Was Sie vor dem Kauf von ETFs beachten sollten

Was ist Ihre Anlagestrategie?

• Warum sind Sie am Kauf eines ETFs interessiert?
• Sind Sie auf der Suche nach einer breiten Marktpräsenz?
• Möchten Sie in eine bestimmte Branche investieren?
• Möchten Sie einen Teil Ihres Portfolios absichern?

Durch die Festlegung der richtigen Anlagestrategie sind Sie auf dem richtigen Weg, den effektivsten ETF für Ihr Portfolio auszuwählen. Von allgemeinen Markt- und Indexfonds bis hin zu Fonds für bestimmte Sektoren oder Regionen oder sogar Rohstofffonds gibt es so viele verschiedene ETFs, die Sie in Betracht ziehen sollten, und einer wird sicherlich zu Ihrer Anlagestrategie passen.

Was sind Ihre Anlageziele?

• Wie lange planen Sie, diesen ETF zu halten?
• Sind Sie auf lange Sicht dabei oder handelt es sich um eine kurzfristige Investition?

Abhängig von Ihrem Anlagehorizont gibt es unterschiedliche Vor- und Nachteile von ETFs. ETFs ermöglichen beispielsweise Liquidität – Anleger können ihre Anteile so oft kaufen und verkaufen, wie sie möchten. Dieser einfache Handel kann für Anleger von Vorteil sein, die das Geld, das sie durch ihre Investition in einen ETF gewonnen haben, nutzen möchten.

Da ETFs jedoch einen zugrunde liegenden Index abbilden, werden Anleger über einen längeren Zeitraum höchstwahrscheinlich eine höhere Rendite ihrer Anlage erzielen.

Verstehen Sie den ETF und seine Vermögenswerte

Informieren Sie sich über den ETF Ihrer Wahl und alle seine Bestände. Auch wenn Sie nach einem Gesamtengagement in einem Land, einem Markt oder einem Sektor suchen, heißt das nicht, dass Sie die Aktien in einem ETF nicht untersuchen sollten. So wie Sie jede Aktie genau unter die Lupe nehmen, bevor Sie investieren, sollten Sie auch alle Vermögenswerte im ETF recherchieren. Einige ETFs halten beispielsweise ein paar hundert Aktien von Technologieunternehmen, wie zum Beispiel der Vanguard Information Technology ETF (VGT), während andere möglicherweise weniger halten.Wenn Aktien vorhanden sind, die Ihrer Meinung nach die Wertentwicklung beeinträchtigen könnten, ist dies möglicherweise nicht die ideale Anlage für Ihr Portfolio.

Kennen Sie die Kosten, Provisionen und Gebühren

ETFs können in den meisten Fällen eine kostengünstige Investition sein, Sie müssen jedoch dennoch die damit verbundenen Kosten eines ETFs im Vergleich zu ähnlichen Investitionen wie Indizes und Investmentfonds abwägen. Darüber hinaus bieten viele Online-Brokerage-Plattformen heute einen provisionsfreien Handel mit ETFs an.

Einige ETFs sind geschlossen und daher mit zusätzlichen Verwaltungsgebühren verbunden (bekannt als ETF-Kostenquote). Wenn Sie aktiv mit ETFs handeln, achten Sie außerdem darauf, Provisionen in Ihre Kostenberechnungen einzubeziehen, denn selbst wenn der Handel provisionsfrei ist, müssen Sie sich der Geld-Brief-Spanne bewusst sein. Informieren Sie sich vor dem Kauf eines ETF über alle damit verbundenen Kosten.

Und was die Handelsgebühren angeht, sind ETFs kosteneffizient. Wenn Sie einen Indexkorb kaufen oder verkaufen, zahlen Sie möglicherweise Provisionen für jeden einzelnen darin enthaltenen Aktienhandel.

Das Gleiche gilt für Investmentfonds. Wenn Sie einen ETF kaufen oder verkaufen, handelt es sich um einen einzigen Handel – eine Transaktion. Und obwohl ETFs Kostenquoten und Verwaltungsgebühren haben, sind diese im Allgemeinen tendenziell niedriger als die von Investmentfonds. Beispielsweise hat der Vanguard Information Technology ETF (VGT) eine Kostenquote von nur 0,10 % – nur 10 US-Dollar pro investierten 10.000 US-Dollar.

ETFs haben immer noch steuerliche Auswirkungen

Wie kann sich der Kauf oder Verkauf eines ETFs auf Ihre Steuererklärung auswirken? Während in den USA ansässige ETFs viele Steuervorteile bieten, ist ein ausländischer ETF möglicherweise nicht so steuerfreundlich und daher nicht kosteneffektiv. Die steuerlichen Auswirkungen variieren von Region zu Region. Unabhängig davon müssen Sie möglicherweise dennoch Steuern auf Gewinne aus Ihren Anlagen in ETFs zahlen, genau wie bei anderen Anlagen.

Das Schöne an ETFs ist, dass sie einfach zu kaufen und zu handeln sind. Um einen ETF zu kaufen, benötigen Sie lediglich einen Online-Broker. ETFs sind größtenteils liquide und werden während der Marktzeiten offen gehandelt.

Das bedeutet jedoch nicht, dass Sie einfach in ETF-Gewässer einsteigen sollten, ohne die Faktoren zu berücksichtigen, die diese Anlagen zur richtigen Wahl für Ihr Portfolio machen können oder auch nicht.

Sie können einen Index auch mit ETFs invers verfolgen

Ja, das hast du richtig gelesen. Sie können einen ETF kaufen und eine Short-Position eingehen. These are called “inverse ETFs,” and they allow you to inversely track an index or underlying asset without having to worry about margin restrictions or short selling. Diese Option kann Ihnen helfen, sich gegen einen Marktrückgang abzusichern. Und wenn Sie ein noch erfahrenerer Anleger sind, können Sie mit einem invers gehebelten ETF noch höhere Renditen erzielen.