Viele Menschen glauben, dass die Regelung ihrer letzten Angelegenheiten einfach sein wird und nicht die Unterstützung eines Nachlass- und Treuhandanwalts erfordert, wenn sie über einen widerruflichen Living Trust verfügen. Dies gilt nur für eine begrenzte Anzahl von Trusts. Hier finden Sie eine Liste von Dingen, die Sie bei der Entscheidung berücksichtigen sollten, ob Sie einen Anwalt beauftragen müssen, der Sie bei der Abwicklung des widerruflichen Living Trust Ihrer Angehörigen unterstützt.
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Inhaltsverzeichnis
Wenn der Revocable Living Trust vollständig finanziert ist
Der Schlüssel dazu, dass ein widerruflicher Trust wie erwartet funktioniert, besteht darin, sicherzustellen, dass er vollständig mit dem Vermögen des Trustmaker finanziert ist, bevor der Trustmaker stirbt.
Wenn etwas von auch nur begrenztem Wert aus dem Trust herausgelassen wird und zum Zeitpunkt des Todes des Trustmaker im persönlichen Namen des Trustmaker verbleibt, auch als gemeinsamer Mieter, kann eine Nachlassverwaltung erforderlich sein.
Der einzige Weg, um sicherzustellen, dass eine Erbschaftsübernahme des Nachlasses des Treugebers vermieden wird, besteht darin, dass der Treugeber den widerrufbaren lebenden Trust vollständig finanziert und alle Begünstigtenbezeichnungen aktualisiert, bevor der Treugeber stirbt.
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Wenn ein Treuhandgeber verheiratet war
Wenn der widerrufliche lebende Trust Ihrer geliebten Person eine AB- oder ABC-Trust-Planung enthält, müssen sich der Nachfolge-Treuhänder und der überlebende Ehegatte nach dem Tod des ersten Ehegatten mit einem Nachlass- und Treuhandanwalt treffen, um sicherzustellen, dass die A-, B- und/oder C-Trusts ordnungsgemäß finanziert sind und alle erforderlichen Erbschaftssteuererklärungen auf Bundes- und/oder Landesebene erstellt und eingereicht werden. (Hinweis: Auch wenn keine Steuern fällig sind, muss möglicherweise trotzdem eine Steuererklärung erstellt und eingereicht werden, um bestimmte Steuerentscheidungen treffen zu können.) Wenn der überlebende Ehegatte später stirbt, muss sich der Nachfolgeverwalter mit einem Nachlass- und Treuhandanwalt treffen, um die A-, B- und/oder C-Trusts aufzulösen sowie die letzten Angelegenheiten des überlebenden Ehegatten und den widerruflichen Living Trust zu regeln.
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Wenn Begünstigte ihre Erbschaft direkt oder treuhänderisch erhalten
Wenn die Begünstigten ihre Erbschaft direkt erhalten und keine weiteren spezifischen Fragen von einem Nachlass- und Treuhandanwalt geklärt werden müssen, wie z. B. die Zahlung von Erbschaftssteuern, die Erlangung von Steuerbefreiungen, der Umgang mit den Schulden des Treuhandgebers oder die Entscheidung, was mit den Rentenkonten geschehen soll, können der Nachfolgetreuhänder und die Begünstigten möglicherweise zusammenarbeiten, um den Treuhandvertrag ohne die Hilfe eines Anwalts zu regeln.
Wenn jedoch einer oder mehrere der Begünstigten ihre Erbschaft treuhänderisch erhalten, muss der Nachfolgetreuhänder mit einem Anwalt für Nachlässe und Treuhand zusammenarbeiten, um sicherzustellen, dass der Treuhandfonds jedes Begünstigten ordnungsgemäß finanziert ist, und um die Einkommenssteuererklärungen des Treuhandfonds zu besprechen und zu besprechen, wie jeder Treuhandfonds täglich gehandhabt werden sollte.
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Wenn der Nachlass Bundes- oder Landeserbschaftssteuern oder Erbschaftssteuern schuldet
Wenn der Treuhänder in einer der zahlreichen Gerichtsbarkeiten, die staatliche Erbschaftssteuern erheben, oder in einem der sechs Bundesstaaten, in denen staatliche Erbschaftssteuern erhoben werden, lebte und/oder Immobilien besaß, muss der Nachfolgetreuhänder vor der Verteilung des Treuhandvermögens an die Begünstigten mit einem Nachlass- und Treuhandanwalt zusammenarbeiten, um sicherzustellen, dass alle erforderlichen Erbschafts- und/oder Erbschaftssteuererklärungen eingereicht und alle fälligen Steuern gezahlt werden.
Wenn der Nachfolge-Treuhänder andernfalls Ausschüttungen an die Begünstigten vornimmt, bevor die Steuern vollständig bezahlt sind, könnte der Nachfolge-Treuhänder gezwungen sein, die Steuern aus seinem eigenen Privatvermögen zu zahlen.
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Wenn der Treuhandgeber ein Unternehmen besaß
Wenn der Treuhänder ein Unternehmen besaß und einen Ausstiegsplan dafür erstellt hat, was mit dem Unternehmen nach dem Tod des Treuhänders geschieht, muss der Nachfolgetreuhänder mit einem Anwalt für Nachlass- und Treuhandrecht zusammenarbeiten, um den Ausstiegsplan umzusetzen. Wenn der Treuhandgeber hingegen ein Unternehmen besaß, aber keinen Ausstiegsplan ausgearbeitet hat, muss sich der Nachfolgetreuhänder mit einem Anwalt für Nachlass- und Treuhandrecht treffen, um die rechtlichen Aspekte der Fortführung, des Verkaufs oder der Schließung des Unternehmens des Treuhandgebers zu klären.
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Wenn die Begünstigten kämpfen werden
Selbst ein sorgfältig geplanter und vollständig finanzierter, widerruflicher Trust kann tief verwurzelte Zwietracht in der Familie nicht überwinden. Wenn die Begünstigten eines widerruflichen Living Trust nicht mit der Art und Weise einverstanden sind, wie der Nachfolge-Treuhänder die Verteilung des Treuhandvermögens handhabt, muss der Nachfolge-Treuhänder einen Nachlass- und Treuhandanwalt beauftragen, der bei der Beilegung der Streitigkeiten der Begünstigten behilflich ist. Darüber hinaus müssen die Treuhandempfänger möglicherweise ihre eigenen Anwälte beauftragen, um sicherzustellen, dass ihre Interessen in der Treuhandverwaltung vertreten und angemessen geschützt werden.
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Wenn ein Trust als Begünstigter eines Rentenkontos benannt wird
Wenn ein oder mehrere Trusts zugunsten des überlebenden Ehegatten des Trustmaker oder anderer Begünstigter als Hauptbegünstigte eines Rentenkontos benannt sind, wie z. B. das IRA oder 401(k) des Trustmaker, dann benötigt der Nachfolgetreuhänder die Unterstützung eines Nachlass- und Treuhandanwalts, um sicherzustellen, dass die von der IRA oder 401(k) gehaltenen Vermögenswerte ordnungsgemäß im Hinblick auf ihre Finanzierung in den/die entsprechenden Trust(s) verwaltet werden wie man mit den erforderlichen Mindestausschüttungen umgeht und etwaige Erbschaftsteuer- und Einkommensteuerfolgen minimiert.
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Wenn eine natürliche Person als Begünstigter eines Altersvorsorgekontos angegeben ist
Auch wenn ein Trust nicht als Hauptbegünstigter eines IRA- oder 401(k)-Kontos genannt wird, benötigen die Begünstigten möglicherweise dennoch die Unterstützung eines Nachlass- und Treuhandanwalts, um sicherzustellen, dass das Altersguthaben im Hinblick auf erforderliche Mindestausschüttungen sowie erbschafts- und einkommenssteuerliche Konsequenzen ordnungsgemäß verwaltet wird.
Was sollten Sie tun? Lassen Sie sich nicht davon einlullen, dass es nach dem Tod Ihres geliebten Menschen nur wenige Tage oder Wochen dauern wird, bis die widerrufliche Treuhandtreue Ihres geliebten Menschen beglichen ist.
Hoffentlich hat Ihr geliebter Mensch alles in seiner Macht Stehende getan, um sicherzustellen, dass sein Treuhandvertrag nach seinem Tod ordnungsgemäß funktioniert, sodass der Treuhandvertrag relativ einfach und außerhalb der öffentlichen Spektakel und Kontrolle eines Nachlassgerichts abgewickelt werden kann.
Willkommen auf meiner Seite!Ich bin Dr. J. K. Hartmann, Facharzt für Schmerztherapie und ganzheitliche Gesundheit. Mit langjähriger Erfahrung in der Begleitung von Menschen mit chronischen Schmerzen, Verletzungen und gesundheitlichen Herausforderungen ist es mein Ziel, fundiertes medizinisches Wissen mit natürlichen Methoden zu verbinden.
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