Was passiert, wenn ein Begünstigter während der Nachlassverhandlung stirbt?

ByDr. J. K. Hartmann

Wenn ein Nachlassbegünstigter während der Nachlassverhandlung stirbt, kann eine Reihe von Dingen passieren, und dieser Vorfall ist nicht so weit hergeholt, wie es scheint. Zwischen dem Todestag und der Regelung des Nachlasses können mehrere Monate oder sogar Jahre vergehen. Was mit der Erbschaft eines verstorbenen Begünstigten geschieht, hängt vom Landesrecht und den Bestimmungen des letzten Willens und Testaments des Verstorbenen ab. 

Tod vor der Verteilung des Nachlasses 

Der Anteil eines verstorbenen Begünstigten an einem Nachlass wird in der Regel Teil seines eigenen Nachlasses, wenn der Begünstigte den Verstorbenen überlebt, dann aber verstirbt, während der Nachlass noch geprüft wird. Es kann davon abhängen, ob der Begünstigte eine bestimmte Erbschaft erhalten soll und im Testament namentlich genannt wird.

Ein Beispiel

Wenn Sally 50.000 US-Dollar von ihrem Vater erben würde, würden diese 50.000 US-Dollar zum Zeitpunkt seines Todes technisch auf sie übergehen, auch wenn der Nachlass noch in der Nachlassverwaltung ist. Das Geld würde daher an Sallys eigene Begünstigte oder Schwiegererben übergehen, je nachdem, ob sie ein Testament hatte, wenn Sally nach dem Tod ihres Vaters stirbt.

  • Sallys Anteil am Nachlass ihres Vaters würde gemäß den Bedingungen des Testaments an ihre Begünstigten übergehen, wenn sie ein letztes Testament hätte.
  • Sallys Anteil würde gemäß den Erbschaftsgesetzen des Staates weitergegeben, in dem sie zum Zeitpunkt ihres Todes lebte, wenn sie kein Testament hinterließ. Die Erbschaftsgesetze legen eine Liste der Angehörigen fest, die berechtigt sind, von einem Verstorbenen zu erben, wenn kein Testament vorliegt. Die Liste beginnt in der Regel mit dem überlebenden Ehegatten (falls vorhanden) und den Kindern. Diese Verwandten werden als „Schwiegererben“ bezeichnet.

Ausnahmen von den üblichen Regeln 

Eine Ausnahme kann auftreten, wenn ein Begünstigter innerhalb einer relativ kurzen Zeitspanne nach dem Tod des ursprünglichen Erblassers stirbt. In diesem Fall wird eines von zwei Dingen passieren:

  • Wenn der ursprüngliche Verstorbene ein letztes Testament hinterlassen hat, können die Bestimmungen dieses Testaments einen Zeitraum vorschreiben, der zwischen seinem Tod und dem seines Begünstigten liegen muss. Dies wird als „Überlebenszeit“ bezeichnet und kann zwischen einigen Tagen und einigen Monaten liegen. 
  • Wenn das Testament des ursprünglichen Erblassers nicht den Zeitraum vorschreibt, um den der Begünstigte den ursprünglichen Verstorbenen überleben muss, oder wenn der ursprüngliche Verstorbene kein Testament hatte, bestimmen die Nachlassgesetze des Staates, in dem der ursprüngliche Verstorbene lebte, den Zeitraum, den ein Begünstigter über das Todesdatum des ursprünglichen Verstorbenen hinaus überleben muss.

Notiz

Einige Testamente enthalten die Worte „… wenn er noch lebt“. Diese Aussage verhindert, dass die Erbschaft in den Nachlass des Begünstigten übergeht, da der Begünstigte am Leben sein muss, um es in Besitz zu nehmen.

Wenn der Nachlass an „Klassen“-Begünstigte geht

Manche Testamente hinterlassen den Nachlass oder eine bestimmte Erbschaft einer Gruppe von Menschen als Ganzem, beispielsweise allen Kindern des Verstorbenen. Sollte einer von ihnen sterben, bevor das Nachlassverfahren abgeschlossen ist und Vermächtnisse getätigt wurden, ändert sich einfach die Aufteilung unter den noch Lebenden.

Beispielsweise würde jeder Begünstigte 25 % erhalten, wenn der Verstorbene seinen Nachlass seinen vier Kindern als Klassenbegünstigten vermachte. Die überlebenden Begünstigten würden jeweils 33,33 % erhalten, falls einer von ihnen während der Nachlassverhandlung verstirbt.

Wenn der Begünstigte zuerst stirbt

Der Begünstigte muss mindestens über das Sterbedatum des ursprünglichen Erblassers hinaus überleben. Ansonsten verbleibt sein Anteil am Nachlass beim Nachlass des ursprünglichen Erblassers. 

Notiz

In der Regel wird davon ausgegangen, dass Sally vor dem ursprünglichen Verstorbenen gestorben ist, als ob sie vor diesem gestorben wäre, wenn im Testament des Verstorbenen festgelegt ist, dass seine oder ihre Begünstigten 30 Tage überleben müssen, und wenn Sally den Verstorbenen nur um 15 Tage überlebt. 

In beiden Fällen würde Sallys Anteil entweder gemäß den Bestimmungen des Testaments des Verstorbenen weitergegeben, wenn er oder sie eines hinterließ, oder gemäß den Bestimmungen der Erbschaftsgesetze des Staates, wenn er oder sie dies nicht tat. In vielen Testamenten sind für diesen Fall spezielle Formulierungen vorgesehen, in denen alternative Begünstigte benannt werden, die eine Erbschaft erhalten sollen, wenn der ursprüngliche Begünstigte nicht mehr lebt und Anspruch darauf erheben kann.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

Was passiert, wenn der Begünstigte eines Todesfallkontos zuerst oder kurz nach dem Verstorbenen stirbt?

Ein POD-Konto (Payable-on-Death) ist in der Regel ein Bankkonto, das direkt an einen lebenden Begünstigten überwiesen wird, ohne dass ein Nachlass erforderlich ist. Die Einschränkung besteht darin, dass Sie keine alternativen Begünstigten benennen können, falls Ihr Hauptbegünstigter vor Ihnen verstirbt. Sie können Ihr POD-Konto zu Lebzeiten mit einem neuen Begünstigten aktualisieren, das Konto geht jedoch in Ihren Nachlass über, wenn Sie sterben, ohne dies zu tun.

Was passiert, wenn der Anspruchsberechtigte und der Verstorbene im selben Ereignis oder Unfall sterben?

Viele Staaten haben den Uniform Simultaneous Death Act erlassen, um die Notwendigkeit zweier separater Nachlassverfahren zu vermeiden, wenn der Verstorbene und sein Begünstigter innerhalb von 120 Stunden nacheinander sterben. Nachlassverfahren können kombiniert werden, um die Erbschaft an den entsprechenden lebenden Begünstigten weiterzuleiten.