So erstellen Sie eine Aufstellung über Herkunft und Verwendung von Mitteln

Möglicherweise haben Sie den Begriff „Quellen- und Verwendungsnachweis“ auf einer Liste von Finanztabellen gesehen, die für einen Bankkredit benötigt werden, und Sie haben sich gefragt, was das ist. Diese Aufstellung wird manchmal auch als Aufstellung über die Herkunft und Verwendung der Mittel bezeichnet. Einige Banken verlangen diese Bescheinigung im Rahmen der Beantragung eines Geschäftskredits. 

Große börsennotierte Unternehmen fügen in ihren Jahresberichten eine Erklärung über die Herkunft und Verwendung der Mittel ein, aber auch für kleine Unternehmen kann eine Erklärung über die Quellen und Verwendung hilfreich sein. Das hier besprochene Arbeitsblatt ist eine vereinfachte, etwas andere Version, mit der Sie einem Kreditgeber zeigen können, wie viel Sie für die Startfinanzierung benötigen und wie viele Sicherheiten Sie beisteuern werden.

Kreditgeber mögen die Quellen- und Verwendungserklärung, weil sie eine hervorragende Zusammenfassung Ihrer Finanzpläne ist und zeigt, woher das benötigte Geld kommt und wofür es verwendet wird. 

Die Quellen- und Verwendungserklärung der Mittel

Wie Sie dem Titel entnehmen können, zeigt eine Aufstellung über Quellen und Verwendung der Mittel dem Leser die Informationen, die er benötigt, um sich einen Überblick über Folgendes zu verschaffen: 

Verwendung der Mittel:Das Geld, das für verschiedene Zwecke zur Unternehmensgründung benötigt wird, darunter

• Anfangsmengen an Vorräten, Ausrüstung und Möbeln
• Kauf von Gebäuden und Grundstücken
• Anfängliche Kosten für Mietkautionen, Anzahlungen für Versicherungen usw.
• Sonstiger Bedarf an Betriebskapital

Wenn Ihr Unternehmen über eine Expansion nachdenkt, zeigt der Teil „Verwendung“ der Aufstellung den Ausbau oder die Verbesserungen an, die Sie benötigen, sowie zusätzliche Kapitalanlagen, die Sie kaufen müssen. 

Finanzierungsquellen:Woher das Geld für die gesamte Finanzierung kommen soll. Eine traditionelle Aussage könnte Quellen enthalten wie:

• Verkauf von Vermögenswerten
• Eigentümerbeiträge
• Verkauf von Lagerbeständen
• Bareinkommen

Sie werden wahrscheinlich eine Mischung aus verschiedenen Mitteln für verschiedene Teile Ihres Plans haben. Beispielsweise können Sie selbst Büromöbel beisteuern, einen Kredit für den Kauf wichtiger Geräte aufnehmen und einen Kredit für das Betriebskapital erhalten. 

Schritte zum Erstellen einer Aufstellung über Herkunft und Verwendung der Mittel

Das Format des Dokuments „Quellen und Verwendung“ wirkt altmodisch: Zuerst werden die Verwendung der Mittel beschrieben, dann die Quellen, als würden Sie mit einem Kreditgeber über Ihre Pläne sprechen. 

Verwendung der Mittel

Abschnitt eins ist „Verwendung der Mittel“. Die Summe aus Startkapital und Betriebskapitalbedarf ist die Gesamtverwendung der Mittel.

Verwenden Sie in diesem Abschnitt die Zwischensummen für jeden Abschnitt Ihres Startkosten-Arbeitsblatts: Einrichtungen, Ausrüstung und Fahrzeuge, Lieferungen und Werbung sowie andere Startkosten. Addieren Sie diese Zahlen

Geben Sie im Abschnitt „Mittelverwendung“ eine Schätzung an

Benötigtes Kapital für Investitionen in Gebäude, Ausrüstung oder Fahrzeuge

Betriebskapitalbedarf, der Geldbetrag, den Sie zur Verfügung haben müssen, um Rechnungen zu bezahlen, während Sie Ihr Unternehmen gründen.

Denken Sie beim Erstellen einer Verwendungserklärung darüber nach, was Ihr Unternehmen benötigt, um ein „profitables und nachhaltiges“ Geschäft oder Projekt zu schaffen. Es spielt keine Rolle, wie die Artikel bezahlt werden, sondern nur, dass sie benötigt werden.

Finanzierungsquellen

Listen Sie im Abschnitt „Finanzquellen“ alle Finanzierungsquellen auf, die Sie für die Gründung haben. Es könnte beinhalten

• Erträge von Aktionären, die in Ihr Unternehmen investieren
• Sicherheit für den Kredit, den Sie suchen, oder von einem Mitunterzeichner
• Andere persönliche Quellen wie Eigenkapital in Ihrem Haus, ein Sparkonto oder eine IRA (Sie müssen es nicht einlösen, sondern sind nur bereit, es der Bank zu überlassen, wenn Sie Ihren Kredit nicht zurückzahlen können).

Es empfiehlt sich, ein ausführliches Blatt beizufügen, in dem die Besonderheiten der Beiträge erläutert werden.

Muster-Quellen- und Verwendungsnachweis der Mittel

Diese Aussage muss nicht kompliziert sein; Es soll einem Kreditgeber lediglich zeigen, wie viel Sie für die Finanzierung benötigen, welche Sicherheiten Sie haben und wie viel Kredit Sie benötigen. In manchen Fällen investieren Sie das Geld möglicherweise gar nicht in das Unternehmen (z. B. wenn Sie eine IRA haben); Sie zeigen der Bank lediglich, was Sie tun können, wenn Sie mit dem Kredit in Schwierigkeiten geraten.

Der Abschnitt „Verwendungen“ wird immer zuerst angezeigt, dann „Quellen der Mittel“. Die Differenz zwischen der Gesamtverwendung der Mittel aus Abschnitt 1 und der Gesamtsumme der von Ihnen gestellten Sicherheiten entspricht dem Betrag der benötigten Finanzierung. Die Summe der Quellen muss mit der Summe der Nutzungen übereinstimmen.

Erstellen Sie Ihre Übersicht über die Herkunft und Verwendung der Mittel

Während Sie an der Erstellung dieser Erklärung arbeiten, möchten Sie vielleicht Ihrer Kreativität freien Lauf lassen und nach weiteren Finanzierungsquellen suchen. Sie könnten beispielsweise eine Crowdsourcing-Kampagne (wie Kickstarter) für ein neues Produkt durchführen oder eine SBA-Kreditgarantie finden, die Ihnen bei der Absicherung dieses Kredits hilft. 

Vergessen Sie nicht, die Kosten für die Beschaffung dieser Finanzierungsquellen in Ihrem Abschnitt über die Verwendung der Mittel anzugeben. 

Seien Sie bei der Vorbereitung Ihres Abschnitts „Mittelverwendung“ so genau und vollständig wie möglich. Lassen Sie keine Frage unbeantwortet. Kreditgeber mögen keine Überraschungen.