Sparen Sie Zeit, indem Sie Ihre Bundes- und Landessteuererklärung gemeinsam per E-Mail einreichen

ByDr. J. K. Hartmann

Die meisten Bundesstaaten haben sich mit dem IRS zusammengetan, um Steuerzahlern die Möglichkeit zu geben, ihre Bundes- und Landessteuererklärungen gleichzeitig per E-Mail einzureichen. Dieses Programm ist als Federal/State E-File oder Modernized E-File (MeF) bekannt.

Wenn Sie dieses Programm verwenden, speichert die Software für die elektronische Einreichung Ihre Bundes- und Landeserklärungsdaten in separaten Paketen. Die einzelnen Pakete werden dann gleichzeitig an den Internal Revenue Service (IRS) übermittelt. Der IRS fungiert als virtuelles Postamt für den teilnehmenden Staat, der die Staatsrückmeldungen vom IRS abholt und verarbeitet.

So verwenden Sie die Bundes-/Staats-E-Akte

Steuerzahler können das E-File-System des Bundes/der Bundesstaaten über bezahlte Steuerberater wie Wirtschaftsprüfer (CPAs) oder registrierte Vertreter nutzen, sofern sie sowohl vom IRS als auch von ihrem Staat als E-File-Anbieter akzeptiert wurden. Sie können auch Steuervorbereitungssoftware wie TurboTax, H&R Block oder Tax Slayer verwenden. Die meisten seriösen Softwareanbieter sind in der Lage, staatliche und bundesstaatliche Steuererklärungen einzureichen.

Notiz

In Staaten, die an IRS Free File teilnehmen, kann auch kostenlose Steuersoftware verwendet werden, um Bundes- und Landeserklärungen gemeinsam per E-Mail einzureichen. Die Free File-Software steht jedoch nur Steuerzahlern mit einem Jahreseinkommen von 73.000 $ oder weniger zur Verfügung. Einige Softwareanbieter haben sogar noch niedrigere Einkommensgrenzen.

Sie können nicht an der elektronischen Steuererklärung für Bund und Länder teilnehmen, wenn Sie Ihre eigene Steuererklärung manuell mithilfe der IRS-Formulare erstellen, die ebenfalls kostenlos und online unter Free File verfügbar sind. Das IRS stellt diese Formulare denjenigen zur Verfügung, die die Einkommensgrenze nicht erreichen, sie müssen ihre Steuererklärung jedoch selbst erstellen. Sie können die Steuererklärung per E-Mail einreichen, wenn Sie diese Formulare verwenden, normalerweise jedoch nur Ihre Bundessteuererklärung.

Sie können beim Steuerministerium Ihres Staates nachfragen, ob dieser am MeF-Programm teilnimmt. Die meisten tun dies, und einige bieten möglicherweise ihre eigene Art der kostenlosen elektronischen Einreichung für Staatsbürger an. Beispielsweise bietet Massachusetts über die Website 1040NOW eine kostenlose elektronische Einreichung auf Bundes- und Landesebene an.

Vorteile der gleichzeitigen Einreichung

Der Hauptvorteil der elektronischen Einreichung Ihrer Bundes- und Landeserklärung zusammen ist die Bequemlichkeit. Weitere Vorteile sind:

  • Schnellere Bearbeitung: Der IRS und die teilnehmenden Staaten können E-File-Rückgaben viel schneller bearbeiten als Papierrückgaben.
  • Schnellere Rückerstattungen: Eine schnellere Bearbeitung bedeutet, dass Sie Ihre Rückerstattung schneller erhalten, insbesondere wenn Sie eine Direktüberweisung beantragen.
  • Verbesserte Genauigkeit: Steuervorbereitungssoftware hilft, Fehler zu beseitigen, und das E-Aktensystem verfügt auch über eine integrierte Fehlererkennung.
  • Nachweis der Einreichung: Sie erhalten eine Benachrichtigung, wenn Ihre Bundes- und Landeserklärungen eingegangen und akzeptiert wurden.

Nachteile bei der Verwendung von E-Files auf Bundes- und Landesebene

Das E-File-Programm des Bundes/der Bundesstaaten kann zu einer gewissen Komplexität führen, wenn Sie mit Ihren Steuererklärungen sowohl Bundessteuern als auch Landessteuern zahlen müssen. 

Notiz

Mit der E-File-Software des IRS können Sie Bundes- und Landeszahlungen nicht kombinieren. Eine separate Zahlung muss über die normalen Zahlungsverfahren an den Staat erfolgen. Nahezu alle Bundesstaaten akzeptieren jedoch Lastschriften von Ihrem Bankkonto und akzeptieren oft auch Kreditkartenzahlungen.

In einigen Bundesstaaten ist die Verwendung des E-File-Systems von Bund und Ländern für Steuererklärungen von Nichtansässigen oder Teiljahresansässigen möglicherweise nicht zulässig, aber diese Nachteile sind eigentlich nur geringfügige Ärgernisse. Die Vorteile der elektronischen Einreichung überwiegen in den meisten Fällen die Nachteile deutlich.

Ist die elektronische Einreichung sicher?

Manche Menschen machen sich möglicherweise Sorgen um die Sicherheit ihrer persönlichen Daten, wenn sie E-Mails einreichen. Das IRS nutzt viele Sicherheitsfunktionen, wie z. B. mehrere Firewalls, Antivirenfunktionen und Verschlüsselung, um die Sicherheit Ihrer persönlichen Daten bei der Übertragung zu gewährleisten.

Dies garantiert jedoch nicht, dass Sie am Ende des Prozesses nicht Opfer eines Identitätsdiebstahls werden. Das IRS bietet Unterstützung, wenn Sie glauben, dass bei Ihnen persönlich eine Datenschutzverletzung aufgetreten ist.

Sie können das Formular 14039, die „eidesstattliche Erklärung zum Identitätsdiebstahl“, beim IRS einreichen, um ihn zu warnen. Tatsächlich erfahren Sie möglicherweise erst dann von dem Verstoß, wenn Sie vom IRS eine Mitteilung erhalten, dass jemand anderes Ihre Sozialversicherungsnummer in einer eingereichten Steuererklärung verwendet hat.

Notiz

Der Verband der Steuerverwalter hat eine Liste mit Kontaktinformationen für die E-Akten-Koordinatoren der einzelnen Bundesstaaten zusammengestellt, wenn Sie Einzelheiten dazu wünschen, wie Sie Steuerzahlungen vornehmen und Ihre Steuererklärung unabhängig vom MeF-Programm elektronisch einreichen.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

Wie kann ich meine staatliche Steuererklärung einreichen, nachdem ich meine bundesstaatliche Steuererklärung per E-Mail eingereicht habe?

Wenn Sie Ihre Bundessteuererklärung bereits eingereicht haben, müssen Sie möglicherweise warten, bis der IRS sie akzeptiert, bevor Sie Ihre Steuererklärung für den Bundesstaat einreichen können, da Sie möglicherweise Informationen aus Ihrer Bundessteuererklärung benötigen, um Ihre Steuererklärung für den Bundesstaat einzureichen. Sie können Ihre staatliche Steuererklärung in Papierform oder über das E-File-Programm Ihres Bundesstaates einreichen, das die meisten Bundesstaaten anbieten. Möglicherweise können Sie Ihre staatliche Steuererklärung auch über einen Steuerberater oder eine Steuersoftware einreichen.

Wie viel kostet es, Steuererklärungen auf Bundes- und Landesebene per E-Mail einzureichen?

Wenn Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen für das Steuerjahr 73.000 US-Dollar oder weniger beträgt, können Sie Ihre Bundessteuern kostenlos über das IRS Free File-Programm einreichen. Möglicherweise können Sie Ihre staatlichen Steuern auch kostenlos einreichen, wenn Sie die Einkommensvoraussetzungen für das Programm Ihres Staates erfüllen.Wenn Sie keinen Anspruch auf ein kostenloses Dateiprogramm haben, zahlen Sie möglicherweise eine Gebühr für die Erstellung Ihrer Steuererklärung durch einen Buchhalter oder eine Software. Dieser Preis hängt von Ihrer Situation ab, aber TurboTax gibt an, dass die Gebühren für die elektronische Einreichung, die bei der Verwendung eines Steuersoftwareprogramms anfallen, für das Steuerjahr 2021 bis zu etwa 25 US-Dollar kosten könnten.Laut einer Umfrage der National Society of Accountants Income and Fees betrug die durchschnittliche Gebühr für die Einreichung Ihres Bundesformulars 1040 (nicht aufgeschlüsselt) und Ihrer Staatserklärung durch einen Steuerberater im Jahr 2020 220 US-Dollar.

Was ist die Frist für die elektronische Einreichung von Bundes- und Landessteuern?

Die allgemeine Frist für die jährliche Steuererklärung ist der 15. April (obwohl sie auf den nächsten Werktag verschoben wird, wenn der 15. April auf ein Wochenende oder einen gesetzlichen Feiertag fällt). Wenn Sie keine Steuern schulden, werden elektronisch eingereichte Steuererklärungen bis November akzeptiert – das genaue Datum ändert sich jedes Jahr, wird aber im Oktober bekannt gegeben. Um eine fristgerechte Steuererklärung nach dem 15. April einzureichen, müssen Sie das Formular 4868, Antrag auf automatische Verlängerung der Frist für die Einreichung der US-Einkommensteuererklärung, bis spätestens Mitte April einreichen.