Zu berücksichtigende Faktoren vor der Enterbung eines Kindes

Enterbung ist oft die treibende Kraft hinter Film- und Fernsehhandlungen, aber die Enterbung eines Kindes oder Enkelkindes im wirklichen Leben sollte sehr sorgfältig angegangen werden. Es handelt sich dabei sowohl um eine emotionale als auch um eine finanzielle Entscheidung, die weitreichende Folgen haben kann, wie z. B. die Einleitung einer Testamentsanfechtung und die Aufhebung Ihrer Wünsche durch ein Gericht.

Es gibt Möglichkeiten, dies zu tun und Möglichkeiten, es nicht zu tun, wenn Sie erwägen, Ihre Nachkommen aus Ihrem letzten Testament oder einem anderen Nachlassplan auszuschließen.

Das Verhalten eines Erben kontrollieren

Nutzen Sie die Androhung einer Enterbung nicht dazu, das aktuelle Verhalten eines Erben zu manipulieren. Möglicherweise möchten Sie, dass Ihr Kind etwas tut oder nicht tut, und glauben, dass die Drohung mit der Enterbung dazu führen wird, dass es sich so verhält oder nicht.

Das Endergebnis ist, dass Sie Geld als Kontrollmechanismus nutzen, und das funktioniert selten gut. Erwägen Sie stattdessen die Suche nach anderen Lösungen für das Problem.

Das Erbe eines Erben kontrollieren

Sie können eine lebendige Treuhandgesellschaft gründen, um das Erbe eines Erben zu kontrollieren, wenn Sie befürchten, dass Ihr Kind sein Erbe verantwortungslos verplempert, etwa durch schnelle Autos, Drogen, Alkohol oder extravagante Reisen. Der Treuhänder kann Gelder in kleinen Schritten überweisen, anstatt die gesamte Erbschaft auf einmal zu übergeben, oder Rechnungen direkt im Namen Ihres Kindes bezahlen.

Dies kann erreicht werden, indem ein lebenslanger Treuhandfonds zugunsten des Erben eingerichtet wird und dem Treuhänder spezifische Anweisungen gegeben werden, wie und wann Ausschüttungen vorgenommen werden können. Sie können Anreize wie den Besuch einer Hochschule, die Ausübung eines Vollzeitjobs oder die Einhaltung von Drogen- und Alkoholfreiheit einbauen.

Sie können jedoch keine Anreize einbeziehen, die gegen die öffentliche Ordnung verstoßen würden, wie z. B. die Heirat oder Scheidung einer bestimmten Person oder das Praktizieren oder Nichtpraktizieren einer bestimmten Religion. 

Geben Sie jemand anderem die Vollmacht zur Ernennung

Sie können dem Treuhänder eines lebenslangen Trusts auch die Möglichkeit geben, Ihr Kind „wieder zu erben“. Dies kann erreicht werden, indem Sie dem Treuhänder eine Ernennungsvollmacht erteilen, die er zugunsten der „Wiedererbung“ der von Ihnen enterbten Person ausüben kann.

Machen Sie Ihre Absichten klar …

Machen Sie Ihre Enterbungsabsichten deutlich, wenn Sie sich in Ihrem Testament dazu entschließen, Ihr Kind zu enterben. Vergessen Sie nicht, sie einfach zu erwähnen.

Geben Sie Ihre Enterbungsabsicht konkret an. Wenn man es schwarz auf weiß sieht, wird das den Punkt sicherlich verdeutlichen, und es könnte sogar von einer Testamentsanfechtung abschrecken, die auf der Begründung basiert, dass die Enterbung zufällig oder ein Versehen war.

Möglicherweise möchten Sie Ihre Entscheidung auch dokumentieren und dann Kopien dieser Dokumentation zusammen mit Ihrem Testament aufbewahren. Dies kann so einfach sein, dass Sie Tagebucheinträge machen, aus denen hervorgeht, dass Sie über eine Enterbung nachdenken und warum, oder dass Sie Personen zitieren, mit denen Sie über Ihre Entscheidung gesprochen haben.

Vielleicht möchten Sie darüber nachdenken, Formulierungen wie „Ich enterbe Susie absichtlich aus Gründen, die ich für gut und ausreichend halte, und daher wird für alle Zwecke dieses Testaments davon ausgegangen, dass Susie vor mir gestorben ist.“ Fügen Sie dies gleich zu Beginn Ihres Testaments ein.

…Aber seien Sie nicht zu klar

Aus dem gleichen Grund möchten Sie nicht jeden Ihrer Beschwerden in Ihrem Testament oder Ihren Treuhandgründungsdokumenten akribisch auflisten. Auch dies kann Ihrem enterbten Kind die Tür öffnen, das Testament anzufechten, wenn nachgewiesen werden kann, dass sich die von Ihnen genannten Umstände geändert haben.

Vielleicht möchten Sie beispielsweise der Frau Ihres Sohnes keinen Zugang zu den Vermögenswerten oder dem Bargeld anvertrauen, die Sie im Laufe Ihres Lebens angehäuft haben … aber er hat sich zum Zeitpunkt Ihres Todes von ihr scheiden lassen. Oder vielleicht ist er ein schrecklicher Verschwender, aber er hat den Fehler seines Verhaltens erkannt und besitzt jetzt ein profitables Unternehmen.

Ihre Enterbungsregelung kann möglicherweise aufgehoben werden, wenn Sie sagen: „Ich vertraue Johns Ehefrau Mary nicht“ oder „John hat keinen Sinn für finanzielle Verantwortung“, wenn beides nicht mehr der Fall ist – selbst wenn dies nur einer von mehreren Gründen ist, warum Sie ihn nicht als Begünstigten nennen möchten.

Hinterlassen Sie stattdessen ein bescheidenes Vermächtnis

Sie können Ihren Standpunkt auch deutlich machen, indem Sie Ihrem Erben ein symbolisches Geschenk hinterlassen, also etwas Kleines, damit klar ist, dass Sie es nicht unbeabsichtigt übersehen oder vergessen haben.

Sie haben vielleicht Geschichten von jemandem gehört, dem in einem Testament 1 Dollar verblieben war. Jetzt wissen Sie warum.

Fügen Sie eine Wettbewerbsverbotsklausel ein

In einigen Bundesstaaten können Sie in Ihrem Testament festlegen, dass einer Ihrer Begünstigten das, was Sie ihm gegeben haben, verliert, wenn es ihm nicht gelingt, die Aufhebung Ihres Testaments zu erreichen, wenn er dagegen anfechtet.

Natürlich hätte Ihr Kind keinen GrundnichtSie können eine Testamentsanfechtung einreichen, wenn Sie von vornherein kein Vermächtnis gemacht haben, aber wenn Sie zumindest ein wenig großzügig sind, kann es zum Nachdenken anregen.

Aktualisieren Sie Ihre Begünstigtenbezeichnungen

Überprüfen Sie Ihre Begünstigtenangaben und aktualisieren Sie diese gegebenenfalls. Diese werden manchmal in der Eile übersehen, um sicherzustellen, dass ein potenzieller Erbe in einem Testament oder einem Trust enterbt wird. Sie haben sie vielleicht aus diesen Dokumenten gestrichen, aber in Ihrer Lebensversicherung sind sie immer noch als Erben zum Zeitpunkt Ihres Todes aufgeführt.

Überprüfen Sie auch Rentenkonten wie IRAs und 401(k)s sowie alle Konten mit der Bezeichnung „zahlbar im Todesfall“ oder „Übertragung im Todesfall“.