So investieren Sie in REITs

Ein REIT ist ein Immobilieninvestmentfonds, der Immobilien und immobilienbezogene Vermögenswerte wie Hypotheken, Grundstücke, Immobilien und mehr besitzt und betreibt. Anleger, die in Immobilien investieren möchten, möchten möglicherweise Anteile eines REIT erwerben, um ihr Portfolio zu diversifizieren.

Bevor Sie in REITs investieren, sollten Sie sich darüber im Klaren sein, was REITs sind, wie sie funktionieren und ob sie gut in Ihr Portfolio passen. Hier finden Sie alles, was Sie über die Investition in REITs wissen müssen.

So investieren Sie in 5 Schritten in REITs

1. Verstehen Sie, was ein REIT ist und wie er funktioniert.
2. Seien Sie sich der Risiken bewusst, die mit REIT-Investitionen verbunden sind.
3. Überprüfen Sie die Vor- und Nachteile von REITs, um sicherzustellen, dass sie Ihren Anlagezielen entsprechen.
4. Eröffnen Sie ein Konto bei einem seriösen Broker, falls Sie noch kein Konto haben.
5. Recherchieren Sie, welchen REIT Sie kaufen möchten, und überwachen Sie dann regelmäßig Ihre Investition.

Was Sie wissen müssen, bevor Sie in REITs investieren

Wie bei jeder Investition sollten Sie immer Ihre Sorgfaltspflicht erfüllen, bevor Sie in einen neuen Fonds oder eine neue Aktie investieren. Stellen Sie sicher, dass Sie verstehen, was ein REIT ist, wie er funktioniert und welche Art von Anlegern REITs kaufen.

Ein Real Estate Investment Trust (REIT) ist ein Unternehmen, das sich auf den Besitz und Betrieb ertragsbringender Immobilienvermögenswerte konzentriert. Beispiele für Immobilienvermögen, das ein REIT halten kann, können Geschäftsgebäude, Hotels, Apartmentkomplexe, Lagerhäuser und sogar immobilienbezogene Vermögenswerte wie Hypotheken oder Darlehen sein.

Der Kongress schuf 1960 REITs, damit einzelne Anleger mit kleineren Geldbeträgen dennoch in einkommensbringende Immobilien investieren und davon profitieren konnten. Mit anderen Worten: Ein REIT ermöglicht es jedem, Immobilien zu besitzen und zu finanzieren, so wie er in eine börsennotierte Aktie investieren würde.

Verstehen Sie die Risiken einer Investition in REITs

Wie Investitionen in Aktien bergen auch REITs Risiken. Zu den Risiken einer Investition in REITs können gehören:

• Marktrisiko: REITs korrelieren mit dem Immobilienmarkt. Sollte der Immobilienmarkt an Wert verlieren, dürften REITs nachziehen.
• Zinsrisiko: Der Immobilienmarkt wird häufig von den aktuellen Zinssätzen beeinflusst. Sollten sich die Zinssätze nach oben oder unten ändern, kann dies Auswirkungen auf den gesamten Immobilienmarkt und damit auf einen REIT haben.
• Auslastungsrisiko: REITs haben voraussichtlich gleichbleibende Ausschüttungen. Um diese aufrechtzuerhalten, muss die Belegung oder Nutzung der Immobilien auf einem bestimmten Niveau gehalten werden. Sollte die Nutzung der Immobilien leer stehen, kann es sein, dass die Auszahlungen nicht den Erwartungen entsprechen.
• Objektspezifische Risiken: Einige REITs investieren möglicherweise stärker in Hypothekenanleihen. Andere konzentrieren sich möglicherweise auf Lagereinheiten. Einige könnten sich auf Wohnungen konzentrieren. Abhängig davon, in welchen REIT Sie investieren, können immobilienspezifische Risiken bestehen, je nachdem, in welche Art von Immobilien der jeweilige REIT investiert.

Vor- und Nachteile einer Investition in REITs

Vorteile erklärt

• Höhere Dividenden: REITs haben typischerweise höhere Dividenden als die allgemeine Kapitalanlage. Denn REITs sind verpflichtet, jährlich mindestens 90 % ihres steuerpflichtigen Einkommens an ihre Aktionäre auszuschütten.Die meisten REITs zahlen sogar 100 % ihres steuerpflichtigen Einkommens an die Aktionäre.
• REITs können eine gute Absicherung gegen Inflation sein: Zwischen 2000 und 2020 übertrafen die REIT-Dividenden die Inflation in allen außer drei Jahren – 2002, 2009 und 2020, laut einer Datenanalyse der National Association of Real Estate Investment Trusts (NAREIT).Wenn außerdem die Wohnkosten aufgrund der Inflation steigen, können Immobilien für einen Investor ein hervorragender Ort sein, um entsprechend zu profitieren.
• Diversifizierung: REITs bieten eine hervorragende Option zur Diversifizierung – sowohl zur Diversifizierung von Immobilieninvestitionen als auch zur Diversifizierung der Vermögenswerte, die Sie in Ihrem gesamten Anlageportfolio haben. REITs folgen in der Regel dem Immobilienzyklus, der in der Regel mindestens 10 Jahre dauert; Aktienzyklen dauern eher 5,75 Jahre.

Nachteile erklärt

• Dividendensteuern: Obwohl REITs keine Unternehmenssteuern zahlen, werden sie auf die von ihnen ausgeschütteten Dividenden höher besteuert. Das bedeutet, dass Sie als Anleger für die Zahlung der Steuern auf die Dividenden, die Sie von einem REIT erhalten, verantwortlich sind. Dividenden von REITs werden im Allgemeinen als ordentliches Einkommen behandelt und mit Ihrem normalen Einkommensteuersatz besteuert.
• Potenzial für eine hohe Hebelwirkung: Mit der Investition sind häufig Hypothekenschulden verbunden. Einige REITs erwerben möglicherweise neue Immobilien, die mit höheren Schulden verbunden sind, was bedeutet, dass sie möglicherweise unsachgemäß verwaltet werden und hohe Schulden verursachen. Ein REIT kann ein hohes Verhältnis von Schulden zu Gesamtvermögen aufweisen, was bedeutet, dass er eine hohe Verschuldungsquote aufweist, was bei Anlegern möglicherweise nicht gut ankommt.
• Steigende Zinssätze könnten den Wert mindern: REITs können an Wert verlieren, wenn die Zinssätze steigen, da höhere Zinssätze dazu neigen, den Wert der Immobilien eines REITs zu verringern. Höhere Zinssätze können auch dazu führen, dass die Dividenden eines REITs für Anleger weniger attraktiv werden, die von anderen hochverzinslichen festverzinslichen Produkten oder Konten profitieren könnten.

So beginnen Sie mit der Investition in REITs

Wie investiert man physisch in REITs? Der Vorgang ist recht einfach. Eröffnen Sie zunächst ein Makler- oder Anlagekonto, entscheiden Sie, welchen REIT Sie kaufen möchten, und tätigen Sie Ihre erste Transaktion. Hier erfahren Sie, wie das geht.

Eröffnen Sie ein Konto

Falls noch nicht geschehen, müssen Sie ein Anlagekonto bei einem seriösen Broker eröffnen. Zu den Unternehmen, die Sie in Betracht ziehen könnten, gehören Fidelity, Vanguard oder Charles Schwab.

Der Vorgang ist in den meisten Fällen ziemlich ähnlich, unabhängig davon, wo Sie es öffnen. Das Unternehmen benötigt Ihre grundlegenden Kontaktinformationen, Ihre Sozialversicherungsnummer und einen gültigen Ausweis und wird Sie wahrscheinlich nach Ihrem Einkommen und Beruf fragen. Abschließend werden Ihnen einige Fragen zu Ihren Erfahrungen mit Investitionen gestellt und ob Sie direkte Familienangehörige haben, die über eine Investitionslizenz verfügen, oder Großaktionäre einer Aktiengesellschaft. Sie können sich online über die Makler-App oder persönlich anmelden, wenn das Unternehmen über eine Filiale verfügt.

Entscheiden Sie, welchen REIT Sie kaufen möchten

Sobald Sie ein Anlagekonto eröffnet haben, müssen Sie entscheiden, in welchen REIT Sie investieren möchten. Dabei kann es sich um einen Fonds handeln, der in Hunderte von Immobilien investiert, wie der Vanguard Real Estate Index Fund (VGSLX), oder um einen REIT, der weltweit Mobilfunkmasten besitzt und betreibt, wie die American Tower Corporation (AMT). Prologis (PLD) ist ein weiterer REIT, der Immobilien in mehr als 19 Ländern besitzt, von denen viele Lagerhäuser sind, die an große Unternehmen wie Amazon und The Home Depot vermietet sind.Der iShares Residential and Multisector Real Estate ETF (REZ) ist ein börsengehandelter REIT-Fonds (ETF), der Unternehmen umfasst, die Wohn- und Multisektor-Immobilien besitzen und betreiben.

Nachdem Sie entschieden haben, welchen REIT Sie Ihrem Portfolio hinzufügen möchten, führen Sie Ihre erste Transaktion durch. Berücksichtigen Sie etwaige Anlagegebühren bei Ihrem Broker und etwaige Kostenquoten, die ein Fonds möglicherweise verlangt (abhängig von dem REIT, in den Sie investieren).

Worauf Sie achten sollten, nachdem Sie in REITs investiert haben

Beim Investieren müssen Anleger oft geduldig sein, um ein gewisses Wachstum zu sehen, aber das bedeutet nicht zwangsläufig, dass man es „einstellen und vergessen“ kann. Überwachen Sie Ihre Investitionen regelmäßig und lassen Sie sich von einem lizenzierten Anlageexperten beraten.

Bei REITs gibt es drei Arten von Dividenden, die jeweils unterschiedlich besteuert werden können. Ordentliche Erträge, Kapitalgewinne und Kapitalrendite werden alle unterschiedlich behandelt. Daher ist es wichtig zu verstehen, wie REIT-Dividenden besteuert werden, bevor Sie investieren.

Sollten Sie in REITs investieren?

REITs sind aufgrund ihrer Sensibilität gegenüber Zinssätzen und sich ständig ändernden Markttrends in der Regel risikoreichere Anlagen für kurzfristige Anleger. Allerdings sollten Menschen, die in REITs investieren möchten, in den meisten Fällen einen langfristigen Zeithorizont im Auge haben. Wenn Sie an einer Investition in Immobilien interessiert sind und einen REIT finden, in den Sie investieren möchten, recherchieren Sie, verstehen Sie etwaige Gebühren oder Steuern, die Sie zahlen müssen, und treffen Sie dann die Entscheidung, die für Sie und Ihre finanzielle Zukunft am besten ist.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

Swip Health bietet keine Steuer-, Anlage- oder Finanzdienstleistungen und -beratung an. Die Informationen werden ohne Berücksichtigung der Anlageziele, der Risikotoleranz oder der finanziellen Umstände eines bestimmten Anlegers präsentiert und sind möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit lässt keinen Rückschluss auf zukünftige Ergebnisse zu. Investitionen sind mit Risiken verbunden, einschließlich des möglichen Verlusts des Kapitals.