Return on Investment (ROI)misst, wie rentabel eine Investition ist. Oft wird es als Verhältnis oder Prozentsatz ausgedrückt. Der ROI bietet eine Möglichkeit, Vermögenswerte oder Finanzinstrumente zu bewerten und zu vergleichen.
Inhaltsverzeichnis
Wichtige Erkenntnisse
- Der Return on Investment (ROI) ist ein Maß für die Rentabilität eines Vermögenswerts oder Finanzinstruments.
- Abhängig von Ihren Anforderungen gibt es viele verschiedene Möglichkeiten, den ROI zu berechnen.
- Die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) erfasst den Wert einer Investition über einen längeren Zeitraum, unterschätzt jedoch möglicherweise das Risiko.
Definitionen und Beispiele für Return on Investment
Anleger berechnen die Kapitalrendite, um Gewinn oder Verlust im Vergleich zu den Kosten ihres Portfolios zu ermitteln. Der ROI sagt aus, wie profitabel Investitionen sind. Es ermöglicht auch einen Vergleich zukünftiger Investitionen im Hinblick auf potenzielles Wachstum.
Wie berechnet man den Return on Investment?
Die einfachste Formel zur Berechnung der Kapitalrendite lautet:
Wenn es darum geht, den ROI einer Investition zu ermitteln, wird es etwas komplizierter. Das liegt daran, dass der ROI bei Investitionen häufig darin besteht, den Wert des Geldes im Laufe der Zeit zu erfassen.
Abhängig von Ihren Bedürfnissen gibt es einige Formeln, die Ihnen helfen können, eine Vorstellung davon zu bekommen, ob sich Ihre Investitionen lohnen. Einige sind komplexer als andere, aber keine davon ist für den Durchschnittsmenschen mit einem Taschenrechner unerreichbar.
1. Was ist Total Return?
Die Gesamtrendite misst den Gewinn, der mit einer Investition über einen bestimmten Zeitraum erzielt wird.Diese Kennzahl umfasst Dividenden und ist somit eine gute Möglichkeit, die Rentabilität einiger Aktien zu messen. Die Gesamtrendite wird oft als Prozentsatz ausgedrückt.
Definition der Gesamtrendite
Die Gesamtrendite erfasst den Gesamtwert der Gewinne einer Anlage über einen bestimmten Zeitraum, beispielsweise ein Quartal oder ein Jahr. Zu diesen Gewinnen können Zinsen, Dividenden und der sich ändernde Wert der Anlage gehören.
Wie berechnet man die Gesamtrendite?
Es ist eine einfache Rechnung, aber sie erinnert uns daran, dass wir Dividenden (wo angemessen) einbeziehen müssen, wenn wir die Rendite einer Aktie ermitteln. Hier ist die Formel:
Wenn Sie beispielsweise eine Aktie für 7.543 $ gekauft haben und sie jetzt 8.876 $ wert ist, haben Sie einen nicht realisierten Gewinn von 1.333 $. Wenn Sie in diesem Zeitraum Dividenden in Höhe von 350 US-Dollar erhalten haben, können Sie Ihre Gesamtrendite mithilfe der folgenden Schritte ermitteln:
- (8.876 $ – 7.543 $) + 350 $ / 7.543 $
- 1.333 $ + 350 $ / 7.543 $
- 1.683 $ / 7.543 $
In diesem Fall würde die Gesamtrendite 0,2231 oder 22,31 % betragen.
Notiz
Sie können diese Berechnung für jeden Zeitraum verwenden, was eine Schwäche darstellt, da sie den Wert des Geldes im Zeitverlauf nicht berücksichtigt.
2. Was ist eine einfache Rückgabe?
Die einfache Rendite ähnelt der Gesamtrendite, wird jedoch zur Berechnung der Rendite einer Investition verwendet, nachdem Sie diese verkauft haben.
Definition der einfachen Rückgabe
Die einfache Rendite berechnet den Wert Ihres Gesamtgewinns aus einer Investition und berücksichtigt dabei die Kostenbasis.
Wie berechnet man die einfache Rendite?
Mit dieser Formel können Sie Ihre einfache Rendite ermitteln:
Nehmen wir an, Sie haben eine Aktie für 3.000 $ gekauft und eine Provision von 12 $ gezahlt. Ihre Kostenbasis würde 3.012 $ betragen. Wenn Sie die Aktie für 4.000 US-Dollar verkaufen (mit einer weiteren Provision von 12 US-Dollar), beträgt Ihr Nettoerlös 3.988 US-Dollar. Wenn Ihre Dividende 126 US-Dollar beträgt, können Sie Ihre einfache Rendite mithilfe dieser Schritte ermitteln:
- 3.988 $ + 126 $ ÷ 3.012 $ – 1
- 4.114 $ ÷ 3.012 $ – 1
- 1,36 – 1
In diesem Fall würde die einfache Rendite 0,36 oder 36 % betragen. Wie die Gesamtrenditeberechnung sagt auch die einfache Rendite nichts darüber aus, wie lange die Investition gehalten wurde.
Tipp
Wenn Sie Renditen nach Steuern sehen möchten, ersetzen Sie einfach die erste Variable durch Nettoerlöse nach Steuern und verwenden Sie eine Dividendenzahl nach Steuern.
3. Was ist die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate?
Für Investitionen, die länger als ein Jahr gehalten werden, sollten Sie sich diese erweiterte, aber nicht viel kompliziertere Berechnung ansehen.
Definition der durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate
Die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) zeigt Ihnen den Geldwert Ihrer Investition im Zeitverlauf. Eine Rendite von 40 % über zwei Jahre ist großartig, aber eine Rendite von 40 % über zehn Jahre lässt zu wünschen übrig. Stellen Sie sich diese Berechnung als die Wachstumsrate vor, die Sie vom anfänglichen Investitionswert zum Endinvestitionswert führt. Dies setzt voraus, dass sich die Investition im Laufe des Zeitraums erhöht hat.
Wie berechnet man die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate?
Um die CAGR zu berechnen, verwenden Sie diese Formel:
- Teilen Sie den Wert einer Investition am Ende des Zeitraums durch ihren Wert zu Beginn dieses Zeitraums
- Nehmen Sie dieses Ergebnis und erhöhen Sie es auf die Potenz von Eins
- Teilen Sie es durch die Periodenlänge (n)
- Subtrahieren Sie eins von diesem Ergebnis
Die CAGR ist beim Vergleich von Investitionen über einen längeren Zeitraum hilfreich, führt jedoch zu einer gleichmäßigeren Rendite über den Vergleichszeitraum. Dadurch kann das Risiko volatiler Anlagen unterbewertet werden.
Willkommen auf meiner Seite!Ich bin Dr. J. K. Hartmann, Facharzt für Schmerztherapie und ganzheitliche Gesundheit. Mit langjähriger Erfahrung in der Begleitung von Menschen mit chronischen Schmerzen, Verletzungen und gesundheitlichen Herausforderungen ist es mein Ziel, fundiertes medizinisches Wissen mit natürlichen Methoden zu verbinden.
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