Was ist eine Steuerrückerstattung?

Definition

ASteuerrückerstattungist eine Erstattung, die der Staat gewährt, wenn ein Steuerzahler seine Steuern zu viel gezahlt hat.

Definition und Beispiele einer Steuerrückerstattung

Eine Steuerrückerstattung ist eine Rückerstattung, die ein Steuerzahler erhält, nachdem er in einem Steuerjahr zu viel Steuern an den Staat gezahlt hat – normalerweise weil ein Arbeitgeber zu viel Steuern von den Gehaltsschecks des Arbeitnehmers einbehalten hat. Der Steuerzahler erhält die Überzahlung häufig per Direkteinzahlung oder per Scheck.

Jasmine arbeitet beispielsweise als digitale Vermarkterin. Ihr Arbeitgeber behält einen Teil ihres Gehalts aus steuerlichen Gründen ein. Nachdem Jasmine im April ihre Steuererklärung eingereicht hat, erfährt sie, dass sie 1.000 US-Dollar an Steuern zu viel gezahlt hat. Jasmine erhält die Steuerrückerstattung in Form eines Schecks über 1.000 US-Dollar.

So funktionieren Steuerrückerstattungen

Wenn ein Arbeitgeber einen Arbeitnehmer bezahlt, behält er einen Teil des Bruttogehalts des Arbeitnehmers für die Einkommenssteuer ein. Der einbehaltene Betrag hängt von den vom Internal Revenue Service (IRS) erstellten Quellensteuertabellen und den Informationen ab, die der Mitarbeiter beim Ausfüllen seines W-4 bereitstellt (z. B. Anmeldestatus und Steuerabzüge).

Nach Abgabe einer Steuererklärung können drei mögliche Szenarien eintreten:

1. Der einbehaltene Betrag ist korrekt und der Steuerzahler schuldet oder schuldet ihm kein Geld.
2. Der einbehaltene Betrag liegt unter der Steuerschuld des Steuerzahlers und der Steuerzahler schuldet dem Staat den Restbetrag.
3. Der einbehaltene Betrag übersteigt die Verbindlichkeiten des Steuerzahlers und der Staat schuldet dem Steuerzahler den überschüssigen Betrag, der durch eine Steuerrückerstattung ausgezahlt wird.

Hat der Steuerpflichtige Anspruch auf eine Steuererstattung, so gibt es verschiedene Formen der Rückerstattung. Viele Steuerzahler entscheiden sich für die direkte Einzahlung, da dies der schnellste Weg ist, eine Rückerstattung zu erhalten. Steuerzahler können sich jedoch dafür entscheiden, einen Papierscheck per Post zu erhalten. Es gibt auch andere Arten der Steuerrückerstattung (dazu später mehr).

Wenn Sie eine Steuerrückerstattung per Scheck erhalten haben und der Betrag geringer ist als erwartet, erhalten Sie vom IRS eine Mitteilung mit Erläuterungen zum Grund und ggf. weiteren Schritten. Wenn bestätigt wird, dass Sie mehr hätten erhalten sollen, können Sie den bereits erhaltenen Scheck einlösen und erhalten einen weiteren Scheck über den Restbetrag.

Arten der Steuerrückerstattung

Über die übliche direkte Einzahlung auf ein Girokonto oder einen Scheck hinaus können Steuerzahler ihre Steuerrückerstattung auch auf folgende Weise erhalten:

• TreasuryDirect: Zahlen Sie Ihre Steuerrückerstattung auf ein TreasuryDirect-Konto ein, um sie für den Kauf von US-Staatsanleihen zu verwenden.
• Direkte Einzahlung auf ein Rentenkonto: Zahlen Sie die Rückerstattung ganz oder teilweise in eine traditionelle IRA, Roth IRA oder SEP-IRA ein.
• Sparbriefe: Verwenden Sie Ihre Steuerrückerstattung, um eine US-Serie-I-Sparanleihe im Wert von bis zu 5.000 US-Dollar zu kaufen.
• Sparkonto: Zahlen Sie Ihre Steuerrückerstattung auf ein genehmigtes Sparkonto ein, beispielsweise ein Gesundheitssparkonto (HSA), ein Archer-Medizinsparkonto (MSA) oder ein Coverdell-Bildungssparkonto (ESA).

Vor- und Nachteile einer Steuerrückerstattung

Viele Steuerzahler freuen sich darauf, über eine Steuerrückerstattung einen kleinen Pauschalbetrag in bar zu erhalten. Bei richtiger Finanzplanung kann die Steuerrückerstattung dabei helfen, seine Ersparnisse wieder aufzufüllen oder sich auf einen größeren Kauf vorzubereiten, beispielsweise eine Anzahlung für ein Eigenheim. Für einige ist es hilfreich, über zusätzliches Bargeld zu verfügen, um unerwartete Kosten abzudecken, beispielsweise für einen medizinischen Notfall.

Einige Kritiker argumentieren jedoch, dass eine Steuerrückerstattung im Wesentlichen eine Rückzahlung nach Gewährung eines zinslosen Darlehens an den Staat sei. Anstatt zu viel Steuern zu zahlen, sollten Sie erwägen, Ihre Quellensteuern an die Steuern anzupassen, die Sie tatsächlich schulden. Der Betrag, den Sie sonst über eine Steuerrückerstattung erhalten hätten, könnte dann auf einem Rentenkonto wie einem 401(k) investiert oder gespeichert werden.

So erhalten Sie Ihre Bundessteuerrückerstattung

Einige Steuerzahler entscheiden sich dafür, ihre Steuern selbst einzureichen und können die entsprechenden Steuererklärungsformulare vom IRS herunterladen. Steuerzahler nutzen häufig Steuervorbereitungssoftware, um den Prozess der Steuererklärung zu vereinfachen. Andere Steuerzahler beauftragen einen Buchhalter mit der Einreichung ihrer Steuern und bevorzugen die Bequemlichkeit und das Fachwissen eines Fachmanns, der dies für sie erledigt.

Die Volunteer Income Tax Assistance (VITA) bietet Steuerdienstleistungen an, darunter virtuelle Steuervorbereitungs- und Abgabedienste. Dieses Programm steht Steuerzahlern mit einem Einkommen von 58.000 US-Dollar oder weniger, einem Alter von 60 Jahren oder älter, einer Behinderung oder eingeschränkten Englischkenntnissen zur Verfügung.