Diejenigen, die einkommensorientiert investieren, haben neben Anleihen zahlreiche Möglichkeiten, und die traditionellste – und am einfachsten zu verstehende – Wahl sind Aktien mit hoher Dividende. Obwohl eine Anlage an der Börse mit einem höheren Risiko verbunden ist als eine Anlage in Anleihen, bieten Dividendenaktien bescheidene Erträge und das Potenzial für einen längerfristigen Kapitalzuwachs.
Aktien mit hoher Dividende sind in den letzten Jahren zu einer immer beliebteren Option für einkommensorientierte Anleger geworden, da traditionelle festverzinsliche Anlagen wie Bankkonten, Einlagenzertifikate und US-Staatsanleihen so gut wie nichts abwerfen. In einer Zeit niedriger Anleiherenditen wird die typische Rendite von 1,5 % bis 5 %, die Sie mit Dividendenaktien erzielen können, viel attraktiver.
Inhaltsverzeichnis
Wichtige Erkenntnisse
- Anleger, die in Aktien mit hohen Dividenden investieren möchten, können einzelne Aktien, Investmentfonds oder ETFs wie DVY, VIG und SDY kaufen, die den Schwerpunkt auf Dividenden legen.
- Aktien, die Dividenden zahlen, schneiden in der Regel besser ab als solche, die keine Dividenden zahlen – sowohl auf lange Sicht als auch in Zeiten wirtschaftlicher Abschwünge.
- Einkommensinvestoren sind vielleicht der Meinung, dass Anleihen mit geringem Risiko mehr Sicherheit bieten und Anleihen mit hohem Risiko ein besseres Einkommen, aber Aktien mit hoher Dividende bieten auch das Potenzial für Kapitalzuwachs.
- Hohe Dividenden können ein Zeichen dafür sein, dass die Aktie aus fundamentalen Gründen abgestürzt ist. Daher ist es wichtig sicherzustellen, dass das zugrunde liegende Geschäft einer Aktie die Dividendenrendite rechtfertigt.
Vorteile von Dividendenaktien
Aktien mit hohen Dividenden tendieren im Laufe der Zeit dazu, den breiteren Markt zu übertreffen. Laut Ned Davis Research erzielten in den USA ansässige Dividendenaktien vom 31. Januar 1972 bis zum 31. Dezember 2013 eine durchschnittliche jährliche Rendite von 9,3 % und übertrafen damit die durchschnittliche Jahresrendite von 2,3 % für Aktien ohne Dividenden bei weitem.Darüber hinaus war mehr als die Hälfte der Gesamtrendite von US-Aktien von 1930 bis Ende 2010 das Ergebnis von Dividenden und nicht von Kurssteigerungen.
Historisch gesehen schneiden Dividendenaktien in Zeiten schwacher Aktienkurse auch besser ab als der Gesamtmarkt. Da Aktien, die Dividenden zahlen, im Allgemeinen konservativer sind und einen stärkeren Cashflow aufweisen als solche, die keine Dividenden zahlen, neigen Anleger in schwierigen Zeiten dazu, sich Dividendenzahlern zuzuwenden.
Dividenden geben durch die tatsächliche Auszahlung von Bargeld an die Aktionäre auch einen Hinweis auf die Stärke des Geschäfts, das der Aktie zugrunde liegt. Darüber hinaus tendieren Unternehmen dazu, ihre Ressourcen effizienter zu nutzen, wenn sie weniger reichlich vorhanden sind – was Bargeld ist, wenn Dividenden ausgezahlt wurden. Höhere Dividenden bedeuten mehr Bargeld in den Händen der Anleger und weniger in den Händen eines Managementteams, das möglicherweise nicht unbedingt die richtigen Entscheidungen trifft.
Was ist in einer Rendite enthalten?
Natürlich geht es beim Dividendeninvestment um mehr als nur die Suche nach Aktien mit der höchsten Rendite. In manchen Fällen kann eine erhöhte Dividendenrendite als Warnung dafür dienen, dass der Kurs einer Aktie aus fundamentalen Gründen sinken könnte. Anleger suchen auch nach Unternehmen mit starken Fundamentaldaten, die die Dividende stützen, wie z. B. robustem Gewinnwachstum, soliden Bilanzen und attraktiven Bewertungen.
Andererseits ist es nicht notwendig, auf Wachstum zu verzichten, um in Dividendenaktien zu investieren. Viele Unternehmen mit attraktiven Renditen sind innovative Weltmarktführer – und gehören nicht zu den schwerfälligen, langsamer wachsenden Unternehmen, die den Anlegern im Laufe der Zeit kaum Kapitalzuwachspotenzial bieten würden.
Anleihen versus Aktien
Anleger, die über eine Allokation zwischen Aktien und Anleihen entscheiden möchten, müssen ihr allgemeineres Anlageziel im Auge behalten.
Wenn Sicherheit das Hauptziel ist, besteht die beste Vorgehensweise darin, in konservativere Instrumente wie Staatsanleihen oder Investmentfonds zu investieren, die in kurzfristige Anleihen investieren.
Wenn das Einkommen im Vordergrund steht und ein Anleger es sich leisten kann, ein gewisses Risiko einzugehen, sind Hochzinsanleihen und Schwellenländeranleihen in der Regel die besten Sektoren, um die höchstmöglichen Renditen zu erzielen.
Wenn Kapitalzuwachs Priorität hat und Erträge zweitrangig – aber dennoch eine Überlegung – sind, können Dividendenaktien eine wichtige Rolle spielen.
Natürlich ist es nicht notwendig, nur in eine Anlageklasse zu investieren. Sehr oft ist eine Kombination dieser und anderer Investitionen notwendig, um die optimale Kombination aus Risiko, Gesamtrenditepotenzial und Rendite zu erzielen.
So investieren Sie in Dividendenaktien
Anleger können auf drei Arten ein Dividendenportfolio zusammenstellen: durch den Kauf einzelner Aktien, die Investition in Dividendenfonds oder die Nutzung der breiten Palette an Dividenden-ETFs, die in den letzten Jahren aufgelegt wurden. Zu den beliebtesten Dividenden-ETFs zählen der iShares Select Dividend Index ETF (Ticker: DVY), der Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) und der SPDR S&P Dividend ETF (SDY). Es gibt auch zahlreiche ETFs, die in Aktien mit der höchsten Dividende in bestimmten Marktsegmenten investieren, beispielsweise in Small-Cap-Aktien oder Schwellenländer.
Sie können Aktien oder ETFs über einen Broker kaufen, und Investmentfonds sind in der Regel entweder über einen Broker oder über Direktinvestitionen beim Unternehmen erhältlich. Wenden Sie sich unbedingt an einen Finanzberater oder nutzen Sie die zahlreichen verfügbaren Online-Ressourcen, um vor einer Investition umfassende Recherchen durchzuführen.
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