So starten Sie mit ETFs

Wie ETFs Ihrem Portfolio zugute kommen können

ETFs haben viele Vorteile, darunter:

• Erschwinglichkeit: Die meisten ETFs haben niedrige Mindestanlageanforderungen, oft weniger als 1.000 US-Dollar. Mit ETFs können kleine Geldbeträge in viele einzelne Aktien oder Anleihen investiert werden. 
• Diversifizierung des Portfolios: Anleger können ETFs nutzen, um ihr Portfolio auch bei kleinen Portfolios mit verschiedenen Vermögenswerten (z. B. Aktien, Anleihen, Immobilien und Rohstoffen) zu diversifizieren.  
• Transparenz: Die meisten ETFs legen ihre Bestände täglich offen.
• Professionelles Management: Portfoliomanager wählen einzelne Anlagen basierend auf dem Ziel des ETFs aus.

Verstehen Sie die mit ETFs verbundenen Kosten

ETFs haben Vorteile, aber es ist auch wichtig, die damit verbundenen potenziellen Kosten zu verstehen. ETFs berechnen den Aktionären jährliche Betriebskosten, sind aber im Allgemeinen kostengünstig und weisen niedrige Gebühren und Kosten auf – etwa 0,45 % im Jahr 2019. Einige Broker-Dealer erheben möglicherweise Provisionen, wenn Sie ETFs und andere Anlageprodukte kaufen und verkaufen. Informieren Sie sich daher im Voraus über etwaige Provisionen und Kontogebühren. 

Es kann auch steuerliche Auswirkungen geben. Anleger werden auf ETF-Kapitalgewinne und Dividendenausschüttungen besteuert. Anleger können Kapitalgewinne besteuern, wenn der ETF zugrunde liegende Anlagen verkauft. ETFs sind jedoch so strukturiert, dass sie dieses Problem im Allgemeinen vermeiden. ETF-Investoren zahlen auch Steuern auf Kapitalgewinne, wenn die Anteile verkauft werden, und einige ETFs (z. B. einige Edelmetall-ETFs) können höhere Kapitalgewinnraten aufweisen.

Bestimmen Sie Ihre ETF-Anlagestrategie

Wenn Sie sich entschieden haben, in ETFs zu investieren, wählen Sie ETFs, die zu Ihrem Anlagerisiko und Ihrem Zeithorizont (wie lange Sie Ihr Geld am Markt belassen können) passen. Sie sollten auch Ihre Risikotoleranz berücksichtigen – haben Sie einen konservativen Anlagestil oder einen aggressiveren Stil? 

Investitionspläne beginnen normalerweise mit der Entscheidung, wie viel Geld in die verschiedenen Arten von Vermögenswerten (wie Aktien, Anleihen und Rohstoffe) fließen soll, was auch „Asset-Allokation“ genannt wird. Multi-Asset-ETFs kombinieren verschiedene Arten von Vermögenswerten, um Ergebnisse für konservative, gemäßigte und aggressive Anleger zu erzielen. 

Ein Multi-Asset-ETF kann für einen unerfahrenen Anleger eine gute Wahl sein, da der Portfoliomanager über die verschiedenen Anlageklassenallokationen und die einzelnen Anlagen entscheidet. Der Anleger muss lediglich festlegen, welche Art von Portfolio er möchte.

Beispielsweise könnte ein aggressiver Multi-Asset-ETF nur 17 % in Anleihen und mehr als 80 % in Aktien investiert haben. Ein konservativer Multi-Asset-ETF könnte zu 66 % aus Anleihen bestehen, während der Rest auf Aktien, Bargeld und Geldmärkte verteilt wäre. 

Insgesamt basiert das Risiko eines ETFs auf der Strategie und den zugrunde liegenden Anlagen. Allerdings werden ETFs an Börsen gehandelt und der Marktpreis der Aktien kann niedriger oder höher als ihr Nettoinventarwert (NAV) sein. Es ist möglich (wenn auch unwahrscheinlich), dass der Aktienkurs eines ETF sinkt, obwohl der Wert der zugrunde liegenden Anlagen gestiegen ist.

Eröffnen Sie ein Online-Handelskonto

Um in ETFs zu investieren, eröffnen Sie ein Konto bei einem Broker-Dealer. Es gibt mehrere Online-Broker-Händler, die Do-it-yourself-Investoren betreuen, darunter E-Trade, Fidelity, TD Ameritrade und Vanguard.

Für die Eröffnung eines Online-Kontos ist in der Regel keine Mindestinvestition erforderlich. Nach der Kontoeröffnung können Sie online oder über eine App auf ein breites Angebot an Anlageprodukten, Anlegerrecherchen und Bildungsressourcen zugreifen.

Informieren Sie sich über die Arten von ETFs

Online-Broker-Dealer bieten robuste ETF-Screener an. Dabei handelt es sich um Recherchetools, mit denen Sie ETFs nach Größe, Anlageklasse, Managementstil, nachgebildetem Index, Risikoprofilen und vielen anderen Merkmalen identifizieren können. 

Es gibt zwei Grundtypen von ETFs. Passive ETFs Halten Sie zugrunde liegende Anlagen, die einem Finanzindex wie dem S&P 500 entsprechen. Beispielsweise bildet der SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) den S&P 500 nach.

Aktive ETF-Portfoliomanager wählen Anlagen aus, um eine Benchmark wie den S&P 500 zu übertreffen, anstatt sie wie ein passiver ETF zu erreichen. Generell sind aktive Fonds teurer als passive Fonds.

Zu den ETF-Typen innerhalb dieser beiden Kategorien gehören:

• Sektor-ETFs: Diese bieten ein Engagement in bestimmten Wirtschaftssektoren wie Technologie oder Versorgungsunternehmen.
• Ausländische Markt-ETFs: Diese zielen auf Investitionen in Wirtschaftsblöcken wie der Europäischen Union, Regionen wie Asien oder bestimmten Ländern ab.
• Anlagestil und -präferenz: ETFs können je nach Stil und Präferenz investieren, beispielsweise in Fonds, die in Aktien mit hoher Marktkapitalisierung investieren, oder in Aktien, die hohe Dividenden zahlen.
• Anlageklasse: Einige ETFs halten nur eine Art von Vermögenswerten, beispielsweise Hochrisikoanleihen. Andere ETFs sind auf ungewöhnliche Anlageklassen wie Gewerbeimmobilien oder eine bestimmte Währung spezialisiert. 

Vergleichen Sie die Bewertungen, Kosten und historischen Wertentwicklung des Fonds mithilfe der Online-Tools Ihres Brokers/Händlers. Wenn Sie gerade erst anfangen, suchen Sie nach ETFs mit einem hohen Rating von einer der Agenturen wie Morningstar oder Factset. Zu den ETF-Anbietern zählen iShares, Vanguard und State Street Global Advisors.

Einige ETFs eignen sich nur für erfahrene, erfahrene Anleger, die die Risiken verstehen. Beispielsweise steigern gehebelte ETFs sowohl Gewinne als auch Verluste, da sie täglich das Vielfache einer Indexrendite liefern. Beispielsweise ist ein 2x S&P 500 ETF darauf ausgelegt, die Rendite des S&P 500 täglich zu verdoppeln. Inverse ETFs bilden einen bestimmten Index ab, aber Anleger profitieren, wenn der Index fällt. Auch inverse ETFs können gehebelt werden. 

Kaufen Sie Anteile eines ETF

Nachdem Sie nun ein Konto eröffnet und Ihre Optionen recherchiert haben, erfahren Sie in den Tutorials Ihres Online-Brokers, wie Sie ETF-Bestellungen kaufen und verkaufen. Auch wenn für die Eröffnung eines Kontos möglicherweise kein Mindestbetrag gilt, sollten Sie sicherstellen, dass Sie genug Geld auf Ihr Konto überwiesen haben, um die gewünschte Anzahl an ETF-Anteilen zu kaufen.  

Sie können Anteile eines ETF online oder über die App Ihres Broker-Dealers kaufen. Möglicherweise können Sie auch die Kundendienstnummer anrufen, um sich durch den Vorgang beraten zu lassen.

Wichtige Erkenntnisse