Die neuesten Inflationswerte ins rechte Licht rücken

Die Verbraucherpreise stiegen in den zwölf Monaten bis Oktober um alarmierende 6,2 %, das stärkste Tempo seit November 1990.Aber was bedeuten diese 6,2 % eigentlich? Wie verhält sich diese sinkende Kaufkraft im Vergleich zu dem, was Sie durch die Investition Ihres Geldes verdienen können? Wie sieht es im Vergleich zu Anpassungen aus, die angeblich steigenden Preisen entgegenwirken? Hier sind einige Möglichkeiten, die neuesten Inflationswerte ins rechte Licht zu rücken.

Investitionen

Hier sehen Sie, wie die 6,2 % mit dem verglichen werden, was Sie in einem Jahr verdienen könnten, wenn Sie Ihr Geld investieren.

• Die Inflationsrate ist mehr als 100-mal höher als der mickrige durchschnittliche Zinssatz von 0,06 % auf einem Sparkonto (von dem Ihre Großeltern früher abhängig waren, um ihren Notgroschen aufzubauen).Das ist das satte 44-fache des jährlichen Zinssatzes von 0,14 % für ein durchschnittliches einjähriges Einlagenzertifikat. (Und selbst eine wirklich gute einjährige CD bringt Ihnen nur etwa 0,85 % ein.)
• Die 10-Jahres-Rendite des S&P 500-Börsenindex betrug am 29. Oktober 13,9 %, allein basierend auf Preissteigerungen – jedoch vor Berücksichtigung der Inflation. Im letzten Jahr hat der S&P 500 eine Rendite von rund 30 % erzielt, auch vor Berücksichtigung der Inflation. „Jeder weiß, dass seine Konten an Wert verlieren, wenn der Aktienmarkt fällt, denn das sieht man“, sagte Matt Matigian, CEO von Blue World Asset Managers. „Aber wenn es um die Inflation geht, sieht man den Wertverlust Ihres Portfolios nicht – aber die Verluste sind nicht weniger real.“
• Eigenheimbesitzer haben in diesem Jahr Glück, denn die Eigenheimpreise sind während der Pandemie in die Höhe geschossen und laut dem S&P CoreLogic Case-Shiller Home Price Index im August um 19,8 % gegenüber dem Vorjahr gestiegen (obwohl sich die Steigerungen nicht mehr beschleunigt haben).Das ist mehr als das Dreifache der Inflationsrate. 
• Eine Investition in Gold, das oft als Absicherung gegen Inflation angesehen wird, hätte Ihnen im letzten Jahr tatsächlich Geld verloren. Der Goldpreis ist in den letzten 12 Monaten leicht gesunken – weniger als 1 % beim am aktivsten gehandelten Kontrakt –, gewinnt aber angesichts der Inflationssorgen an Stärke. Am 11. November schloss Gold bei 1.868,50 $ pro Unze – dem höchsten Stand seit Mitte Juni.

Anpassungen der Lebenshaltungskosten 

Hier sehen Sie, wie sich die Inflationsrate mit Anpassungen vergleicht, die den Auswirkungen der Inflation entgegenwirken sollen.

• Sozialversicherungsempfänger erhalten im nächsten Jahr eine Erhöhung ihrer Leistungen um 5,9 %, um die Kaufkraft der Rentner vor der Inflation zu schützen.Das ist die größte Anpassung der Lebenshaltungskosten seit 1982 und übertrifft den durchschnittlichen jährlichen Anstieg von 1,4 % seit 2010 bei weitem. 
• Nach Angaben der Federal Reserve Bank of St. Louis stiegen die Löhne und Gehälter im dritten Quartal im Vergleich zum Vorjahresquartal um 4,2 %, was den größten Anstieg seit mindestens 2002 darstellt. Aber wenn man die Inflation berücksichtigt, verlieren viele Arbeitnehmer immer noch an Boden. Der „reale“ durchschnittliche Stundenlohn ging im Oktober gegenüber dem gleichen Monat im Jahr 2020 tatsächlich um 1,2 % zurück. 

Einige Artikel, die besonders teuer sind

Der Anstieg um 6,2 % ist ein Gesamtanstieg, wenn man alles berücksichtigt, es gibt jedoch sehr unterschiedliche Preisänderungen je nach Kategorie. Beispielsweise stiegen die Preise für Rind- und Kalbfleisch in den zwölf Monaten bis Oktober um 20,1 %, Gebrauchtwagen und Lkw stiegen um 26,4 %, Körperpflegeprodukte stiegen jedoch nur um 0,2 %. In manchen Fällen gibt es eine zeitliche Verzögerung bei den gemeldeten Erhöhungen (z. B. bei der Miete, die, wenn überhaupt, nur einmal im Jahr erhöht wird). Hier sehen Sie, wie diese 6,2 % im Vergleich zu einigen der höheren wiederkehrenden Ticketkosten stehen, die Sie möglicherweise haben, sowohl vor der Pandemie als auch jetzt.

• Laut einer Studie von Apartment List, einem Online-Marktplatz für Wohnungsvermietungen, stieg die nationale Durchschnittsmiete von Januar bis Oktober um 16,4 % und stellte damit den durchschnittlichen Anstieg von 3,2 % in den gleichen Monaten 2017–2019 in den Schatten.Obwohl sich das monatliche Anstiegstempo seit dem Höchststand von 2,6 % im Juli verlangsamt hat, beträgt der Wert von Januar bis Oktober immer noch mehr als das 2,5-fache der aktuellen Inflationsrate.
• Studiengebühren und Studiengebühren stiegen zwischen 2001–02 und 2012–13 um mehr als 5 %. Dieser Trend kehrte sich jedoch im Studienjahr 2021/22 um, und die durchschnittlichen veröffentlichten Studiengebühren sanken unter Berücksichtigung der glühend heißen Inflation.Inflationsbereinigt sanken die Studiengebühren an privaten vierjährigen gemeinnützigen Einrichtungen im Vergleich zum Vorjahr um 1,65 % auf durchschnittlich 38.070 US-Dollar, während vierjährige öffentliche Schulen nach Angaben des College Board um mehr als 2 % auf 10.740 US-Dollar sanken.

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