Wann Sie Ihre Gewinneraktien verkaufen sollten

ByDr. J. K. Hartmann

Eine der Herausforderungen für Händler und Anleger besteht gleichermaßen darin, zu wissen, wann sie eine Aktie verkaufen sollten. Schließlich ist es schwer, einen Vermögenswert loszulassen, mit dem man Geld verdient. Einige, die neu auf dem Markt sind, bereuen es möglicherweise, ihre Aktien vor dem Höhepunkt verkauft zu haben, und verpassen dadurch große Gewinne. andere halten zu lange an ihnen fest, in der Hoffnung, dass eine schwächelnde Aktie wieder steigt. Wie können Sie am besten entscheiden, wann Sie verkaufen?

Für diejenigen, die gerade erst in den Markt einsteigen, dürfte es erfreulich sein, dass es viele Anhaltspunkte gibt, die darauf hinweisen, ob eine Aktie verkauft werden sollte oder nicht. Hier besprechen wir Dinge, auf die Sie achten sollten, und einige Tools, mit denen Sie die schwierige Entscheidung treffen können, ob Sie Ihr Wertpapier halten oder verkaufen möchten.

Vorsicht auf dem Markt

Wenn Händler befürchten, dass ein Vermögenswert bald an Wert verlieren wird, ziehen sie es oft vor, den Gewinn mitzunehmen, von dem sie wissen, dass sie ihn haben, anstatt sich der Gefahr eines Verlusts auszusetzen. Auch wenn diese Neigung scheinbar gegen die Vernunft verstößt, entspricht sie doch dem Verhalten von Händlern und der menschlichen Natur, und so treffen viele Marktteilnehmer schwierige Entscheidungen. Obwohl dies eine intelligente und sichere Möglichkeit zu sein scheint, den Wert Ihres Portfolios hoch (oder zumindest stabil) zu halten, wird sich der Aktienmarkt wahrscheinlich erholen, wenn man ihm genügend Zeit lässt, was den Gewinntrend einer Aktie fortsetzen kann.

Einige würden dazu raten, Gewinnaktien (die zwar hin und wieder fallen, aber auf lange Sicht steigen) niemals zu verkaufen, während andere empfehlen, mit Vorsicht zu verkaufen. Menschen in der letzteren Gruppe wissen, dass sie über die menschliche Natur hinaus denken müssen; Sie haben wahrscheinlich eine strenge Methode im Sinn und werden sich an diesen Prozess halten, bevor sie eine erfolgreiche Aktie verkaufen.

Finanzkennzahlen

Wenn Sie eine Aktie haben, die sich gut entwickelt hat, ist es normal, zufrieden zu sein, aber lassen Sie Ihre Wachsamkeit nicht nach; Bleiben Sie stattdessen wachsam und achten Sie auf Anzeichen dafür, dass es zu einem Rückgang kommen könnte. Es gibt viele Anzeichen, die Sie auf Veränderungen hinweisen können, die bedeuten könnten, dass der Preis nach unten tendiert. Diese Anzeichen finden sich häufig in Form von Finanzkennzahlen.

Die Gesundheit eines Unternehmens, das die Aktie ausgibt, kann durch eine sogenannte „Fundamentalanalyse“ gemessen werden, die aus einer genauen Prüfung der Finanzberichte besteht. Erfahrene Händler, Analysten und andere Fachleute nutzen häufig Finanzkennzahlen, um Erkenntnisse zu gewinnen und so vorherzusagen, wie gut sich ein Unternehmen in einem bestimmten Zeitraum entwickeln wird.Die meisten Unternehmen behalten ihre Finanzdaten genau im Auge, weshalb es schwierig sein kann, an die Zahlen zu kommen, die sie zur Erstellung dieser Kennzahlen verwenden.

Notiz

Seien Sie vorsichtig, wenn Sie Kennzahlen zum Vergleich von Aktien verwenden. Die Art und Weise, wie Kennzahlen berechnet werden, kann unterschiedlich sein. Stellen Sie daher bei der Betrachtung von zwei oder mehr Aktien sicher, dass sie derselben Branche angehören und dieselben internen Buchhaltungsverfahren verwenden.

Wenn Sie auf Finanzberichte zugreifen können, gibt es viele Zahlen, anhand derer Sie den Wert einer Aktie besser einschätzen können, beispielsweise die Dividendenrendite, das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV), den Gewinn pro Aktie (EPS) und die Dividendenausschüttungsquote. Weitere Schlüsselkennzahlen, mit denen Sie Ihr Wissen über ein Unternehmen vertiefen können, sind das Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital, die Quick Ratio, die Current Ratio oder andere Liquiditätskennzahlen (wie schnell Vermögenswerte in Bargeld umgewandelt werden können) und Solvabilitätskennzahlen (wie schnell Schulden abbezahlt werden können).

Zielpreise

Viele Händler legen eine Untergrenze für den Aktienkurs fest, sodass sie die Aktie verkaufen, wenn sie unter ein bestimmtes Niveau fällt, um einen Gewinn zu erzielen. Sie können auch eine Obergrenze festlegen, die Ihren Verkauf auslösen würde.

Ihre Logik hier könnte darin bestehen, dass Sie befürchten, dass es der Aktie schwer fallen wird, einen Marktpreis über einem bestimmten Niveau zu halten, und dass eine Andeutung schlechter Nachrichten den Kurs in einen Sturzflug versetzen könnte. Wenn Sie im Voraus Grenzen dafür setzen, wann Sie verkaufen und wann Sie kaufen sollten, können Sie Ihre Ängste mildern.

Manche Händler sagen einfach: „Ich möchte eine Rendite von Im Laufe der Zeit kann diese Art des Handels Sie mit höheren Gewinnen belohnen, da die Wahrscheinlichkeit geringer ist, dass Sie zu früh verkaufen oder Panikverkäufe betreiben.

Reduzierte Dividenden

Wenn Unternehmen anfangen, Dividenden zu kürzen oder sie sogar ganz zu kürzen, ist es an der Zeit, ihre internen Abläufe genau unter die Lupe zu nehmen. Als Anleger sollten Sie die monatliche und vierteljährliche Wertentwicklung der Unternehmen überprüfen, die Ihre Aktien ausgeben. Seien Sie aufmerksam, wenn ein Unternehmen die Dividende kürzt. Dies könnte ein Hinweis auf ein ernstes Ereignis sein und könnte ein Zeichen für Cashflow-Probleme oder andere Veränderungen oder Probleme sein, die sich auf den Wert der Aktie auswirken könnten.

Notiz

Dividendenaktien bieten den Aktionären in regelmäßigen Abständen Ausschüttungen. Wer in Dividendenaktien investiert, hofft auf regelmäßige Erträge und ein langfristiges Wachstum.

Beachten Sie, dass Unternehmen keine Dividenden zahlen müssen. Wenn Dividenden gekürzt oder gekürzt werden, ist das nicht immer ein klares Zeichen für ein finanzielles Problem. Ein Unternehmen könnte Gelder in die Gewinnrücklagen zurückführen oder das Geld stattdessen für Forschung und Entwicklung verwenden.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Dividendenkürzungen nicht immer negativ sind, aber wenn Sie nur wegen des stetigen Einkommensflusses in Aktien investieren, können sie den besten Zeitpunkt zum Verkauf von Aktien signalisieren.

Geringeres Handelsvolumen

Wenn eine Aktie plötzlich mit einem geringeren Volumen als zuvor gehandelt wird, kann dies ein Zeichen für Probleme sein. Die Aktienliquidität ist ein Maß dafür, wie schnell eine Aktie gekauft oder verkauft werden kann, und ist ein entscheidender Faktor für Händler, die ihre Aktien, die sich nicht gut entwickeln, verkaufen möchten. Wenn Sie Ihre Aktien nicht verkaufen können, weil es keine Käufer gibt, müssen Sie an ihnen festhalten, auch wenn sie fallen, und hoffen, dass das Unternehmen die schwierigen Zeiten übersteht.

Verkaufsstrategien

Wenn Sie über den Verkauf Ihrer Aktien nachdenken, ist es hilfreich, nach vorne zu blicken und das Gesamtbild zu betrachten. Wenn Sie den Kontext des Marktes (und sogar von Ereignissen außerhalb des Marktes) im Auge behalten, der sich auf den Aktienwert auswirken könnte, haben Sie einen fundierteren Überblick über die Notwendigkeit, Maßnahmen zu ergreifen.

Achten Sie auf den Medienrummel

Wenn eine Aktie, die Sie besitzen, in den Mittelpunkt des Medienrummels gerät, ist es möglicherweise an der Zeit, über eine Gewinnmitnahme nachzudenken. Diese Art von Aktienrausch lockt viele Arten von Menschen auf den Markt, darunter brandneue Spieler, versierte Spekulanten und Leute, die schnell Geld verdienen wollen. Das Ergebnis schneller Käufe in einem schnelleren Tempo ist oft ein Anstieg des Aktienkurses. Wenn die Preise jedoch zu hoch werden, um die Haie anzulocken, können die Aktien zusammenbrechen: Der Hype lässt nach, die Preise fallen und Sie haben eine negative Rendite auf Ihre Investition.

Notiz

Wie der Name schon sagt, handelt es sich bei einem Spekulanten um eine Art Händler, der versucht, Aktien vorherzusagen und aufzuspüren, bei denen möglicherweise ein Boom bevorsteht; Sie kaufen und verkaufen schnell und gehen dabei ein hohes Risiko ein, tragen aber auch dazu bei, den Markt in Bewegung zu halten.

Stagnierende Wachstumsaktien

Es wird erwartet, dass Wachstumsaktien wachsen. Wenn das Wachstum aufhört oder sich das Wachstum zu verlangsamen beginnt, ist dies möglicherweise der beste Zeitpunkt für einen Verkauf. Händler sehen Wachstumsaktien, die ihr Wachstum nicht aufrechterhalten können, nicht wohlwollend gegenüber.

Verkaufen Sie nicht alle Ihre Bestände

Legen Sie einen Teil Ihrer Bestände vom Tisch. Wenn Sie mit einer Aktie einen guten Gewinn erzielen, denken Sie darüber nach, nur einen Teil Ihrer Aktien zu verkaufen. Sie können die Gewinne in andere Aktien reinvestieren, die sich gut entwickeln, und die anderen so lassen, wie sie sind. Dies wird dazu beitragen, das Risiko auf ein breiteres Spektrum von Vermögenswerten zu verteilen und gleichzeitig einen Gewinn zu erzielen. Wenn die von Ihnen gehaltenen Aktien ins Wanken geraten, können Sie sie verkaufen und im Idealfall mit etwas Gewinn davonkommen.

Achten Sie darauf, zu oft zu handeln

Auch wenn das Ziel immer darin besteht, mit Ihren Investitionen den größtmöglichen Gewinn zu erzielen, vergessen Sie nicht, die mit jedem Verkauf verbundenen Nebenkosten im Auge zu behalten. Makler verdienen Geld, indem sie für jeden Verkauf eine Gebühr erheben, und wenn Sie zu oft verkaufen, können Sie Ihre Gewinne durch eine hohe Maklerrechnung aufzehren. Ein paar kluge Trades werden jeden Tag ein Dutzend zweitklassiger Trades schlagen.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

Sollte man Aktien jemals mit Verlust verkaufen?

Es ist normalerweise eine schlechte Idee, Aktien mit Verlust zu verkaufen, es sei denn, dies ist Teil eines vorher festgelegten Handelsplans. Sie können beispielsweise einen Handel mit einem bestimmten Gewinnziel und einem Stop-Loss auf Ihrem akzeptablen Risikoniveau eingehen. In diesem Fall verkauft Ihre Stop-Loss-Order Ihre Aktien möglicherweise mit Verlust, aber das ist in Ordnung, da es sich um das Risiko handelte, das Sie vor dem Einstieg in den Handel akzeptiert haben. Am besten beginnen Sie jeden Handel mit einem Plan und halten sich an diesen Plan, es sei denn, es ändert sich etwas Wesentliches am zugrunde liegenden Geschäft.

Wann sollten Sie Anleihen verkaufen?

Anleihenhändler versuchen, Anleihen zu verkaufen, wenn mit steigenden Zinsen zu rechnen ist. Steigende Zinssätze drücken die Anleihekurse nach unten, sodass die Kapitalgewinne dann maximiert werden, wenn die Zinssätze ihren Tiefststand erreichen. Schwankungen des Anleihepreises haben jedoch keinen Einfluss auf die Zinszahlungen für Anleger, die sich dafür entscheiden, Anleihen bis zur Fälligkeit zu halten. Wenn Sie mit Ihrem aktuellen Einkommensniveau zufrieden sind und sich an der Bonität des Anleiheemittenten nichts geändert hat, besteht zu keinem Zeitpunkt ein Verkaufsdruck.