Banktivity 7 für Mac (ehemals iBank) Persönliche Finanzsoftware-Rezension

ByDr. J. K. Hartmann

iBank 5 für Mac war eine umfassende persönliche Finanzsoftware für Mac-Benutzer und bot eine Alternative zu Quicken für Mac. Im Jahr 2016 erhielt iBank 5 eine Namensänderung, behielt jedoch seine leistungsstarken Funktionen bei, als der Entwickler IGG Software es in Banktivity 5 für Mac umbenannte. 

Im Jahr 2018 aktualisierte der Entwickler die Software erneut und veröffentlichte Banktivity 7, das neue macOS-Funktionen wie den Dark Mode unterstützte und andere Finanztools verbesserte, darunter den Abgleich und die Kalenderansicht.

Banktivity 7 bleibt ein ebenso leistungsstarkes persönliches Finanztool wie iBank, und zusätzliche Verbesserungen seiner Funktionalität haben seine Stärke im Bereich nativer Mac-Finanzsoftwareoptionen erhöht. Sehen Sie sich die folgenden Funktionen an, um herauszufinden, ob Banktivity 7 die richtige Geldverwaltungssoftware für Ihren Mac ist.

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Inhaltsverzeichnis

Kontoverwaltung

Um Banktivity zu nutzen, richten Sie Ihre Konten ein. Durch die Ende-zu-Ende-Verschlüsselung sind Ihre Daten sowohl beim Senden als auch im Ruhezustand auf den Servern von Banktivity sicher. Wenn Sie außerdem alle Ihre Konten an einem Ort sehen, erhalten Sie einen umfassenden Überblick über Ihre finanzielle Lage.

Geben Sie Transaktionen ein, während Sie Geld ausgeben oder Einnahmen erzielen, oder importieren Sie Transaktionen direkt von Ihrem Finanzinstitut mit Direct Connect, wodurch Ihre Konten automatisch aktualisiert werden. Sie können Informationen auch eingeben, indem Sie eine Datendatei von Ihrer Bank herunterladen und in Banktivity importieren. 

Sie können sogar Bilder an eine Transaktion anhängen, beispielsweise ein Foto einer Quittung oder einer Garantie.

Banktivity kann verwendet werden, um Folgendes zu verfolgen:

  • Kasse
  • Girokonten
  • Sparkonten
  • Geldmärkte
  • Kredite
  • Investitionen
  • 401k- und 403b-Konten
  • Kreditkarten
  • Immobilie 
  • HELOC und andere Kreditlinien

Sie können Ihre Immobilien mit Ihrer Hypothek verknüpfen und sehen, wie hoch Ihre Verschuldung ist; Sie können auch Ihre Kredite, Zinssätze und Zahlungspläne verfolgen und Ihre Kreditdaten in Ihre Budgets integrieren. Die Schuldenverfolgungs- und -berichtsfunktionen von Banktivity sind stärker als die der Konkurrenz und erhöhen den Nutzen bei der Tilgung von Schulden. Mit Banktivity können Sie Rechnungen auch online bezahlen.

Synchronisieren Sie Ihre Kontodaten auf Ihren Mobilgeräten mit den Apps Banktivity für iPhone oder Banktivity für iPad.

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Budgetierung

Banktivity bietet sowohl Umschlagbudgetierung, die es Ihnen ermöglicht, Budgetkategorien mit Geldern zu „füllen“, wenn Sie diese erhalten, als auch traditionelle Budgetierung, die Prognosen für das Geld ermöglicht, das Sie erhalten möchten (aber noch nicht erhalten haben). Mit dem Budget-Tool können Sie monatliche Beträge festlegen und bei der Erstellung Ihres Budgets auch Ihre Rechnungen berücksichtigen. 

Banktivity hilft Ihnen auch bei der Budgetierung unregelmäßiger Monate (z. B. der Feiertagsausgaben im Dezember). Sie können Ihre Ausgaben verfolgen, Ihre Ziele mit Ihren Ergebnissen vergleichen und Ihren täglichen Fortschritt einsehen. 

Sie können Ihre Transaktionen kategorisieren und mit Tags versehen, sodass Sie Ausgaben über mehrere Kategorien hinweg verfolgen können. Dies ist eine nützliche Funktion, um Urlaubsausgaben zu überprüfen oder eine Hausrenovierung zu verwalten. Sie können auch Budgetgruppen erstellen.

Durch die Synchronisierung können Sie aktuelle Budgetinformationen auf Ihren Mobilgeräten anzeigen.

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Finanzberichte

Die detaillierte Finanzberichterstattung von Banktivity zeigt Ihnen den Gesamtüberblick über Ihre Finanzen. Die zusammenfassende Ansicht oder das „Dashboard“ zeigt das Nettovermögen und die persönliche Sparquote sowie anstehende Transaktionen und eine Budgetaktualisierung. Auf den Zusammenfassungsseiten für jedes Konto werden anpassbare Berichte basierend auf dem Kontotyp angezeigt.

Banktivity bietet außerdem eine Reihe vollständig maßgeschneiderter Finanzberichte, darunter:

  • Einnahmen und Ausgaben
  • Nettovermögen
  • Mit Ausgaben markiert
  • Zahlungsempfänger
  • Kredit und Schulden
  • Kategorie
  • Transaktionen
  • US-Steuer
  • Zusammenfassung der Investitionen
  • Finanzprognosen

Die Berichte können in gängige Tabellenkalkulationssoftware wie Numbers oder Excel exportiert werden und Steuerdaten können in Software wie TurboTax exportiert werden.

In einer Kalenderansicht können Sie geplante Transaktionen, laufende Salden und Anlageergebnisse im Zeitverlauf einsehen.

Banktivity zeigt auch Aktienkurse und eine personalisierte Portfolioansicht an. Detaillierte Anlageberichte analysieren Kapitalgewinne (realisiert und nicht realisiert), Einkommen, Diversität und Kapitalrendite (ROI). Sie können auch den aktuellen Marktwert Ihres Portfolios sehen und mehrere Währungen anzeigen oder verwalten. Die Anlageanalyse von Banktivity ist stärker als die von Quicken oder YNAB, seinen Hauptkonkurrenten.

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Spezifikationen und Preis

Um Banktivity 7 für Mac auszuführen, muss Ihr Mac macOS 10.13 (High Sierra) oder höher ausführen und über mindestens einen 64-Bit-Prozessor verfügen.

Banktivity 7 bietet eine 30-tägige kostenlose Testversion. Danach müssen Sie bezahlen, um den vollen Funktionsumfang der Software freizuschalten. Für Nutzer, die von einer Vorgängerversion upgraden, reduziert sich der Preis. Für den direkten Zugriff auf verbundene Banken können zusätzliche jährliche Kosten anfallen.

Banktivity bietet eine 90-tägige Geld-zurück-Garantie und bietet Kundensupport in den USA, einschließlich kostenlosem Live-Chat.