Top Putnam-Fonds für den Ruhestand

Privatpersonen und Unternehmen, die auf der Suche nach Fonds für den Ruhestand oder für ihre Altersvorsorgefonds sind, können eine der ältesten Investmentfondsgesellschaften, Putnam Investments, in Betracht ziehen, die eine vielfältige Auswahl an Fonds anbietet, die in nahezu jeder Phase der Altersvorsorge und -anlage eingesetzt werden können. Wenn Sie also darüber nachdenken, für oder während des Ruhestands zu investieren, ist Putnam ein Name, den Sie sich merken sollten.

Bevor wir uns mit den besten Putnam-Fonds für den Ruhestand befassen, werfen wir einen Blick auf die Gründe, warum ein Anleger in seine Fonds investieren möchte.

Wer ist Putnam Investments und warum kaufen Sie deren Investmentfonds?

Für einen kurzen Überblick über die Geschichte und Stellung von Putnam auf dem Markt für Investmentfonds können Sie mit der Erfahrung beginnen, die 80 Jahre zurückreicht und damit älter ist als die der meisten anderen großen, klassischen Fondsgesellschaften wie Vanguard. Putnam verwaltet ein Vermögen von über 198 Milliarden US-Dollar, fast 70 Investmentfonds, darunter 60 institutionelle Strategien, in einer Vielzahl von Fondstypen.

Obwohl es nicht oft empfohlen wird, alle Ihre Investmentfonds von einem Unternehmen zu kaufen, verfügt Putnam über genügend Vielfalt in seiner Fondspalette, um ein komplettes Portfolio aufzubauen. Außerdem gibt es genug Vielfalt und Qualität, sodass die meisten Anleger nicht allzu hart arbeiten müssen, um eine Reihe hochwertiger Fonds bei einer Fondsgesellschaft zu finden.

Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass Putnam keine echten Investmentfonds ohne Belastung anbietet, zumindest nicht für normale Anleger außerhalb eines 401(k)-Plans. Das bedeutet, dass Putnam hauptsächlich belastete Fonds verkauft, bei denen es sich um A-Aktien (Frontload), B-Aktien (Backload) und C-Aktien (Share Level Load) handelt. 

Glücklicherweise bietet Putnam R-Aktien an, die Altersvorsorge-Anteilsklasse, die normalerweise für arbeitgeberfinanzierte Altersvorsorgepläne wie 401(k)-Pläne verwendet wird.

Top Putnam-Fonds für den Ruhestand

Die besten Putnam-Fonds für den Ruhestand, sowohl für Privatpersonen als auch für Unternehmen, sind in den meisten Fällen die Fonds der R-Anteilsklasse. Dies liegt daran, dass für R-Aktien keine Ausgabeaufschläge anfallen und sie am häufigsten in 401(k)-Plänen zu finden sind. In dieser Hinsicht werden diese Mittel am häufigsten zum Sparen für den Ruhestand verwendet, können aber auch für Investitionen im Ruhestand verwendet werden.

Vor diesem Hintergrund und in keiner bestimmten Reihenfolge sind hier die besten Putnam-Fonds, die Privatpersonen zur Altersvorsorge nutzen können und die Unternehmen für ihre 401(k)-Pläne in Betracht ziehen können:

• Putnam Multi-Cap Core Fund R (PMYZX): Dieser „Go Anywhere“-Fonds kann in US-Unternehmen jeder Größe (Small-, Mid- und Large-Cap-Aktien) sowohl im Wachstums- als auch im Value-Stil investieren. Seine vielfältigen Beteiligungen machen PMYZX zu einer guten Kernbeteiligung, die als Grundlage für den Aufbau eines Portfolios dienen kann. Top-Beteiligungen sind meist große Unternehmen wie Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) und JPMorgan Chase (JPM). Die langfristigen Renditen haben den S&P 500 Index erreicht oder sogar übertroffen. Die Kostenquote liegt im Durchschnitt der Kategorie bei 1,25 Prozent.
• Putnam Income Fund R (PIFRX): PIFRX besteht seit 1954 und ist heute einer der ältesten und beständigsten Rentenfonds auf dem Markt. Die Anleihebestände weisen im Durchschnitt Investment-Grade-Qualität (mittleres Marktrisiko) und eine mittelfristige Laufzeit (5 bis 10 Jahre) auf. Das Marktrisiko für PIFRX ist überdurchschnittlich hoch, ebenso wie die Kostenquote von 1,10 Prozent, aber die Renditen lagen größtenteils über denen durchschnittlicher Rentenfonds, sodass der Fonds für einige Anleger das Risiko und die Kosten wert ist.
• Putnam Dynamic Asset Allocation Balanced Fund R (PAARX): Wenn Sie nach einer Ein-Fonds-Lösung oder einer Kernbeteiligung mit moderater Allokation suchen, ist PAARX eine gute Wahl. Die Vermögensallokation liegt in der Regel bei etwa 60 Prozent Aktien, 30 Prozent Anleihen und 10 Prozent Barmitteln und hat in der Vergangenheit den Kategoriedurchschnitt für Fonds mit moderater Allokation erreicht oder sogar übertroffen. Die Kostenquote liegt mit 1,21 Prozent unter dem Branchendurchschnitt.
• Putnam Global Technology R (PGTRX): Dieser aggressive Aktienfonds ist vielleicht keine kluge Wahl für einen konservativen Anleger im Ruhestand, aber er ist eine hervorragende Wahl für langfristig orientierte Anleger, die für den Ruhestand sparen. PGTRX ist einer der am höchsten bewerteten Fonds von Putnam. Die historischen Renditen lagen meist weit über denen durchschnittlicher Technologiefonds. Der aggressive Charakter des Fonds macht ihn für Anleger geeignet, denen Volatilität nichts ausmacht und die im Gegenzug auf lange Sicht höhere potenzielle Renditen erzielen. Die Kosten für PGTRX betragen 1,35 Prozent.

Insgesamt ist Putnam Investments eines der führenden Investmentfondsunternehmen der Welt. Während Sie in der Fondspalette weder die höchste Performance noch die niedrigsten Kostenquoten finden, gibt es viele erstklassige Fonds mit angemessenen Kosten, insbesondere wenn Sie sich auf Fonds ohne Ausgabeaufschlag konzentrieren, wie die R-Aktienfonds.

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