Anleger haben eine große Auswahl an Anlagemöglichkeiten. Neben dem Handel mit einzelnen Aktien, die einen Anteil am Eigentum eines bestimmten Unternehmens bieten, können Anleger zwischen Investmentfonds und börsengehandelten Fonds (ETFs) wählen, die ihnen Zugang zu nahezu allen Bereichen der Finanzmärkte verschaffen. ETFs sind Sammlungen von Aktien, Anleihen oder anderen Anlagen, die an einer Börse gehandelt werden.
Sie möchten, dass sich Ihre Investitionen gut entwickeln. Jedes Anlageinstrument bringt seine eigenen Vor- und Nachteile mit sich. Bei so vielen verschiedenen Möglichkeiten fällt es vielen Anlegern schwer, sich bei der Wahl zwischen Aktien und ETFs genau zu entscheiden, in was sie investieren möchten.
Es ist wichtig, die Unterschiede und Nuancen jedes einzelnen zu kennen, um eine fundierte Entscheidung zu treffen, die zu Ihren Anlagestrategien passt.
Inhaltsverzeichnis
Was ist der Unterschied zwischen ETFs und Aktien?
| ETFs | Aktien |
|---|---|
| Professionell verwaltete und gebündelte Investitionen | Einzelne Aktien eines Unternehmens |
| Etwas weniger riskant, da es sich um einen Pool mehrerer Investitionen handelt | Können riskant sein, da sie an die Leistung eines Unternehmens gebunden sind |
| Etwas weniger liquide, aber das hängt vom Fonds ab | Etwas flüssiger, hängt aber von der Brühe ab |
Wie sie strukturiert sind
Sowohl Aktien als auch ETFs werden üblicherweise als „Vermögenswerte“ und „Wertpapiere“ bezeichnet. Auch wenn diese Begriffe verwirrend erscheinen mögen, sind sie es in Wirklichkeit nicht. Ein Vermögenswert ist alles von Wert, das Sie möglicherweise besitzen, und ein Wertpapier ist ein Vermögenswert, mit dem Sie ganz oder teilweise handeln können.
Aktien, auch Aktien genannt, sind Eigentumsanteile, die von Unternehmen zur Kapitalbeschaffung ausgegeben werden. Mit einer Aktie erhalten Sie einen Anteil am stimmberechtigten Eigentum an einem Unternehmen, es sei denn, Sie erwerben Vorzugsaktien (der Verzicht auf Stimmrechte hat eine höhere Priorität bei der Zahlung und oft auch höhere Zahlungen als Stammaktien).
Notiz
Aktien mit einem Preis von weniger als fünf Dollar pro Aktie werden oft als „Penny Stocks“ bezeichnet. Der Handel mit Penny Stocks ist riskant und gilt als spekulativ.
Stammaktien ermöglichen den Eigentümern die Stimmabgabe bei Aktionärsversammlungen und können einen Teil des Unternehmensgewinns an den Anleger ausschütten, der als „Dividende“ bezeichnet wird. Aktien werden hauptsächlich an Börsen wie der New York Stock Exchange (NYSE) oder der Nasdaq gehandelt.
Der Wert einer Aktie ändert sich abhängig vom Unternehmen, seiner finanziellen Leistung und Struktur, der Wirtschaft, der Branche, in der es tätig ist, und vielen anderen Faktoren.
Exchange Traded Funds (ETFs) sind eine Art professionell verwalteter und gepoolter Anlagen. Die ETF-Manager kaufen Aktien, Rohstoffe, Anleihen und andere Wertpapiere und bilden so etwas, das allgemein als „Fondskorb“ bezeichnet wird. Die Fonds innerhalb des Korbs werden „Bestände“ genannt. Fondsmanager verkaufen dann Anteile der Bestände an Anleger.
Während sie den Fonds betreiben, kaufen oder verkaufen die Manager Teile der Bestände, um den Fonds im Einklang mit den angegebenen Anlagezielen zu halten. Beispielsweise kann ein ETF einem bestimmten Aktienindex oder Branchensektor folgen und nur im Index aufgeführte Vermögenswerte kaufen, um sie in den Fonds zu investieren.
Notiz
Sowohl der ETF- als auch der Aktienwert ändern oder „bewegen sich“ im Laufe eines Handelstages. Wenn Sie ein langfristiger Investor sind, sollten diese Bewegungen keine Besorgnis erregen.
Der Wert einer ETF-Aktie ändert sich im Laufe des Tages aufgrund derselben Faktoren wie bei Aktien. ETFs zahlen in der Regel einen Teil der Erträge nach Abzug der Kosten für die professionelle Verwaltung an die Anleger aus. Sie können ETFs finden, die sich auf eine einzelne Branche, ein Land, eine Währung, Anleihen und mehr konzentrieren.
Es gibt sogar inverse Fonds, das heißt, die Fonds sind so konzipiert, dass sie sich in die entgegengesetzte Richtung des Marktes bewegen, um das Risiko ihres Portfolios abzusichern. Unter „Absicherung“ versteht man den Kauf von Anlagen, die das Risiko von Marktveränderungen, die zu Verlusten führen könnten, verringern.
Notiz
Inverse ETFs sind mit einem erheblichen Risiko verbunden. Sie können sich zwar gegen einen Marktabschwung absichern, aber wenn sich die Aktien erholen, können inverse ETFs genauso schnell an Wert verlieren, wie sie gestiegen sind. Sie sind nicht für langfristige Investitionen gedacht, daher sollten Anleger sorgfältig abwägen, ob sie das Risiko wert sind.
Die Risiken von ETFs vs. Aktien
Investitionen können volatil sein. Viele Faktoren beeinflussen Investitionen; Fluktuation von Führungskräften im Unternehmen, Lieferprobleme und Veränderungen in der Nachfrage sind nur einige davon. Investitionen sind auch mit einem Inflationsrisiko verbunden, bei dem es sich um einen Wertverlust aufgrund der Abwertung des Dollars handelt. Beispielsweise könnten Sie in einem Jahr eine Ausschüttung in Höhe von 1,50 US-Dollar von einem Aktienemittenten erhalten und dann zusehen, wie die Inflationsrate im nächsten Jahr steigt. Mit den 1,50 US-Dollar, die Sie im nächsten Jahr erhalten, können Sie weniger kaufen als im Vorjahr, wodurch das Geld weniger wertvoll wird.
Weitere Risiken sind das Zinsrisiko, das sich auf Anleihen auswirkt (das Risiko steigender Zinsen, wodurch der Preis der Anleihe sinkt), und das Liquiditätsrisiko, also das Risiko, eine Anlage nicht verkaufen zu können, wenn die Preise fallen.
Notiz
Die Volatilität einer Aktie wird anhand einer Kennzahl gemessen, die als „Beta“ bezeichnet wird. Dabei handelt es sich um eine Vergleichsmessung, die verwendet wird, um die Volatilität einer Aktie basierend auf dem Markt, zu dem sie gehört, anzuzeigen.
Risiken können anhand des Betas einer Aktie gemessen und kommuniziert werden. Ein Beta von 1,0 bedeutet, dass die Volatilität dem Markt entspricht, ein Wert unter 1,0 weist auf eine geringere Volatilität als der Markt hin, während ein Beta von mehr als 1,0 auf eine höhere Volatilität als der Markt hinweist.
Ein ETF ist etwas weniger riskant, da es sich um ein Mini-Portfolio oder einen „Korb“ von Anlagen handelt. Es ist etwas diversifiziert, aber es hängt wirklich davon ab, was im tatsächlichen ETF enthalten ist. Wenn Sie in einen Öl- und Gas-ETF investieren würden, würden Sie fast das gleiche Risiko eingehen wie beim Kauf einer einzelnen Aktie.
ETFs könnten dieses Problem jedoch überwinden, indem sie ihre Bestände rund um den Globus verteilen, sowohl Erdgas- als auch Ölaktien halten oder den Korb auf andere Weise mit einer Absicherungsstrategie diversifizieren.
Liquidität
Unter Liquidität versteht man, wie einfach es ist, Aktien- oder ETF-Bestände in Bargeld oder eine andere Anlage umzuwandeln. Bei Aktien kommt es auf das Unternehmen an, das die Aktien ausgibt. Wenn es sich um anerkannte, finanziell stabile Aktien von hoher Qualität handelt, die auch als „Blue-Chip-Aktien“ bekannt sind, werden Sie kein Problem damit haben, mit Aktien zu handeln. Andererseits kann der Handel mit Penny Stocks Wochen oder Tage dauern (sofern man sie überhaupt handeln kann).
ETFs sind größtenteils fast so liquide wie Aktien. Auch hier kommt es auf die Qualität der Produkte an, die der ETF in seinem Warenkorb hat. Auch das Handelsvolumen des Fonds wird sich auf die Liquidität auswirken.
Ähnlichkeiten zwischen ETFs und Aktien
Abgesehen davon, dass sie auf dem freien Markt gehandelt werden, weisen ETFs und Aktien noch weitere Gemeinsamkeiten auf.
Steuerliche Auswirkungen
Der Internal Revenue Service (IRS) erhebt Steuern auf Dividendenerträge (Unternehmensgewinne, die an Anleger zurückgegeben werden) sowohl aus Aktien als auch aus ETFs.
Sie zahlen auch Kapitalertragssteuer, wenn Sie beim Verkauf einer Aktie oder eines ETFs einen Gewinn erzielt haben. Kapitalgewinne sind alle Erhöhungen über den Betrag hinaus, den Sie für das Wertpapier gezahlt haben. Sie können Ihre Verluste bis zu einem gewissen Punkt abziehen, um den Gesamtwert auszugleichen, anhand dessen die Kapitalgewinne berechnet werden.
Notiz
Dividenden werden als Einkommen besteuert, es sei denn, sie erfüllen die Kriterien für qualifizierte Dividenden. In diesem Fall werden sie als Kapitalgewinne besteuert.
Einnahmequellen
Sie können aus Ihrem Aktienportfolio, das eine regelmäßige Dividende zahlt, eine Einnahmequelle schaffen. Viele Unternehmen teilen ihre Gewinne mit ihren Aktionären. Einige erhöhen nachweislich sogar ihre Dividende Jahr für Jahr. Diese Aktien werden als „Dividendenaristokraten“ bezeichnet.
ETFs können mit ihrem Anlagekorb auch Einkommensströme schaffen. Häufig investiert ein Fonds einen Teil seiner Mittel in Anleihen, bei denen es sich um Unternehmens- und Staatsanleihen handelt. Sie werden die Erträge aus diesen Anlagen nach Abzug der Kosten an die Aktionäre ausschütten.
Das Fazit
Börsengehandelte Fonds sind genau wie Aktien mit Risiken verbunden. Obwohl sie tendenziell als sicherere Anlagen angesehen werden, bieten einige möglicherweise überdurchschnittliche Gewinne, andere hingegen nicht. Oft kommt es darauf an, welchen Sektor oder welche Branche der Fonds abbildet und welche Aktien sich im Fonds befinden.
Abhängig von der Wirtschaftslage, der globalen Situation und der Situation des Unternehmens, das die Aktie ausgegeben hat, können Aktien eine höhere Volatilität aufweisen und tun dies häufig auch.
ETFs und Aktien ähneln sich darin, dass es sich je nach den im Fonds platzierten Vermögenswerten und dem Risiko dieser Vermögenswerte um Anlagen mit hohem, mittlerem oder geringem Risiko handeln kann. Ihre persönliche Risikotoleranz kann ein wichtiger Faktor bei der Entscheidung sein, welches für Sie am besten geeignet ist. Für beide fallen Gebühren an, sie werden besteuert und beide bieten Einnahmequellen.
Jede Anlageentscheidung sollte auf der Grundlage des Risikos für den Einzelnen sowie seiner Anlageziele und -strategien getroffen werden. Was für einen Anleger richtig ist, ist für einen anderen möglicherweise nicht richtig. Behalten Sie diese grundlegenden Unterschiede und Gemeinsamkeiten im Hinterkopf, wenn Sie Ihre Investitionen recherchieren.
Häufig gestellte Fragen (FAQs)
Ist es besser, einen ETF mit hoher Dividende oder eine Aktie mit hoher Dividende zu kaufen?
Wenn Ihr einziges Ziel das Einkommen ist, dann ist es möglicherweise besser, stabile Aktien zu kaufen, die in der Vergangenheit Dividenden erhöht haben. ETFs erheben Aufwandsgebühren, die sich auf Ihr Einkommen auswirken. ETFs mit hoher Dividende können jedoch durch Diversifizierung eine bessere Preisstabilität bieten und eignen sich daher möglicherweise besser für Anleger, denen die Risikoreduzierung und der Kapitalerhalt am Herzen liegen.
Was ist ein ETF-Portfolio?
Unter einem „ETF-Portfolio“ versteht man die Feinabstimmung Ihrer Anlagestrategie mit einem Gleichgewicht gezielter ETFs auf Ihrem Konto. Wenn ein Anleger beispielsweise ein geringeres Technologieengagement wünscht, als ihm ein breiter Indexfonds bieten würde, könnte er weniger Anteile an einem Technologiesektor-ETF kaufen und diese Mittel stattdessen in andere Sektor-ETFs umleiten.
Welche Aktien sind im QQQ ETF enthalten?
QQQ ist ein ETF, der die 100 größten nichtfinanziellen Unternehmen abbildet, die an der Nasdaq gehandelt werden.QQQ wird oft als Maßstab für den Technologiesektor verwendet, da zu seinen größten Beteiligungen Unternehmen wie Apple, Microsoft, Amazon und Meta gehören.
Willkommen auf meiner Seite!Ich bin Dr. J. K. Hartmann, Facharzt für Schmerztherapie und ganzheitliche Gesundheit. Mit langjähriger Erfahrung in der Begleitung von Menschen mit chronischen Schmerzen, Verletzungen und gesundheitlichen Herausforderungen ist es mein Ziel, fundiertes medizinisches Wissen mit natürlichen Methoden zu verbinden.
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