Die Änderung eines widerruflichen Living Trust ist überraschend einfach – nur einer der vielen Vorteile, die sich daraus ergeben, einen solchen als Grundlage für Ihren Nachlassplan zu verwenden. Tatsächlich lassen sich Treuhandverträge leichter anpassen als Testamente, wenn Sie sich bemühen, mit den Ereignissen im Leben Schritt zu halten, und Sie haben dafür drei Möglichkeiten.
Ein widerruflicher Living Trust gibt Ihnen die Flexibilität, bei Bedarf Änderungen an den Bedingungen Ihres Treuhandvertrags vorzunehmen. In vielen Fällen können Sie das Vertrauen sogar jederzeit widerrufen.
Inhaltsverzeichnis
Notiz
Es gelten diese Regelnnurzu widerruflichen Living Trusts. Unwiderrufliche Trusts sind völlig anders. Wie der Name schon sagt, wird ein unwiderruflicher Trust nach seiner Gründung in Stein gemeißelt. Sie können es nicht rückgängig machen oder ändern, obwohl Ihre Begünstigten unter sehr engen Umständen möglicherweise einige Optionen haben.
Sie müssen einen Trust nicht ändern, um Eigentum hinzuzufügen
Living Trusts sind bereits eingerichtet und so konzipiert, dass sie im Laufe der Jahre zusätzliches Eigentum aufnehmen können, das Sie möglicherweise in sie finanzieren möchten. Das ist schließlich ihr Zweck: Ihr Eigentum für Sie zu verwahren, damit es zum Zeitpunkt Ihres Todes der Nachlassprüfung entgeht.
Notiz
Ihr Treuhandvertrag sollte bereits eine Formulierung enthalten, die es Ihnen ermöglicht, mehr Eigentum zu übertragen, vorausgesetzt, er wurde ordnungsgemäß verfasst.
So ändern Sie einen widerruflichen Living Trust
Sie können Änderungen an Ihrem Trust auf drei Arten vornehmen. Welche die beste ist, hängt davon ab, was Sie ändern möchten, und von anderen Umständen.
- Sie können einen Treuhandzusatz vorbereiten und unterzeichnen, der nach den Gesetzen Ihres Landes gültig ist.
- Unterzeichnen Sie eine vollständige Trust-Neuformulierung, die nach den Gesetzen Ihres Bundesstaates gültig ist.
- Unterzeichnen Sie einen vollständigen Widerruf des ursprünglichen Treuhandvertrags und etwaiger Änderungen und übertragen Sie dann die im widerrufenen Treuhandvertrag gehaltenen Vermögenswerte zurück auf Ihren eigenen Namen. Wenn Sie möchten, können Sie dann einen neuen, widerruflichen Trust gründen und finanzieren.
Option 3 ist radikal, zeitaufwändig und oft teuer. Dies ist möglicherweise nur erforderlich, wenn Sie umfassende und wesentliche Änderungen an Ihrer ursprünglichen Treuhandvereinbarung vornehmen.
Eine Treuhandänderung oder -anpassung ist in der Regel dann angebracht, wenn Sie lediglich Begünstigte ändern oder hinzufügen möchten, wenn Sie heiraten oder ein Kind bekommen oder wenn Sie sich scheiden lassen, immer vorausgesetzt, dass Ihr Ex kein Mittreuhänder ist.
Notiz
Du tustnichtSie möchten Änderungen vornehmen, indem Sie einfach etwas durchstreichen oder an den Rand Ihrer ursprünglichen Treuhanddokumente schreiben, und Sie sollten auch keine Seiten abtrennen und durch andere ersetzen. Solche Änderungen können von einem Gericht aufgehoben werden, wenn einer Ihrer Begünstigten sie anfechtet, ganz zu schweigen davon, dass sie Ihrem Nachfolgetreuhänder zweifellos große Kopfschmerzen bereiten werden.
Eine Trust-Änderung
Durch eine Trust-Änderung werden eine oder mehrere Bestimmungen des Trusts geändert, ohne sie zu widerrufen oder rückgängig zu machen. Diese Methode kann jedoch verwirrend werden, wenn Sie im Laufe der Jahre zahlreiche Änderungen vornehmen und diese immer wieder ergänzen.
Ihr Nachfolge-Treuhänder – die Person, die zum Zeitpunkt Ihres Todes oder im Falle Ihrer geistigen Behinderung die Verwaltung und Abwicklung des Trusts übernimmt – muss möglicherweise mehrere zusätzliche Dokumente durchsehen und sinnvoll interpretieren, wenn Sie zahlreiche Änderungen vornehmen.
Vertrauensrestatement
Um Ihr Vertrauen wiederherzustellen, müssen Sie ein einziges Dokument erstellen, in dem es heißt, dass Sie die ursprüngliche Vertrauensvereinbarung nicht widerrufen, sondern sie mit einigen Änderungen neu formulieren.
Ihr Treuhandkonto bleibt bestehen und Sie müssen kein Eigentum aus dem Treuhandkonto heraus- und wieder dorthin übertragen, wie Sie es tun würden, wenn Sie das Treuhandkonto vollständig aufheben würden.
Notiz
Sie müssen sich auch keine Sorgen machen, dass Sie einen Vermögensgegenstand bei der Neuordnung vergessen oder übersehen und versehentlich versäumen, ihn wieder in den Trust einzuzahlen. Mit Ausnahme der spezifischen Bedingungen, die Sie ändern möchten, bleibt bei einer Wiedereinstellung alles bestehen.
Das Restatement-Dokument wird manchmal als „Änderung und Neuformulierung der Vertrauenserklärung“ bezeichnet. Es beschreibt Ihre Änderungen.Im Restatement-Dokument sollte ausdrücklich darauf hingewiesen werden, dass alle anderen Bestimmungen Ihres Treuhandvertrags gleich bleiben. Sie können aber auch den Inhalt Ihres ursprünglichen Treuhandvertrags wiederholen und dabei Ihre Änderungen übernehmen.
Das Ergebnis ist dasselbe: Ihr Trust wurde nicht rückgängig gemacht oder widerrufen, sodass Sie nicht das gesamte von ihm gehaltene Eigentum umbenennen müssen. Es kann weiterhin das Eigentum an allen Vermögenswerten behalten, die Sie darin platziert haben, solange es nicht offiziell widerrufen wird.
Wenn Sie verheiratet sind
Wenn Sie Mitgeber und Mittreuhänder sind, können entweder Sie oder Ihr Ehepartner Ihren widerruflichen Living Trust grundsätzlich jederzeit widerrufen – Sie haben den Trust gegründet und ihn gemeinsam verwaltet. Sie müssen den Änderungen jedoch beide schriftlich zustimmen, wenn Sie Bestimmungen ändern möchten, sei es durch eine Ergänzung oder eine Neuformulierung.
Es geht nicht nur um Ihr Vertrauen
Wahrscheinlich verfügen Sie auch über ein Nachlass-Testament, das alle Vermögenswerte, die Sie zum Zeitpunkt Ihres Todes besaßen und die aus dem einen oder anderen Grund nie zuvor in Ihren Treuhandfonds gelangt waren, in Ihren Treuhandfonds „schüttet“. Sie können in Ihr Nachlasstestament einen Satz aufnehmen, der besagt, dass es „alle von mir von Zeit zu Zeit vorgenommenen Änderungen enthält“. Dann müssen Sie kein neues Nachlasstestament erstellen, wenn Sie Ihr Testament neu formulieren oder ändern.
Häufig gestellte Fragen (FAQs)
Wie viel kostet es, einen Trust zu ändern?
Die Kosten für die Änderung eines Trusts können variieren, je nachdem, ob Sie ihn ändern oder neu begründen möchten, und je nach den geltenden Anwaltskosten in der Region und dem Bundesstaat, in dem Sie leben. Sie sollten wahrscheinlich Ausgaben zwischen 350 und 1.000 US-Dollar einplanen, aber es könnte sich um gut angelegtes Geld handeln. Wenn Sie die Änderungen selbst durchführen möchten, stehen Formulare zur Verfügung. Dies kann jedoch riskant sein, wenn Sie keine juristischen Kenntnisse haben. Es ist zu einfach, Fehler zu machen, die unbeabsichtigte Folgen haben und dazu führen können, dass Ihr Vertrauen nicht die von Ihnen beabsichtigte Leistung erbringt.
Muss ich meine Treuhand ändern, wenn ich nur einen Vermögenswert zurücknehmen möchte?
Um einen Vermögenswert, den Sie in einen widerruflichen Trust investiert haben, zurückzufordern, müssen Sie ihn einfach wieder auf Ihren eigenen Namen übertragen. Sie haben es ursprünglich in den Trust eingezahlt, indem Sie es einfach auf den Namen des Treuhänders übertragen haben, und jetzt machen Sie diesen Prozess einfach um. Sie müssen den Trust selbst nicht ändern.
Was bedeutet es, einen Trust aufzulösen?
Das Dekantieren bedeutet in der Regel, dass der Treuhänder das Treuhandvermögen zugunsten eines oder mehrerer Begünstigter vom ursprünglichen Trust auf einen anderen überträgt. Dies kann aus steuerlichen Gründen oder aufgrund von Änderungen im Landesrecht geschehen. Dies geschieht, nachdem der widerrufliche Trust durch den Tod des Stifters unwiderruflich geworden ist.
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