Fragen zur Nachlassplanung

In Ihrem Nachlassplan wird erläutert, wie Ihr Vermögen nach Ihrem Tod ausgezahlt wird. Es könnte Sie auch dazu veranlassen, über ziemlich beunruhigende Themen nachzudenken, etwa darüber, was mit Ihren minderjährigen Kindern passiert, wenn Sie sterben, oder wer medizinische und finanzielle Entscheidungen für Sie trifft, wenn Sie dazu nicht in der Lage sind.   

Die Umsetzung Ihres Nachlassplans beginnt mit der Beauftragung des richtigen Anwalts, und dieser Leitfaden soll Ihnen dabei helfen.

Fragen, die Sie zu Ihrem Nachlassplaner stellen sollten

Während es wichtig ist, einen Nachlassplan zusammenzustellen, der für Sie funktioniert, ist es ebenso wichtig, einen Fachmann auszuwählen, der Sie bei der Einrichtung unterstützt. Hier sind einige Fragen, die Sie bei Ihrer Suche nach einem Anwalt für Nachlassplanung stellen sollten. Sie können Ihnen dabei helfen, jemanden zu finden, der zu Ihnen passt, und Ihnen Klarheit über den Nachlassplanungsprozess selbst verschaffen.

1. Wie lange beschäftigen Sie sich schon mit der Nachlassplanung? 

Die Wahl eines Anwalts mit einer etablierten Nachlassplanungspraxis ist wichtig, denn obwohl jeder Anwalt Nachlassplanungsdokumente erstellen und deren Ausführung überwachen kann, sind nicht alle Anwälte mit der Nachlassplanung vertraut und kennen möglicherweise nicht alle für eine ordnungsgemäße Ausführung erforderlichen Formalitäten. Ein Anwalt, der hauptsächlich in einem anderen Rechtsgebiet tätig ist, ist wahrscheinlich nicht die beste Wahl für die Bearbeitung komplexer Angelegenheiten, die in anspruchsvollere Nachlasspläne wie Treuhandfonds und Steuerplanung eingebunden sind.

Stellen Sie sich das so vor: Wenn Sie Probleme mit Ihren Augen haben, ist es wahrscheinlich besser, einen Augenarzt aufzusuchen als einen Kardiologen. Beide sind Ärzte, beide Experten auf ihrem Gebiet, aber es gibt nur einen, der Ihren Bedürfnissen besser entspricht.

2. Wer führt meinen Nachlassplan aus?

Während Rechtsanwaltsgehilfen und Rechtsassistenten möglicherweise kompetent sind, bei der Erstellung grundlegender Dokumente behilflich zu sein, möchten Sie, dass Ihr Anwalt die Hauptrolle bei der Ausarbeitung Ihres Nachlassplans spielt.  Kompetente Anwälte für Nachlassplanung übernehmen die Führung bei der Ausarbeitung Ihrer Dokumente.

Möglicherweise fühlen Sie sich auch wohler, wenn Sie den Hinrichtungsprozess verstehen: wo er stattfindet, welche Dokumente vor Zeugen unterzeichnet werden müssen, wer sie bezeugen wird und was mit den Dokumenten nach der Hinrichtung passiert. 

3. Wie oft sollte ich meinen Plan überprüfen?

Sie sollten Ihre Dokumente ungefähr alle fünf Jahre oder nach jedem wichtigen Lebensereignis (z. B. Heirat, Scheidung, Geburt oder Adoption eines Kindes, Tod eines Anspruchsberechtigten oder wesentliche Änderung der finanziellen Situation) überprüfen, um festzustellen, ob Aktualisierungen erforderlich sind. In der Regel prüfen Anwälte für Nachlassplanung Ihren Plan nicht, es sei denn, sie wurden damit beauftragt, Ihre Dokumente nach der Ausführung regelmäßig zu überprüfen, oder Sie haben den Anwalt speziell zu diesem Zweck beauftragt. 

4. Kümmern Sie sich um Nachlassangelegenheiten?

Während jeder Nachlassanwalt mit Ihrem Testamentsvollstrecker zusammenarbeiten kann, um Ihr Testament zur Nachlassverhandlung vorzulegen, kann die Zusammenarbeit mit dem Anwalt-Zeichner den Prozess für Ihre Angehörigen rationalisieren. Dieser Anwalt ist mit der Formulierung Ihres Testaments und den Zeugen, die es ausgeführt haben, vertraut. Möglicherweise bewahren sie auch die Originaldokumente auf, die dem Ersatzgericht vorgelegt werden müssen. 

Ein Ersatzgericht oder ein Nachlassgericht kümmert sich um Angelegenheiten im Zusammenhang mit Testamenten, Vormundschaft und Vermögen verstorbener Personen in seinem Zuständigkeitsbereich, bei dem es sich in der Regel um den Landkreis handelt. 

5. Wie hoch sind Ihre Gebühren?

Ein Anwalt sollte Ihnen im Voraus mitteilen, mit welcher Höhe Sie rechnen müssen.Viele Anwälte berechnen eine Pauschale für Nachlassplanungsdienstleistungen. Ein Pauschalhonorar umfasst in der Regel Informationsgespräche oder Diskussionen sowie die anschließende Ausarbeitung und Überwachung der Ausführung der Dokumente. Der Anwalt sollte Ihnen mitteilen, welche Dokumente und Dienstleistungen in seinem Honorar enthalten sind. 

6. Wie lange dauert die Erstellung eines Nachlassplans?

Es ist wichtig, die Erwartungen mit Ihrem Anwalt zu klären. Wenn Sie über einen genauen Zeitplan verfügen, wann Sie die Entwürfe Ihrer Dokumente voraussichtlich sehen und wann Sie sie voraussichtlich ausführen werden, bleibt der Anwalt auf dem Laufenden, um Ihren voraussichtlichen Zeitplan einzuhalten.

Fragen zu Ihrem Nachlassplan

Nachdem Sie sich für einen Anwalt entschieden haben, ist es an der Zeit, sich auf die Dokumente zu konzentrieren, die Ihren Nachlassplan umfassen. Wenn Sie Ihrem Nachlassplanungsanwalt die folgenden Fragen stellen, stellen Sie sich möglicherweise auch einige wichtige Fragen:

7. Benötige ich einen Trust?

Bei der Nachlassplanung sollte nicht nur darauf geachtet werden, wie Ihr Vermögen nach Ihrem Tod weitergegeben wird, sondern auch gegebenenfalls die geschuldeten Steuern minimiert und Ihr hart erarbeitetes Vermögen und Vermögen erhalten bleiben.  Anwälte für Nachlassplanung nutzen Trusts (zusammen mit mehreren anderen Instrumenten), um Mandanten bei der Planung ihrer zukünftigen Pflege und Medicaid-Berechtigung zu unterstützen und gleichzeitig ihr Vermögen zu schützen. 

Trusts sind ein wunderbares Instrument zur Nachlassplanung, erfordern jedoch Verwaltung und Aufsicht. Ihr Living Trust wird zu Lebzeiten finanziert und Sie können die Verwaltung an Fachleute auslagern, wenn Sie eine minimale Aufsicht bevorzugen; Unternehmenstreuhänder sind für Ihr spezifisches Treuhandvermögen sinnvoll. 

Angesichts dieser Verantwortung ist die Finanzierung eines Living Trust ratsam, wenn Sie auf der Suche nach bestimmten Vorteilen sind, z. B. der Vermeidung einer Nachlassprüfung (oder einer zusätzlichen Nachlassprüfung, wenn Sie Immobilien in mehreren Bundesstaaten besitzen), der Bereitstellung von Mitteln, die Sie derzeit für einen nachweislich behinderten Begünstigten haben, der Steuerplanung und der Planung für die Möglichkeit, in der Zukunft Medicaid zu benötigen. 

Wenn Ihr Ziel darin besteht, ein gewisses Maß an Kontrolle und Beschränkung über Vermögenswerte einzuführen, die ein Begünstigter erben könnte, ist ein testamentarischer Treuhandfonds (erstellt durch die Formulierung in Ihrem Testament) ein wirksames Instrument.  Eine testamentarische Treuhandgesellschaft wird nach Ihrem Tod, nach der Testamentseröffnung und wenn die in Ihrem Testament beschriebenen Bedingungen erfüllt sind, errichtet. 

Zum Beispiel, wenn Ihr unerwarteter oder früher Tod dazu führt, dass Minderjährige Vermögenswerte erben.  Hoffentlich passiert das nie, aber wenn doch, sind Sie vorbereitet. Wenn die in der testamentarischen Treuhandsprache festgelegten Kriterien nicht erfüllt sind (in diesem Fall Ihr Tod, bevor Ihre Begünstigten ein bestimmtes Alter erreichen), erbt Ihr Begünstigter das Vermögen vollständig und Sie sparen Zeit und Kosten für die Gründung eines unnötigen Treuhandfonds.

8. Wie werden mein Nachlass und meine Begünstigten besteuert?

Die Erbschaftssteuer ist vom Nachlass geschuldet, die Erbschaftssteuer ist von der natürlichen Person geschuldet, die das Vermögen erbt. Für Personen, die im Jahr 2022 sterben, erhebt das IRS keine Bundeserbschaftssteuer auf Nachlässe von weniger als 12,06 Millionen US-Dollar, und diese Befreiung kann für den überlebenden Ehegatten eines Ehepaares verdoppelt werden. 

Es gibt keine Bundeserbschaftssteuer. Einige Staaten erheben ihre eigene Erbschaftssteuer und einige erheben eine Erbschaftssteuer. Die Staaten, in denen die Nachlasserklärung eingereicht wird und in denen sich die Vermögenswerte befinden, legen fest, welche Regeln in welchem ​​Staat gelten, und Ihr Anwalt kann Ihnen dabei helfen, festzustellen, welche Steuern möglicherweise geschuldet werden. Begünstigte sollten auch darauf vorbereitet sein, dass der Nachlass etwaige übliche Übertragungsgebühren und Steuern im Zusammenhang mit der Übertragung von Immobilien zahlen muss.

9. Welchen Schutz benötige ich für minderjährige und junge erwachsene Kinder?

Die Einbeziehung eines lebenden oder testamentarischen Treuhandfonds in Ihren Nachlassplan bietet finanziellen Schutz für Ihre Kinder. Ihr Anwalt wird mit Ihnen zusammenarbeiten, um die Sprache Ihres Treuhandvertrags zu formulieren, und dabei besonders auf Ihre Wünsche hinsichtlich der Verwendung des Treuhandvermögens eingehen. 

In der Treuhandsprache können Sie in der Regel einen Treuhänder benennen, der das Treuhandvermögen für die Gesundheit, Bildung, den Unterhalt und den Unterhalt Ihrer Kinder einsetzen kann und dem Treuhänder die Entscheidung überlassen kann, Treuhandgelder für jeden anderen von Ihnen zugelassenen Zweck zu verwenden. Ihre Stiftung legt außerdem das Alter fest, das Ihre Kinder erreichen müssen, um den ihnen zugeteilten Pauschalbetrag zu erhalten.

Darüber hinaus wird Ihr Anwalt Sie bitten, eine Einzelperson (oder ein Paar) als gesetzlichen Vormund für Ihre Kinder und deren Eigentum zu benennen. Sie sollten auch einen Nachfolgevormund beauftragen, der für den Fall fungiert, dass Ihre erste Wahl nicht bereit, nicht in der Lage oder nicht verfügbar ist.

10. Werden alle meine Vermögenswerte im Plan berücksichtigt?

Irgendwann im Nachlassplanungsprozess sollten Sie eine Liste aller Ihrer Vermögenswerte erstellen.  Ihr Testament ist nur für Vermögenswerte verantwortlich, die das Nachlassverfahren durchlaufen. Dabei handelt es sich um den rechtlichen Prozess, der für die Validierung von Testamenten, die Zahlung an Gläubiger und die Verteilung von Vermögenswerten an Begünstigte gemäß den Bestimmungen des Testaments verwendet wird. 

Um sicherzustellen, dass Ihr Plan Ihr gesamtes Vermögen abdeckt, sollten Sie Ihren Anwalt über Vermögenswerte informieren, die Sie besitzen und die nicht der Nachlassprüfung unterliegen. Zu den nicht erbschaftlichen Vermögenswerten gehören Vermögenswerte, die in einem Trust gehalten werden, der zu Ihren Lebzeiten gegründet und finanziert wurde, Eigentum an Immobilien mit Hinterbliebenenrechten und alle Konten oder Policen mit Begünstigten (z. B. Lebensversicherungen, Rentenkonten, Renten usw.).     

11. Wer trifft Entscheidungen für mich, wenn ich es nicht mehr kann?

In einem umfassenden Nachlassplan werden Vertreter benannt, die in Ihrem Namen als Vorsorgevollmacht und Vollmacht tätig werden. Für den Fall, dass Sie handlungsunfähig werden, ist Ihr Bevollmächtigter für die Gesundheitsfürsorge verantwortlich. Von ihnen wird erwartet, dass sie gemäß Ihren in einer Patientenverfügung niedergelegten Wünschen handeln,wenn du einen ausgeführt hast. 

Mit Ihrer Vollmacht benennen Sie einen Bevollmächtigten, der Ihre laufenden finanziellen und rechtlichen Angelegenheiten regelt. Diesem Vertreter kann auch die Befugnis übertragen werden, jedes Ihrer Unternehmen zu verwalten und die notwendigen Schritte zu unternehmen, um Ihnen bei Bedarf Anspruch auf Medicaid zu verschaffen.  

Ihr Anwalt kann Ihnen bei der Beurteilung helfen, ob besondere Umstände vorliegen, die bei der Ernennung dieser Vertreter berücksichtigt werden müssen.

Finden Sie den richtigen Anwalt für Nachlassplanung

Eine Suche im Internet bietet unbegrenzte Möglichkeiten, sodass die Suche nach dem richtigen Anwalt für Nachlassplanung wie eine unmögliche Aufgabe erscheinen kann. Verlassen Sie sich auf positive Bewertungen und Mundpropaganda, um einen Anwalt zu finden, der zu Ihnen passt. 

Stellen Sie vor allem sicher, dass Sie einen Anwalt finden, der Ihnen das Gefühl gibt, gehört zu werden und sich um Ihre Anliegen kümmert. Unser Bauchgefühl ist oft die beste Beurteilung des Charakters. Wenn wir diese schwierigen Entscheidungen mit jemandem besprechen, bei dem Sie sich wohl fühlen, stellen Sie sicher, dass Ihr Nachlassplan Ihre Wünsche widerspiegelt und die vorhersehbaren Probleme berücksichtigt, mit denen Sie oder Ihre Lieben in der Zukunft konfrontiert sein könnten.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

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