Vermögensverwaltungist eine Art Finanzberatungsdienst für akkreditierte Anleger und andere Personen mit hohem Vermögen.
Inhaltsverzeichnis
Wichtige Erkenntnisse
- Vermögensverwaltung ist eine Art Finanzberatungsdienstleistung, die im Allgemeinen nur Personen mit hohem Vermögen angeboten wird.
- Millionäre und Milliardäre benötigen am ehesten die Dienste eines Vermögensverwalters.
- Die Vermögensverwaltung kann Ihnen dabei helfen, Entscheidungen in Bezug auf Investitionen, Altersvorsorge und Nachlassplanung, Steuern, Buchhaltung und vieles mehr zu treffen.
- Vermögensverwalter verdienen in der Regel Geld, indem sie eine Provision erheben, die auf einem Prozentsatz des von ihnen verwalteten Vermögens basiert.
Definition und Beispiel der Vermögensverwaltung
Menschen mit hohem Nettovermögen benötigen möglicherweise mehr Dienstleistungen als die, die von herkömmlichen Finanzberatern angeboten werden. Wer über Millionen – vielleicht sogar Milliarden – Dollar verfügt, verfügt möglicherweise über komplexe Portfolios, komplizierte Steuersituationen und andere Bedürfnisse, die auf durchschnittliche Anleger wahrscheinlich nicht zutreffen.
Vermögensverwalter haben häufig Zugriff auf eine breitere Palette an Finanzprodukten und -dienstleistungen. Kunden zahlen eine Gebühr, erhalten aber Strategien, die auf ihre Finanzen zugeschnitten sind. Zu den von Vermögensverwaltern angebotenen Dienstleistungen können gehören:
- Anlageverwaltung und -beratung, einschließlich Altersvorsorgeplanung
- Buchhaltungs- und Steuerdienstleistungen
- Überprüfung der Gesundheits- und Sozialversicherungsleistungen
- Spendenpläne für wohltätige Zwecke
- Hilfe bei der Gründung oder dem Verkauf eines Unternehmens
Sie brauchen wahrscheinlich keinen Vermögensverwalter, wenn Sie nicht über ein hohes Nettovermögen verfügen. Vielleicht ziehen Sie es stattdessen vor, einen Finanz- oder Anlageberater zu beauftragen, der Ihnen dabei helfen kann, Ihr Geld im Laufe der Zeit zu vermehren.
Notiz
Ein Finanzberater kann Ihnen möglicherweise beim Aufbau Ihres Vermögens helfen. Aber ein Vermögensverwalter kann Ihnen bei der Verwaltung Ihres Geldes helfen, wenn Sie bereits ein hohes Nettovermögen erreicht haben.
Wie funktioniert Vermögensverwaltung?
Wie die meisten Finanzberater erzielen Vermögensverwalter ihr Einkommen durch die Übernahme eines Prozentsatzes des von ihnen verwalteten Vermögens. Diese Gebühren können von Unternehmen zu Unternehmen und sogar zwischen verschiedenen Kontotypen innerhalb desselben Unternehmens variieren. Sie können damit rechnen, dass die Gebühren bei etwa 1 % des verwalteten Vermögens beginnen.
Der Einstieg in die Vermögensverwaltung ist für Finanzberater ein guter Karriereschritt. Ein Vermögensverwalter würde in einem Jahr 50.000 US-Dollar an Provisionen von einem Kunden verdienen, wenn er einem Kunden mit 10 Millionen US-Dollar in seinem Portfolio eine Gebühr von nur 0,50 % berechnen würde. Je mehr Kunden ein Vermögensberater hat, desto höher sind die Gebühren.
Notiz
Vermögensverwalter konkurrieren oft um „Wal“-Kunden mit dem höchsten Nettovermögen. Wenn Sie über ein höheres Nettovermögen verfügen, erheben sie möglicherweise eine niedrigere prozentuale Gebühr. Je mehr Vermögen verwaltet werden, desto mehr Gebühren fallen an, auch wenn die Gebühr prozentual niedriger ist.
Qualifikationen als Vermögensverwalter
Es gibt keine festgelegten Anforderungen, um Vermögensverwalter zu werden, aber Sie werden wahrscheinlich unter diesen Fachleuten einen bestimmten Hintergrund vorfinden.
Die meisten Vermögensverwalter verfügen über einen Hochschulabschluss, oft in einem Bereich wie Finanzen oder Rechnungswesen. Viele verfügen sogar über einen Master-Abschluss, einen Abschluss in Rechtswissenschaften oder andere Zertifizierungen. Für sie kann es auch sinnvoll sein, die Ausbildung zum Certified Financial Planner (CFP) und Certified Private Wealth Advisor (CPWA) zu absolvieren.
Von Vermögensverwaltern wird oft erwartet, dass sie den Kauf und Verkauf von Aktien, Anleihen und anderen Anlagen durchführen. Sie müssen in der Regel die Prüfung der Serie 7 bestehen, die von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) durchgeführt wird.
So finden Sie Vermögensverwalter
Wenn Sie einen Vermögensverwalter benötigen, haben Sie viele Möglichkeiten. Schauen Sie sich um und finden Sie eines, das Ihren Bedürfnissen am besten entspricht. Viele Menschen entscheiden sich für die Zusammenarbeit mit einem privaten Vermögensverwalter, der hochgradig personalisierte Dienstleistungen anbieten kann.
Andere entscheiden sich möglicherweise dafür, mit den Vermögensverwaltungsabteilungen großer Finanzinstitute zusammenzuarbeiten. Diese Dienstleistungen sind weniger personalisiert, können aber durch die Bündelung der Ressourcen vieler vermögender Kunden größere Kapitalbeträge mobilisieren.
Die meisten großen Banken verfügen über Vermögensverwaltungsabteilungen.
Vermögensverwaltung vs. Vermögensverwaltung
| Vermögensverwaltung | Vermögensverwaltung |
| Breiterer Fokus als die Vermögensverwaltung | Engerer Fokus als die Vermögensverwaltung |
| Betrifft Vermögenswerte, Steuern, Trusts und mehr | Betrifft Vermögenswerte wie Aktien, Anleihen, Immobilien und Bargeld |
| Ist für Einzelpersonen oder Familien | Kann für Einzelpersonen, Unternehmen oder jede andere juristische Person gelten |
| Ausschließlich Personen mit hohem Vermögen vorbehalten | Ist in irgendeiner Form für jedermann verfügbar |
Die Vermögensverwaltung ähnelt in vielerlei Hinsicht der Vermögensverwaltung. Aber Vermögensverwaltung ist eine viel umfassendere Praxis. Der Unterschied wird deutlich, wenn man über die beiden Begriffe nachdenkt. „Vermögensverwaltung“ betrifft Vermögenswerte, einschließlich Bargeld, Aktien, Anleihen und Immobilien. „Vermögensverwaltung“ betrifft alle Aspekte des Vermögens, einschließlich Steuerfragen, Unternehmensbesitz und Altlasten, die Ihre Familie über Generationen hinweg betreffen werden.
Auch die Vermögensverwaltung ist breiter verfügbar. Die Vermögensverwaltung ist im Allgemeinen Personen mit hohem Vermögen vorbehalten. Asset Management hingegen kann jeder nutzen. Auch Unternehmen können das Asset Management nutzen, um sicherzustellen, dass das Unternehmensvermögen möglichst effizient genutzt wird.
Willkommen auf meiner Seite!Ich bin Dr. J. K. Hartmann, Facharzt für Schmerztherapie und ganzheitliche Gesundheit. Mit langjähriger Erfahrung in der Begleitung von Menschen mit chronischen Schmerzen, Verletzungen und gesundheitlichen Herausforderungen ist es mein Ziel, fundiertes medizinisches Wissen mit natürlichen Methoden zu verbinden.
Inspiriert von den Prinzipien von HealthOkay teile ich regelmäßig hilfreiche Informationen, alltagsnahe Tipps und evidenzbasierte Ansätze zur Verbesserung Ihrer Lebensqualität.
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