Immobilien kaufen vs. in REITs investieren

Sie haben vielleicht gehört, dass Immobilien eine solide Investitionsmöglichkeit sein können. Aber ist es besser, Immobilien zu kaufen oder in Real Estate Investment Trusts (REITs) zu investieren? Unabhängig davon, ob Sie sich dafür entscheiden, Vermieter zu werden, Immobilien mit Gewinn zu kaufen und weiterzuverkaufen oder passiv über REITs Einnahmen zu erzielen, ist es wichtig, zunächst die Anforderungen, Vorteile und Nachteile jeder Immobilieninvestitionsstrategie zu verstehen.

Wir erklären Ihnen, was es bedeutet, Immobilien zu kaufen und in REITs zu investieren, und helfen Ihnen, die Vor- und Nachteile abzuwägen, um besser zu verstehen, ob eine der beiden Investitionsmöglichkeiten in Ihren Finanzplan passt.

Immobilien kaufen

Der Kauf von Immobilien ist eine aktive Form der Geldanlage. Sie können Immobilien überall kaufen. Wenn Sie jedoch neu in der Immobilienwelt sind, wird im Allgemeinen empfohlen, zunächst Immobilien zu kaufen, die Sie persönlich besichtigen können. Dies kann dazu beitragen, unerwartete Überraschungen in der Zukunft zu vermeiden.

Um beim Immobilienkauf einen Gewinn zu erzielen, gibt es zwei wesentliche Anlagestrategien:

• Besitz einer Mietimmobilie: In diesem Szenario würden Sie eine Immobilie (Einfamilienhaus, Mehrfamilienhaus, Wohn- oder Eigentumswohnungsanlage oder Gewerbegebäude) kaufen und diese an Mieter vermieten. Dies würde es Ihnen ermöglichen, ein regelmäßiges Einkommen zu erzielen und im Laufe der Zeit langsam Gewinne zu erzielen. Zahlungen des Mieters können Ihnen helfen, das Eigenkapital der Immobilie zu erhöhen und/oder eine Einnahmequelle zu schaffen.
• Immobilien umtauschen und weiterverkaufen: Eine andere Möglichkeit zu investieren besteht darin, Immobilien zu kaufen, sie zu renovieren und weiterzuverkaufen – idealerweise mit Gewinn. Dieses oft als „Umdrehen“ bezeichnete Szenario bietet Ihnen die Möglichkeit, schnell einen Gewinn zu erzielen, ist jedoch riskant. Bevor Sie eine Kaufentscheidung treffen, müssen Sie die Renovierungskosten richtig einschätzen und einen Zeitplan für den Wiederverkauf festlegen. Sie sollten Ihren Verkauf zeitlich planen, um den Verkaufspreis zu maximieren. 

Sie können Immobilien auf einem Multiple Listing Service (MLS) finden, der größten Datenbank mit zum Verkauf stehenden Immobilien, wenn Sie ein Immobilienmakler sind oder mit einem Immobilienmakler zusammenarbeiten. Nur Makler haben Zugriff auf das MLS. 

Ansonsten können Sie Angebote online über Plattformen wie Zillow, MIBOR, Realtor.com und Trulia finden. Sie können auch auf der Website des U.S. Department of Housing & Urban Development (HUD) nach Regierungsimmobilien suchen.

Vor- und Nachteile des Immobilienkaufs

Vorteile erklärt

• Regelmäßige Einnahmequelle (für Vermietungen): Wenn Sie planen, Vermieter zu werden, können Sie mit regelmäßigen Zahlungen in Form von Miete rechnen, die zur Finanzierung der Immobilie beitragen und eine verlässliche Einnahmequelle bieten können. Dies kann gegenüber dem Kauf und Verkauf ein stabilerer Ansatz sein, der Ihnen keinen Gewinn garantiert.
• Steuerabzüge (bei Vermietung):Eigentümer von Mietobjekten können viele ihrer Betriebsausgaben, die mit der Verwaltung einer Immobilie verbunden sind, steuerlich absetzen. 
• Kontrolle über Preise und Mieterauswahl:Unabhängig davon, ob Sie eine Immobilie zur Miete oder zum Verkauf anbieten, sind Sie für den Listenpreis verantwortlich und haben die Kontrolle darüber, wem Sie die Vermietung oder den Kauf einer Immobilie gestatten. Natürlich können Sie nur so viel vermieten oder verkaufen, wie Mieter oder Käufer bereit sind zu zahlen.
• Potenzial, schnell erhebliche Renditen zu erzielen (für den Verkauf von Immobilien): Wenn Sie eine Immobilie kaufen und in der Lage sind, sie im Rahmen oder unter dem Budget zu modernisieren oder zu renovieren, haben Sie das Potenzial, erhebliche Renditen zu erzielen, wenn Sie die Immobilie innerhalb Ihres geplanten Zeitrahmens verkaufen können.
• Eigentum an einer physischen Immobilie: Für viele Anleger ist der Besitz einer physischen Immobilie anstelle einer immateriellen Investition idealer als nicht-physische Investitionen wie REITs, Fonds oder Aktien. Wenn Sie Eigentum besitzen, haben Sie etwas Greifbares und einen Ort, an dem Sie bei Bedarf leben könnten.

Nachteile erklärt

• Erfordert umfangreiche Recherche oder Fachwissen: Jedes Mal, wenn Sie eine Immobilie in der Hoffnung kaufen, einen Gewinn zu erzielen, ist es wichtig, eine umfassende Marktforschung durchzuführen, um die Gegend besser zu verstehen. Dies kann erfordern, dass Sie mit einem erfahrenen Fachmann zusammenarbeiten oder viele Stunden damit verbringen, Ihren lokalen Markt kennenzulernen. Der Erwerb langfristiger Fachkenntnisse bedeutet oft, dass man mit einigen Verlusten umgehen muss, wenn man lernt, was man nicht tun sollte. 
• Erfordert aktive Beteiligung: Unabhängig davon, ob Sie eine Immobilie vermieten oder weiterverkaufen, müssen Sie als Eigentümer aktiv in den Prozess eingebunden werden. Während Renovierung und Wiederverkauf ein kurzfristiges, aktives Engagement erfordern, erfordert die Verwaltung einer Vermietung, dass Sie Ihre Immobilie aktiv verwalten oder eine externe Immobilienverwaltungsfirma beauftragen. Das könnte viel Zeit in Anspruch nehmen oder zusätzliche Kosten verursachen.
• Erfordert Zugang zu beträchtlichen Vorabmitteln: Um eine Immobilie zu kaufen, müssen Sie in der Lage sein, eine Anzahlung und Abschlusskosten zu leisten. Bei manchen Mehrfamilienhäusern fallen höhere Vorabkosten an als bei Einfamilienhäusern. Wenn Sie also planen, Mehrfamilienhäuser zu mieten, benötigen Sie für den Anfang Zugang zu Kapital.
• Kann der Kapitalertragssteuer unterliegen (beim Verkauf): Wenn Sie eine Immobilie für mehr verkaufen, als Sie für die Investition bezahlt haben, müssen Sie wahrscheinlich Kapitalertragssteuer zahlen.Sie können dies zwar vermeiden, wenn Sie innerhalb eines bestimmten Zeitfensters (auch als 1031-Börse bekannt) eine neue Immobilie kaufen, Sie müssen jedoch höchstwahrscheinlich irgendwann Kapitalgewinne zahlen. Die Steuersätze für Kapitalerträge betragen im Allgemeinen 0 %, 15 % oder 20 %, abhängig von Ihrem Einkommensniveau, obwohl die Sätze in einigen Fällen höher sein können.

In REITs investieren

Wenn Sie in einen REIT investieren, nehmen Sie an einer passiven Anlageform teil. REITs sind Trusts, die es Ihnen ermöglichen, zusammen mit anderen Anlegern zu investieren, um potenziell Gewinne zu erzielen, ohne dass die tatsächlichen Kosten und der Zeitaufwand für den Kauf und die Verwaltung einer Immobilie anfallen.

Es gibt sowohl private als auch öffentliche REITs, aber sofern Sie kein akkreditierter Investor sind, haben Sie nur Zugang zu öffentlichen REITs. Sie können sich eine Investition in einen REIT als vergleichbar mit dem Kauf von Aktien eines Unternehmens vorstellen. Sie kaufen einen Teil des Unternehmens und könnten je nach Leistung Gewinne erzielen oder Verluste erleiden.

Vor- und Nachteile einer Investition in REITs

Vorteile erklärt

• Wenig bis gar kein Zeitaufwand: Da REITs aktiv von einem Kuratorium verwaltet werden, können Sie sich die Verantwortung für die tägliche Verwaltung oder Kauf- und Verkaufsentscheidungen ersparen. Dies kann von Vorteil sein, wenn Sie keine Zeit haben, sich der Verwaltung oder Renovierung einer Immobilie zu widmen. 
• Niedrige Mindestinvestitionsanforderungen: Sie können mit viel weniger Geld, als Sie für den direkten Immobilienkauf benötigen, in einen REIT investieren. Während Sie in der Regel mindestens 1.000 US-Dollar investieren müssen, um loszulegen (einige Mindestbeträge sind niedriger), ist der Betrag viel geringer, als Sie für eine Anzahlung oder Abschlusskosten für eine Immobilie benötigen würden, die Zehntausende US-Dollar betragen können.
• Weniger Rechercheaufwand: Während Sie immer eine Investition recherchieren sollten, bevor Sie etwas von Ihrem Geld einzahlen, müssen Sie sich bei REITs nicht so intensiv recherchieren wie bei einer Immobilie, die Sie kaufen möchten.
• Größere Anlagevielfalt: REITs können Ihnen dabei helfen, leichter Vielfalt in Ihrem Portfolio zu erreichen, da sie weniger Geld erfordern und es Ihnen ermöglichen, mit einem Vermögenswert in mehrere Immobilien zu investieren.
• Dividenden: REITs sind verpflichtet, Dividenden an Anleger auszuschütten.Dieser Betrag kann variieren, Sie können jedoch mit Ausschüttungen nach einem festgelegten Zeitplan rechnen.

Nachteile erklärt

• Weniger Kontrolle: Wenn Sie in einen REIT investieren, haben Sie kaum oder gar keinen Einfluss darauf, wie die Immobilien verwaltet werden, welche Immobilien gekauft werden und zu welchem ​​Preis sie verkauft werden. 
• Volatilatorischer: Der Preis öffentlich gehandelter REITs schwankt und kann von Trends am breiteren Aktienmarkt beeinflusst werden. Sie neigen dazu, volatiler zu sein als Immobilien oder private oder nicht gehandelte REITs.
• Steuerliche Überlegungen: Wenn Sie in REITs investieren, müssen Sie weiterhin mit steuerlichen Konsequenzen rechnen. Sie müssen auf alle jährlich erzielten Dividenden Einkommenssteuer zahlen und müssen möglicherweise auch Kapitalertragssteuer zahlen.

Soll ich Immobilien kaufen oder in REITs investieren?

Ob Sie aktiv in Immobilien investieren oder über einen REIT investieren, hängt letztendlich von Ihrer finanziellen Situation, Ihrer Verfügbarkeit, Ihrem Interesse an der Immobilienverwaltung und Ihrer allgemeinen Zufriedenheit mit dem Immobilienmarkt ab. 

Beide Anlagestrategien sind potenzielle Möglichkeiten, Ihr Vermögen zu vermehren, der Kauf einer Immobilie erfordert jedoch mehr Zeit und Geld. Abhängig von einer Reihe von Faktoren könnten Sie jedoch mehr von dieser Investition profitieren. REITs können jedoch für einen handwerklicheren Anleger eine hervorragende Ergänzung zu einem Portfolio sein, da sie unkomplizierter und weniger zeitaufwändig sind.

Das Fazit

Immobilien werden auch in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit oft als großartige Investition angesehen, da Sie damit ein stabiles Einkommen erzielen können. Der gewinnbringende Kauf und Wiederverkauf von Immobilien kann sinnvoll sein, wenn Sie über viel Kapital verfügen und sich nicht darum kümmern, den Renovierungsprozess zu steuern. Durch den Kauf und die Vermietung von Immobilien können Sie durch die Miete ein stabiles Einkommen erzielen und später weitere Immobilien erwerben. 

Wenn die Verwaltung oder der Verkauf einer Immobilie zu viel Arbeit bedeutet, ist die Investition in einen REIT möglicherweise die bessere Option für Sie. Diese eher passive Anlageform erfordert weniger Vorabkapital und Zeitaufwand, allerdings haben Sie nicht so viel Kontrolle über die Verwaltung der Immobilien.

Swip Health bietet keine Steuer-, Anlage- oder Finanzdienstleistungen und -beratung an. Die Informationen werden ohne Berücksichtigung der Anlageziele, der Risikotoleranz oder der finanziellen Umstände eines bestimmten Anlegers präsentiert und sind möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit lässt keinen Rückschluss auf zukünftige Ergebnisse zu. Investitionen sind mit Risiken verbunden, einschließlich des möglichen Verlusts des Kapitals.