Wenn Sie ein Unternehmer sind, kann die Steuersaison eine ganze Reihe neuer steuerbezogener Herausforderungen mit sich bringen. Glücklicherweise gibt es eine Reihe wertvoller Steuererklärungsstrategien, um die Gutschriften und Abzüge zu maximieren, von denen ein Geschäftsinhaber profitieren kann.
Welche Bundessteuerformulare Sie einreichen müssen, hängt von der Form Ihres Unternehmens ab. Für jede Unternehmensform – Einzelunternehmen, Personengesellschaft, Kapitalgesellschaft, S-Corporation und Gesellschaft mit beschränkter Haftung (LLC) – gelten spezifische Anmelderegeln. Wenn es um staatliche Steuern geht, hängen Ihre Anforderungen auch von der rechtlichen Struktur Ihres Unternehmens ab.
Viele Kleinunternehmer finden Trost in der Zusammenarbeit mit einem Wirtschaftsprüfer oder einem qualifizierten Steuerberater. Wenn Sie sich sicher genug fühlen, Ihre Steuern selbst vorzubereiten, gibt es mehrere großartige Einreichungsstrategien zur Maximierung von Gutschriften und Abzügen, die Sie kennen sollten.
- Sie können einen Abzug für die Bereitstellung bestimmter Arten der Kinderbetreuung oder Gesundheitsfürsorge für Ihre Mitarbeiter erhalten.
- Möglicherweise können Sie für bestimmte Mitarbeitergehälter einen Abzug in Anspruch nehmen.
- Sie können viele notwendige Geschäftsausgaben absetzen, darunter Reisekosten und den Kauf von Geschäftsimmobilien.
Inhaltsverzeichnis
Fordern Sie die Steuergutschrift für das Gesundheitswesen an
Sie sollten mit Ihrem Wirtschaftsprüfer sprechen, um sicherzustellen, dass Sie berechtigt sind, aber die Steuergutschrift für das Gesundheitswesen kann zu einigen Einsparungen führen. Diese Gutschrift kommt Arbeitgebern mit weniger als 25 Vollzeitbeschäftigten zugute, die ein durchschnittliches Gehalt von weniger als 56.000 US-Dollar pro Jahr zahlen und mindestens die Hälfte der Krankenversicherungsprämien ihrer Arbeitnehmer zahlen.
Notiz
Wenn Sie mindestens 50 % der Krankenversicherungsprämien Ihrer Mitarbeiter abdecken und andere Voraussetzungen erfüllen, kann Ihnen der Small Business Health Care Tax Credit eine Steuergutschrift von bis zu 50 % Ihrer damit verbundenen Kosten ermöglichen. Weitere Informationen finden Sie im Leitfaden der Regierung zum Small Business Health Options Program (SHOP) und in anderen Ressourcen.
Bestimmte Vermögenswerte abziehen
Sie können Geschäftseigentum von Ihren Steuern abziehen, indem Sie den Steuerabzug 179 durchführen und das Formular 4562 einreichen. Sie können bis zu 1.080.000 US-Dollar an förderfähigem Geschäftseigentum für das Steuerjahr 2022 abziehen.
Sie können den vollen Betrag nur in dem Jahr abziehen, in dem Ihr Unternehmen mit der Nutzung der Immobilie begonnen hat. Dies eignet sich also gut für diejenigen, die kürzlich umgezogen sind, oder für Geschäftsinhaber, die neue Immobilien erworben haben, die für Transport, Produktion, Unternehmen oder Forschung genutzt werden.
Notiz
Während sowohl Steuerabzüge als auch Steuergutschriften die Höhe Ihrer Steuerschuld verringern, sind Steuergutschriften die wertvolleren beiden. Das liegt daran, dass sie den Steuerbetrag, den Sie schulden, Dollar für Dollar reduzieren, nachdem Ihre Steuerschuld berechnet wurde. Abzüge hingegen verringern die Höhe des Einkommens, das zur Ermittlung Ihrer Schulden herangezogen wird, und ihre Wirkung ist weniger ausgeprägt als bei einer Gutschrift (im Allgemeinen um denselben Prozentsatz der Steuerklasse, in der Sie landen).
Spenden für wohltätige Zwecke abziehen
Einzelunternehmer, Personengesellschaften, LLCs und S-Corporationen können Spenden für wohltätige Zwecke nicht als Geschäftsausgaben abziehen, aber ein Geschäftsinhaber oder Aktionär kann alle vom Unternehmen geleisteten Beiträge als Einzelabzug in Anhang A des Formulars 1040 geltend machen.
Notiz
Auch Steuerzahler, die keine Einzelangaben machen, können einen Abzug für Geldspenden an qualifizierte Wohltätigkeitsorganisationen geltend machen. Sie können einen Abzug von bis zu 300 US-Dollar pro Steuerzahler für wohltätige Spenden in bar oder per Scheck während des Steuerjahres geltend machen.
Die Steuergutschrift für Arbeitsmöglichkeiten
Die Steuergutschrift für Arbeitsmöglichkeiten steht Unternehmen zur Verfügung, die qualifizierte Mitglieder bestimmter Gruppen einstellen, darunter Veteranen, SNAP- und SSI-Empfänger und ehemalige Straftäter. Der Gutschriftsbetrag kann variieren, aber im Allgemeinen können Sie eine Gutschrift von bis zu 40 % der ersten 6.000 US-Dollar des qualifizierten Lohns erhalten, der an einen neuen Mitarbeiter aus einer der angegebenen Gruppen gezahlt wird. Damit Sie Anspruch auf die Gutschrift haben, muss der Mitarbeiter mindestens 400 Stunden für Ihr Unternehmen arbeiten.
Fordern Sie eine Gutschrift an, wenn Ihr Unternehmen Kosten für die Kinderbetreuung übernimmt
Wenn Ihr Unternehmen die Kosten für die Kinderbetreuung Ihrer Mitarbeiter übernimmt, können Sie eine Steuergutschrift erhalten. Die Gutschrift beträgt 25 % der bezahlten qualifizierten Kinderbetreuungskosten und 10 % der qualifizierten Kinderbetreuungsressourcen und Überweisungsausgaben. Für die Erbringung dieser Dienstleistungen darf Ihr Unternehmen nicht mehr als 150.000 US-Dollar von der Steuer absetzen.
Fordern Sie die Startkostengutschrift für Pensionspläne an
Wenn Sie gerade einen Ruhestands- oder Pensionsplan für Ihre Mitarbeiter eingerichtet haben, einschließlich eines SEP-, SIMPLE IRA- oder 401(k)-Plans, haben Sie möglicherweise Anspruch auf eine Gutschrift. In den ersten drei Jahren des Plans ist ein Betrag von bis zu 5.000 US-Dollar wert, um kleinen Unternehmen dabei zu helfen, die Kosten für den Start eines Plans wieder hereinzuholen.
Gesundheitsprämien abziehen
Dies gilt für Freiberufler und Selbstständige, nicht für jedes kleine Unternehmen. Wenn Sie über einen individuellen Krankenversicherungsplan verfügen und die Prämien aus eigener Tasche zahlen, können Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen um den Betrag reduzieren, den Sie an Prämien gezahlt haben. Wenn Sie Ihre Abzüge aufschlüsseln, können Sie auch alle medizinischen Ausgaben abziehen, die mehr als 7,5 % Ihres bereinigten Bruttoeinkommens ausmachen.
Verschiedene Abzüge
Als Abzüge können Geschäftsreisen außerhalb der Stadt, Gebühren für Bankomatkarten für Ihr Unternehmen und sogar für die Abwicklung Ihres Geschäfts gekaufte Zeitungen herangezogen werden. Sie sollten alle Ihre Geschäftsausgaben durchsehen und möglicherweise einen Steuerberater konsultieren, um sicherzustellen, dass Sie alle Steuerabzüge in vollem Umfang nutzen.
Häufig gestellte Fragen
Wie senken Kleinunternehmer die Steuern?
Für Kleinunternehmer gibt es viele Möglichkeiten, Steuern zu senken. Sie können möglicherweise Abzüge vornehmen, wenn sie bestimmte Arten von Krankenversicherungen bezahlen, Unternehmenseigentum abschreiben, bestimmte qualifizierte Mitarbeiter einstellen und sicherstellen, dass sie die Kosten anderer Geschäftsausgaben wie Reisekosten immer erfassen und dann abziehen.
Wie viel muss ein Kleinunternehmer verdienen, um Steuern einzureichen?
Wenn Sie selbstständig sind und 400 $ oder mehr verdient haben, müssen Sie eine Einkommensteuererklärung abgeben, auch wenn Sie in diesem Jahr eigentlich keine Steuern zahlen müssen.
Willkommen auf meiner Seite!Ich bin Dr. J. K. Hartmann, Facharzt für Schmerztherapie und ganzheitliche Gesundheit. Mit langjähriger Erfahrung in der Begleitung von Menschen mit chronischen Schmerzen, Verletzungen und gesundheitlichen Herausforderungen ist es mein Ziel, fundiertes medizinisches Wissen mit natürlichen Methoden zu verbinden.
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