Wenn Sie die besten Investmentfonds auswählen möchten, müssen Sie nur ein paar einfache Dinge wissen. Nachdem Sie Ihr Anlageziel (Wachstum, Einkommen oder beides) und Ihre Risikotoleranz ermittelt haben, können Sie mit dem Aufbau eines Portfolios beginnen. Glücklicherweise sind die beiden größten Stärken von Investmentfonds ihre Zugänglichkeit und Einfachheit: Sie sind sowohl leicht zu kaufen als auch leicht zu verstehen.
Inhaltsverzeichnis
Verwenden Sie einen guten Fonds-Screener
Bevor Sie mit der Suche nach den besten Investmentfonds beginnen, benötigen Sie ein gutes Tool, das Sie bei Ihrer Recherche unterstützt. Es gibt mehrere verschiedene Investmentfonds-Rechercheseiten, die Sie nutzen können, um die besten Fonds zu finden. Mit dem Basic Fund Screener von Morningstar können Sie alle üblichen Auswahlkriterien für Investmentfonds finden und auswählen. Dieser Fonds-Screener ist kostenlos, wenn Sie sich für die Basismitgliedschaft anmelden.
Nutzen Sie den passenden Benchmark zur Leistungsmessung
Um die besten Investmentfonds auszuwählen, müssen Sie wissen, wie Sie die Leistung beurteilen. Vergleichen Sie die historischen Renditen jedes Fonds mit einer geeigneten Benchmark, beispielsweise dem Durchschnitt für Fonds derselben Kategorie oder einem Index. Beispielsweise wird die Performance der meisten US-amerikanischen Large-Cap-Aktienfonds mit dem S&P 500 Index verglichen.
Bedenken Sie, dass Investmentfonds am besten für langfristige Investitionen geeignet sind: mehr als drei Jahre. Legen Sie bei Ihren Auswahlkriterien den größten Wert auf die Fünf-Jahres-Rendite. Schauen Sie sich auch die 10-Jahres-Rendite an, wenn der Fonds schon so lange existiert. Wenn der Fonds die Benchmark für eine Fünf-Jahres-Rendite übertrifft, behalten Sie ihn im Auge. Wenn dies nicht der Fall ist, entfernen Sie es aus Ihrer Suche.
Überprüfen Sie die Dauer der Amtszeit des Managers
Viele Anleger übersehen die Amtszeit des Managers, d. h. wie lange der Manager den Fonds bereits beaufsichtigt. Achten Sie auf eine Amtszeit von mindestens drei Jahren und stellen Sie sicher, dass der von Ihnen geprüfte Rückkehrzeitraum dem gleichen Zeitraum entspricht, in dem der Manager den Fonds geleitet hat. Wenn Sie beispielsweise einen Fonds gefunden haben, der über fünf Jahre hinweg eine tolle Rendite erzielt, die Amtszeit des Managers jedoch nur ein Jahr beträgt, bedeutet das, dass der aktuelle Manager für vier der letzten fünf Jahre keine Leistungsanrechnung erhält.
Halten Sie Gebühren und Ausgaben niedrig
Gebühren und Kosten wirken sich direkt negativ auf die Anlagerenditen aus. Das bedeutet, dass Fonds mit niedrigen Gebühren und Kosten über lange Zeiträume tendenziell eine bessere Performance erzielen als solche mit höheren relativen Kosten.
Notiz
Die durchschnittliche Kostenquote für Aktienfonds lag im Jahr 2020 bei 0,50 %.
Ziehen Sie nur Investmentfonds mit einer niedrigen Kostenquote in Betracht. Und vermeiden Sie Verkaufsgebühren (Aufladungen), indem Sie nur Fonds ohne Aufladung kaufen.
Achten Sie auf einen geringen Umsatz
Der Umsatz ist ein Maß für die Handelsaktivität eines Fonds: wie oft der Manager die Aktien- oder Anleihenbestände des Fonds kauft und verkauft. Der Umsatz wird oft als Prozentsatz ausgedrückt, der als Umsatzquote bezeichnet wird. Eine niedrige Umsatzquote (20 % bis 30 %), die für Anleger im Allgemeinen besser ist, weist auf eine Buy-and-Hold-Strategie und niedrige Handelskosten hin. Eine hohe Umschlagsquote (mehr als 100 %) weist auf viele Käufe und Verkäufe von Wertpapieren hin, was zu höheren relativen Handelskosten führt.
Überprüfen Sie die Anzahl der Bestände
Investmentfonds sind von Natur aus vielfältige Anlagen; Sie halten Dutzende oder Hunderte von Aktien und/oder Anleihen in einem Korb. Um sicherzustellen, dass ein Fonds ausreichend diversifiziert ist, sollten Sie darauf achten, wie viele Wertpapiere er zu einem bestimmten Zeitpunkt hält. Wenn ein Fonds beispielsweise nur in 20 Aktien investiert, besteht ein erhöhtes Risiko hoher Volatilität: starke Kursschwankungen nach oben oder unten.
Um eine angemessene Diversifizierung und ein geringeres relatives Risiko zu gewährleisten, stellen Sie vor dem Kauf von Anteilen sicher, dass der Fonds über mindestens 50 Beteiligungen verfügt.
Ein kurzer Tipp zu Indexfonds
Die vorherigen Tipps gelten eher für Investmentfonds, die aktiv verwaltet werden, was bedeutet, dass der Fondsmanager versucht, die Rendite des breiten Marktes, gemessen an einem Index wie dem S&P 500, zu übertreffen. Allerdings übertreffen die meisten aktiv verwalteten Fonds über lange Zeiträume, insbesondere fünf Jahre oder länger, ihre Benchmark nicht, weshalb viele Anleger lieber Anteile von Indexfonds kaufen.Ziel dieser Fonds ist es, die Wertentwicklung ihrer Benchmark nachzubilden und diese nicht zu übertreffen. Da sie passiv verwaltet werden und weniger Arbeit von ihren Managern erfordern, sollten ihre Kosten niedriger sein als die für aktiv verwaltete Fonds.
Haftungsausschluss: Die Informationen auf dieser Website dienen ausschließlich Diskussionszwecken und sollten nicht als Anlageberatung missverstanden werden. Keinesfalls stellen diese Informationen eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Willkommen auf meiner Seite!Ich bin Dr. J. K. Hartmann, Facharzt für Schmerztherapie und ganzheitliche Gesundheit. Mit langjähriger Erfahrung in der Begleitung von Menschen mit chronischen Schmerzen, Verletzungen und gesundheitlichen Herausforderungen ist es mein Ziel, fundiertes medizinisches Wissen mit natürlichen Methoden zu verbinden.
Inspiriert von den Prinzipien von HealthOkay teile ich regelmäßig hilfreiche Informationen, alltagsnahe Tipps und evidenzbasierte Ansätze zur Verbesserung Ihrer Lebensqualität.
Gesundheit beginnt mit Wissen – danke, dass Sie hier sind!