Unter den Anlageprodukten, aus denen Sie wählen können, sind Hedgefonds und Investmentfonds zwei Optionen, die attraktiv erscheinen könnten. Beide Fonds bieten die Vorteile der Diversifizierung durch den Zugang zu einem Pool von Investmentfonds. Hedgefonds sind jedoch auf einkommensstarke Anleger ausgerichtet. Das bedeutet, dass sie mit höheren Gebühren und Mindestinvestitionsanforderungen verbunden sind.
Sobald Sie diese und andere Grundlagen verstanden haben, können Sie entscheiden, ob Hedgefonds oder Investmentfonds für Ihre persönlichen Anlageziele am besten geeignet sind. Erfahren Sie mehr über die Unterschiede und entscheiden Sie, welches für Sie das Richtige ist.
Inhaltsverzeichnis
Was ist der Unterschied zwischen Hedgefonds und Investmentfonds?
| Hedgefonds | Investmentfonds |
| Typischerweise aktiv gemanagt | Kann aktiv oder passiv verwaltet werden |
| Typischerweise eine höhere Eintrittsbarriere | Normalerweise für jeden Anleger zugänglich |
| Höhere Ausgaben | Geringere Kosten |
| Potenzial für konsistentere Renditen | Potenzial für höhere Aufwärtsbewegungen und härtere Abschwünge |
Führungsstil
Bei der Anlage in Hedgefonds oder Investmentfonds wählen Anleger nicht die Wertpapiere im Portfolio aus; Ein Manager oder ein Managementteam wählt die Wertpapiere aus. Hedgefonds werden in der Regel aktiv gemanagt. Dies bedeutet, dass der Manager oder das Managementteam bei der Wertpapierauswahl und dem Zeitpunkt der Geschäfte Ermessensspielraum haben kann.
Investmentfonds hingegen können aktiv oder passiv verwaltet werden. Im letzteren Fall übt der Investmentfondsmanager keinen Ermessensspielraum bei der Wertpapierauswahl oder dem Zeitpunkt der Geschäfte aus; Sie gleichen die Bestände einfach mit denen eines Referenzindex wie dem S&P 500 ab.
Zugänglichkeit
Sowohl Hedgefonds als auch Investmentfonds unterliegen bestimmten Anlagebeschränkungen. Dabei kann es sich beispielsweise um Mindestanfangsinvestitionen handeln. Allerdings sind Hedgefonds für den Mainstream-Anleger nicht so zugänglich wie Investmentfonds. Einige Hedgefonds verlangen, dass der Anleger über ein Mindestnettovermögen von 1 Million US-Dollar verfügt. Diese liegen oft weit über denen, die für Investmentfonds erforderlich sind.
Einige Investmentfonds akzeptieren jede beliebige Anfangsinvestition. Außerdem stellt keiner von ihnen Anforderungen an das Vermögen.
Kosten
Hedgefonds haben in der Regel deutlich höhere Kosten als Investmentfonds. Hedge-Fonds haben beispielsweise häufig Kosten, die 2,0 % übersteigen. Bei den meisten Investmentfonds hingegen liegen die Kosten bei 1,0 % oder weniger.
Notiz
Hedgefonds nehmen möglicherweise auch einen Teil der Gewinne ab, bevor sie sie an die Anleger weitergeben.
Leistung
Hedgefonds sind darauf ausgelegt, in jedem Marktumfeld positive Renditen zu erzielen. Dies ist das Ziel auch in Rezessions- und Bärenmärkten. Aufgrund dieses defensiven Charakters sind die Renditen in Bullenmärkten jedoch möglicherweise nicht so hoch wie bei einigen Investmentfonds.
Beispielsweise könnte ein Hedgefonds während einer Baisse eine Rendite von 4–5 % erwirtschaften; Gleichzeitig kann der durchschnittliche Aktienfonds um 20 % an Wert verlieren. Während eines Bullenmarktes könnte der Hedgefonds immer noch niedrige einstellige Renditen erzielen. Der Aktienfonds könnte hohe ein- oder zweistellige Renditen erzielen.
Langfristig würde ein kostengünstiger Aktienfonds höchstwahrscheinlich eine höhere durchschnittliche Jahresrendite erzielen als ein typischer Hedgefonds.
Welches ist das Richtige für Sie?
Der durchschnittliche Anleger verfügt weder über ein hohes Nettovermögen noch über die erforderliche Mindestinvestition, um überhaupt in Hedgefonds zu investieren. Für die meisten Menschen ist ein vielfältiges Portfolio aus Investmentfonds und/oder Exchange Traded Funds (ETFs) eine klügere Wahl als Hedgefonds.
Dies liegt daran, dass Investmentfonds leichter zugänglich sind. Sie sind auch günstiger als Hedgefonds. Darüber hinaus können die langfristigen Renditen denen von Hedgefonds entsprechen oder diese übertreffen.
Das Fazit
Hedgefonds und Investmentfonds sind sehr ähnlich strukturiert. Sie bündeln Gelder von Investoren; Anschließend investieren sie unter der Leitung eines Fachmanns in eine breite Palette von Wertpapieren.
Über diese grundlegenden Ähnlichkeiten hinaus gibt es große Unterschiede in den Zielen, Kosten und sogar darin, wer investieren darf.
Hedgefonds bieten das Potenzial für stabile Renditen, die über der Inflation liegen und gleichzeitig das Marktrisiko minimieren. Aber die meisten Menschen werden feststellen, dass sie mit Investmentfonds besser bedient sind.
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