Die Federal Reserve übte mit einer dritten übergroßen Erhöhung ihres Leitzinssatzes um 75 Basispunkte weiterhin Druck auf die Inflation – und die Wirtschaft – aus und bereitete damit die Voraussetzungen für künftige aggressivere Zinserhöhungen.
Der mit großer Spannung erwartete Schritt, der am Mittwochnachmittag angekündigt wurde, bringt den entscheidenden Leitzins auf einen Bereich von 3 bis 3,25 % und signalisiert die Entschlossenheit der Zentralbank, die Zinssätze weiter anzuheben, bis die Inflation überwunden ist.
Meine Kollegen und ich sind fest entschlossen, die Inflation wieder auf unser Ziel von 2 % zu senken. „Wir verfügen sowohl über die Instrumente, die wir brauchen, als auch über die Entschlossenheit, die erforderlich ist, um die Preisstabilität im Namen amerikanischer Familien und Unternehmen wiederherzustellen“, sagte Fed-Chef Jerome Powell in einer Pressekonferenz. „Wir gehen davon aus, dass weitere Erhöhungen angemessen sein werden.“
Notiz
Der Federal Funds Rate hat großen Einfluss auf die Zinssätze in der gesamten Wirtschaft, einschließlich der Zinssätze für Kreditkarten und Autokredite, es handelt sich jedoch nicht um den Zinssatz, den Sie für diese Kredite erhalten. Banken berechnen in der Regel einen festgelegten Betrag über ihrem sogenannten Leitzins. Der Leitzins bewegt sich parallel zum Leitzins, liegt jedoch typischerweise etwa 3 Prozentpunkte höher.
Die Fed hatte die Zinssätze während der Pandemie nahe Null gehalten, um die Wirtschaftstätigkeit anzukurbeln und den reibungslosen Betrieb der Finanzmärkte während der wirtschaftlichen Verwüstung durch die Ausbreitung von COVID-19 sicherzustellen. Jetzt versucht man, das Gegenteil zu tun: die Kreditaufnahme und -vergabe zu unterbinden, in der Hoffnung, dass die geringere Nachfrage nach Gütern und Dienstleistungen zu einer Abkühlung der Preise führt. Die Inflation stieg diesen Sommer auf 9,1 %, den höchsten Stand seit über vier Jahrzehnten, und jüngste Daten zeigen, dass sie sich nur leicht verlangsamt hat.
Die ebenfalls am Mittwoch veröffentlichten Wirtschaftsprognosen der Fed wurden angesichts der Entwicklungen seit ihrer letzten Prognoserunde im Juni pessimistischer. Beamte der Fed rechnen nun damit, den Zinssatz im Jahr 2023 auf bis zu 4,6 % anzuheben, gegenüber 3,8 % im Juni. Sie verzeichneten auch einen Anstieg der Arbeitslosenquote auf bis zu 4,4 %, ein Anstieg gegenüber der Juni-Prognose von 3,9 % und ein deutlicher Anstieg gegenüber dem derzeit niedrigen Niveau von 3,6 %. Die FOMC-Mitglieder prognostizierten außerdem, dass die PCE-Kerninflation, ein wichtiger Preisindikator, der Lebensmittel und Energie ausschließt, nächstes Jahr auf 3,1 % pro Jahr sinken wird, statt der zuvor prognostizierten 2,7 % (derzeit liegt sie bei 4,6 %).
Die Zinserhöhungskampagne der Fed hat weitreichende Auswirkungen auf die persönlichen Finanzen der Verbraucher. Die Zinssätze, die Menschen für gängige Arten von Schulden zahlen, darunter Kreditkarten und Autokredite, sind direkt an den Leitzins gebunden. Dies hat indirekt auch dazu geführt, dass die Hypothekenzinsen in die Höhe geschossen sind, was den Kauf und Verkauf eines Hauses erheblich erschwert hat.
Powell hat eingeräumt, dass die Tariferhöhungen Unternehmen wahrscheinlich davon abhalten werden, Arbeitskräfte einzustellen, was dem derzeit großartigen Arbeitsmarkt für Arbeitssuchende schaden wird.Viele Ökonomen glauben, dass die Zinserhöhungen der Fed die Beschäftigung und das Wirtschaftswachstum so stark dämpfen werden, dass die Wirtschaft Gefahr läuft, irgendwann Anfang nächsten Jahres in eine Rezession zu geraten.
„Steigende Kreditkosten wirken sich auf Unternehmen aus, die bereits unter Inflation und steigenden Arbeitskosten leiden“, sagte George Ratiu, Manager für Wirtschaftsforschung bei Realtor.com, in einem Kommentar. „Viele Unternehmen versuchen, ihre Ausgaben einzudämmen oder zu kürzen. Während die Entlassungen bisher auf bestimmte Sektoren beschränkt waren, könnte es in diesem Winter zu einer wachsenden Welle von Unternehmen kommen, die ihre Lohn- und Gehaltsabrechnungen kürzen.“
Aber Powell sagte, der Schmerz sei notwendig, um auf lange Sicht ein noch schlimmeres Ergebnis zu verhindern.
„Höhere Zinssätze, langsameres Wachstum und ein schwächer werdender Arbeitsmarkt sind allesamt schmerzhaft für die Öffentlichkeit, der wir dienen. Aber sie sind nicht so schmerzhaft, als würde es nicht gelingen, die Preisstabilität wiederherzustellen, und dies später wieder tun zu müssen“, sagte er.
Powell sagte, insbesondere der Immobilienmarkt brauche eine „schwierige Korrektur“, um ihn wieder ins Gleichgewicht zu bringen. Aufgrund des heißen Immobilienmarkts in der Zeit der Pandemie haben die Preise in letzter Zeit begonnen zu sinken, aber einige Ökonomen sagen, dass Häuser immer noch überbewertet sind.
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