüber im Klaren sein, dass der Begriff „Living Trust“ auch zur Beschreibung eines „Unwiderruflichen Trusts“ verwendet werden kann, der zu Lebzeiten erstellt wird, was ihn zu einem „unwiderruflichen, lebendigen Trust“ macht. Dies steht im Gegensatz zu einem „Testamentary Trust“, bei dem es sich um einen Trust handelt, der nach dem Tod der Person in Kraft tritt, die den Trust gegründet hat. Aber bis heute ist niemand auf einen unwiderruflichen Trust gestoßen, der den Namen „Jane Doe Irrevocable Living Trust“ trägt – aber das heißt nicht, dass es irgendwo, irgendwo einen Trust namens Jane Doe Irrevocable Living Trust gibt. Normalerweise werden unwiderrufliche Trusts genau so genannt: „Jane Doe Irrevocable Trust“, und manchmal werden die Worte „Lebensversicherung“ hinzugefügt, wenn diese Art von Trust gegründet wird – der „Jane Doe Irrevocable Life Insurance Trust“.
Was steckt in einem Namen?
Vielleicht hat Sie das alles verwirrt, anstatt Ihnen dabei zu helfen, den Unterschied zwischen widerruflichen Trusts, unwiderruflichen Trusts, lebenden Trusts und testamentarischen Trusts zu verstehen. Wenn Sie verwirrt sind, seien Sie nicht verwirrt. Ein Trust kann einen beliebigen Namen haben, aber die meisten Anwälte für Nachlassplanung halten sich aus Gewohnheit an die gleichen Begriffe, die normalerweise auf dem basieren, was ihnen von einem erfahreneren Anwalt beigebracht wurde, als sie mit der Nachlassplanung anfingen.
Es ist weitaus wichtiger, sich daran zu erinnern, dass es unabhängig von der Bezeichnung eines Trusts die in der eigentlichen schriftlichen Trustvereinbarung enthaltenen Bedingungen und Bestimmungen sind, die vorschreiben, wie der Trust zu Lebzeiten jedes Begünstigten verwaltet und veräußert werden soll. Der Name des Trusts ist lediglich die Bezeichnung und hat in der Regel keinerlei rechtliche Bedeutung oder Bedeutung.
Denken Sie auch daran, dass, wenn Sie einen widerruflichen Trust beantragen, aber stattdessen einen unwiderruflichen Trust erhalten, dies in Zukunft durchaus ein Problem darstellen kann, da ein widerruflicher Trust jederzeit geändert werden kann, ein unwiderruflicher Trust jedoch nicht oder nur nach Durchlaufen verschiedener rechtlicher Hürden geändert werden kann.
Willkommen auf meiner Seite!Ich bin Dr. J. K. Hartmann, Facharzt für Schmerztherapie und ganzheitliche Gesundheit. Mit langjähriger Erfahrung in der Begleitung von Menschen mit chronischen Schmerzen, Verletzungen und gesundheitlichen Herausforderungen ist es mein Ziel, fundiertes medizinisches Wissen mit natürlichen Methoden zu verbinden.
Inspiriert von den Prinzipien von HealthOkay teile ich regelmäßig hilfreiche Informationen, alltagsnahe Tipps und evidenzbasierte Ansätze zur Verbesserung Ihrer Lebensqualität.
Gesundheit beginnt mit Wissen – danke, dass Sie hier sind!