Unternehmen, die ihre Ausgaben senken möchten, könnten einen Steuerschutz in Betracht ziehen, um ihr zu versteuerndes Einkommen zu senken. Die Auswahl des richtigen Steuerschutzes erfordert einige Planung und erfordert möglicherweise das Gespräch mit einem Steuerberater. Erfahren Sie mehr darüber, was Steuerschilde sind und wie sie funktionieren.
Inhaltsverzeichnis
Wichtige Erkenntnisse
- Ein Steuerschild ist eine legale Möglichkeit, Ihre Steuerschuld zu reduzieren. Jegliche illegale Steuersparmethode gilt als Steuerhinterziehung.
- Wohltätige Spenden, Darlehen und Abschreibungen sind drei gängige Steuerschutzmaßnahmen, die Unternehmen nutzen können.
- Berücksichtigen Sie bei der Entscheidung über eine Hypothek oder ein Darlehen für neue Geräte oder Fahrzeuge etwaige Steuervorteile.
Was ist ein Steuerschild?
Ein Steuerschild ist eine Reduzierung des steuerpflichtigen Einkommens durch die Inanspruchnahme zulässiger Abzüge. Anders ausgedrückt liegt es vor, wenn ein Unternehmen oder eine Einzelperson absichtlich steuerpflichtige Ausgaben verwendet, um steuerpflichtige Einkünfte auszugleichen.
Notiz
Die Inanspruchnahme von Steuerschirmen ist eine legitime Strategie, die als „Steuervermeidung“ bezeichnet wird. Das Gegenteil ist „Steuerhinterziehung“ – das absichtliche Vornehmen illegaler Abzüge, das Verheimlichen oder Nichtmelden von Einkünften. Wenn Sie Ihre Schulden nicht bezahlen, können Strafen und möglicherweise eine strafrechtliche Verfolgung nach sich ziehen.
Beispiele für Steuerschilde
Bei Steuerschilden handelt es sich um Investitionen und Käufe, die steuerlich absetzbar sind. Zu den häufigsten Beispielen gehören Spenden für wohltätige Zwecke, Hypotheken und Abschreibungskosten.
Spenden für wohltätige Zwecke
Spenden für wohltätige Zwecke sind sowohl für Einzelpersonen als auch für Unternehmen eine abzugsfähige Ausgabe, allerdings mit einigen Einschränkungen und Grenzen. Damit eine Einzelperson Spenden für wohltätige Zwecke steuerlich absetzen kann, muss sie die Abzüge einzeln aufführen. Unternehmen können mit einigen Einschränkungen und Einschränkungen wohltätige Spenden einbeziehen.
Hypotheken
A Hypotheken sind ein klassischer Steuerschutz für Privatpersonen und Unternehmen. Beachten Sie, dass nicht der Betrag der Hypothekenzahlung abzugsfähig ist; es ist der Zinsaufwand.
Abschreibung
Unternehmen können einen Abschreibungsaufwand für den Kauf von Geschäftseigentum, einschließlich Ausrüstung, Möbeln und Einrichtungsgegenständen sowie Fahrzeugen (jedoch nicht für Grundstücke), in Anspruch nehmen. Die Abschreibung ist im Grunde eine Möglichkeit, die Kosten für den Kauf eines Unternehmensvermögens über die Lebensdauer dieses Vermögenswerts zu verteilen. Die beschleunigte Abschreibung ermöglicht es Ihnen, in den ersten ein oder zwei Jahren einen größeren Teil des Vermögenswerts abzuschreiben, und ist ein hervorragendes Beispiel für einen Steuerschutz. Die beiden Arten der beschleunigten Abschreibung sind § 179-Aufwendungen und Bonusabschreibungen.
Wie spart ein Steuerschild Steuern?
Steuerschilde sind Teil einer umfassenden Finanzstrategie. Betrachten Sie es so: Als Privatperson oder Unternehmen können Sie für bestimmte Arten von Einkäufen und Aktivitäten steuerliche Abzüge erhalten. Sie können dies aus Versehen tun und kaufen, was Sie möchten, wann immer Sie möchten. Oder Sie können gezielt Steuern sparen, indem Sie Einkäufe so planen, dass Sie von Steuervorteilen profitieren.
Beispielsweise entscheidet ein Unternehmen, ob es ein Gebäude leasen oder kaufen möchte. Die Aufnahme einer Hypothek für den Kauf eines Gebäudes würde einen Steuerschutz schaffen, da Hypothekenzinsen für ein Unternehmen abzugsfähig sind. Wenn das Unternehmen den Steuervorteil der Hypothek in die Entscheidung einbezieht, könnte der Steuervorteil einer Hypothek die Entscheidung erleichtern.
Was sind die Vorteile von Steuerschilden?
Steuerschutzmaßnahmen sind Teil der gesamten Finanzstrategie von Unternehmen. Steuerschilde bewirken Folgendes:
- Steigern Sie die Ausgaben, verringern Sie jedoch das zu versteuernde Einkommen.
- Sie verringern den Kassenbestand, stecken ihr Geld aber in Investitionen, die eine höhere Rendite abwerfen.
Notiz
Ein Steuerschutz steigert auch den Wert eines Unternehmens, was wichtig ist, wenn Sie Ihr Unternehmen verkaufen oder Kredite und Investoren aufnehmen möchten.
Berechnung des Wertes eines Steuerschilds
Der Wert von Steuerschirmen hängt von Folgendem ab:
- Der effektive Steuersatz Ihres Unternehmens
- Die Höhe des Abzugs
Wenn Sie beispielsweise davon ausgehen, dass die Zinsen für eine Hypothek 1.200 US-Dollar pro Jahr betragen und Ihr Steuersatz 20 % beträgt, beträgt die Höhe des Steuerschutzes 240 US-Dollar.
Notiz
Die einfachste Berechnung besteht darin, den Abzugsbetrag für das Jahr mit dem Steuersatz der Person oder des Unternehmens zu multiplizieren.
Vergleichen Sie bei der Überprüfung der Steuerschutzmaßnahmen den Wert der Steuerschutzmaßnahmen von einem Jahr zum nächsten. Wenn Ihr Unternehmen in einem Jahr ein höheres Einkommen und einen höheren Steuersatz erzielt, ist die Höhe der Steuerersparnis in diesem Jahr höher.
Wie wirkt sich das Steuersenkungs- und Beschäftigungsgesetz auf Steuerschilde aus?
Das Tax Cuts and Jobs Act hat mehrere Auswirkungen auf Steuerschilde. Die wichtigste Änderung ist die Senkung der Einkommensteuersätze ab 2018. Der Körperschaftssteuersatz wurde ab 2018 pauschal auf 21 % gesenkt, und auch die persönlichen Steuersätze wurden gesenkt.
Eine weitere große Änderung besteht darin, dass der Standardabzug bei der persönlichen Steuererklärung verdoppelt wurde, wodurch der Wert einiger Steuerabschirmungen wie Hypothekenzinsen und Spenden für wohltätige Zwecke verringert wird. Steuerzahler können von diesen Steuervorteilen erst dann profitieren, wenn sie eine Abzugshöhe erreichen, die über dem Standardbetrag liegt.
So nutzen Sie Steuerschilde
Der beste Weg, die steuersparenden Vorteile von Steuerschutzmaßnahmen zu maximieren, besteht darin, die Steuerschutzfaktoren bei allen finanziellen Entscheidungen des Unternehmens zu berücksichtigen. Natürlich sollten Steuerersparnisse nicht die einzige Überlegung sein, wenn Sie Ihre Steuerstrategie für das Jahr planen, aber wenn Sie Steuerschilde aus dem Planungsprozess herauslassen, kann dies den Wert Ihres Unternehmens mindern und sozusagen Geld auf dem Tisch lassen.
Notiz
Warten Sie mit Ihrer Steuerplanung nicht bis zum Jahresende; Einige Abzüge (z. B. Abschreibungen) werden anteilig über das Jahr verteilt, sodass Sie nicht die maximale Ersparnis erzielen, wenn Sie spät im Jahr einkaufen.
Häufig gestellte Fragen (FAQs)
Was ist ein Steuerschild?
Ein Steuerschutz ist eine legale Möglichkeit, Ihre Steuerschuld durch verschiedene Maßnahmen zu reduzieren, darunter Spenden, eine Hypothek und Abschreibungen.
Was ist ein Beispiel für einen Steuerschild?
Ein Unternehmen kann die Aufnahme eines Kredits in Betracht ziehen, um die für den Kredit gezahlten Zinsen abziehen zu können. Wenn Sie die Inanspruchnahme eines Steuerschutzes in Betracht ziehen, stellen Sie sicher, dass Sie über genügend Bargeld verfügen, um Ihre geplanten Ausgaben zu decken.
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