Wann und wie Sie Ihre Steuern zahlen

ByDr. J. K. Hartmann

Die Frist für die Zahlung persönlicher Einkommenssteuern für das Steuerjahr 2022 an das IRS endet am 18. April 2023. Selbst wenn Sie eine Fristverlängerung für die Einreichung Ihrer Steuererklärung beantragen, müssen Sie bis zur April-Frist eine Schätzung des Betrags zahlen, den Sie an Steuern schulden. Um Ihre Steuern beim IRS einzureichen und zu bezahlen, können Sie sie online per E-Mail einreichen, auf der IRS-Website bezahlen oder einen Scheck einsenden.

Werfen wir einen Blick auf einige andere Steuerfristen und erfahren, wie Sie Ihre Steuern bezahlen können und was zu tun ist, wenn Sie nicht bis zum Fälligkeitsdatum zahlen können.

Wichtige Erkenntnisse

  • Ihre Bundessteuern sind in der Regel jedes Jahr im April fällig. Sie können Ihre Steuern bezahlen, indem Sie sie online oder mit einer Papiererklärung einreichen und online oder per Scheck bezahlen.
  • Wenn Sie um eine Verlängerung der Frist für die Einreichung Ihrer Steuererklärung bitten, haben Sie nicht mehr Zeit zum Bezahlen, können aber hilfreich sein, damit Sie sicherstellen können, dass Ihre Steuererklärung korrekt ist und Sie alle Abzüge und Gutschriften geltend gemacht haben, die Ihnen zustehen.
  • Das IRS bietet zwei elektronische Zahlungssysteme an: Direct Pay und EFTPS, die das elektronische Bezahlen sehr einfach machen.
  • Sie können beim IRS eine Ratenzahlungsvereinbarung beantragen, wenn Sie nicht sofort den Gesamtbetrag bezahlen können. Für Ihren ausstehenden Betrag fallen jedoch Zinsen an.

Wann Sie Ihre Steuern zahlen müssen

Im Allgemeinen sind Steuererklärungen und Zahlungen des Bundes am 15. April fällig, dieses Datum kann jedoch schwanken. Fällt der 15. auf einen Samstag, Sonntag oder gesetzlichen Feiertag, verschiebt sich die Frist nach hinten. Das IRS beginnt im Januar mit der Annahme von Steuererklärungen. Wenn Ihnen eine Rückerstattung zusteht, ist es von Vorteil, diese frühzeitig einzureichen, damit Sie das Geld früher erhalten.

Für das Steuerjahr 2022 ist die Frist für die Einreichung und Zahlung Ihrer Steuern der 18. April 2023.

Strafen für verspätete Zahlungen und Einreichung

Wenn Sie Geld schulden, könnten Sie versucht sein, bis zur letzten Minute zu warten. Warten Sie aber nicht zu lange, sonst drohen Ihnen zusätzlich zu Ihrem Steuersaldo Strafen. Die Strafe für verspätete Zahlungen beträgt 0,5 % für jeden Monat des Zahlungsverzugs, bis zu 25 % des fälligen Betrags. Die Strafe erhöht sich auf bis zu 1 %, 10 Tage nachdem die Regierung Ihnen eine endgültige Mitteilung über die Erhebung oder Beschlagnahme Ihres Eigentums zusendet.

Zusätzlich zur Strafe für verspätete Zahlung zahlen Sie Zinsen. Der Zinssatz wird vierteljährlich festgelegt und basiert auf dem kurzfristigen Bundeszinssatz zuzüglich 3 %. Es verstärkt sich täglich.

SpätEinreichungDie Strafen sind sogar noch höher: 5 % Ihrer unbezahlten Steuern für jeden Monat oder Teil eines Monats, in dem Sie Ihre Steuererklärung verspätet zurückgeben, bis zu 25 % Ihrer unbezahlten Steuern. Wenn Sie mehr als 60 Tage zu spät kommen, fällt eine Strafe von mindestens 450 US-Dollar (für Ihre Steuern für 2022, die Sie im Jahr 2023 einreichen und bezahlen) oder 100 % der geschuldeten Steuern an, je nachdem, welcher Betrag niedriger ist.

Antrag auf Verlängerung

Sie können eine automatische Fristverlängerung für die Abgabe Ihrer Steuererklärung erhalten, indem Sie das Formular 4868 bis zum Abgabetermin für die Steuererklärung beim IRS einreichen. Obwohl dies Sie nicht davon abhält, Ihre Steuern pünktlich zu zahlen, haben Sie bis Mitte Oktober Zeit, Ihre Steuererklärung gründlich zu prüfen und zu überprüfen oder dies von jemand anderem für Sie erledigen zu lassen, um Möglichkeiten zu finden, Ihren geschuldeten Betrag zu senken.

Notiz

Für Steuern aus dem Jahr 2022, die im Jahr 2023 fällig sind, ist die verlängerte Steuerfrist Montag, der 16. Oktober.

Suchen Sie nach Schlussfolgerungen, die Sie möglicherweise übersehen haben, oder nach Fehlkalkulationen, die Sie möglicherweise vorgenommen haben. Wenden Sie sich an einen Steuerberater oder verwenden Sie eine vertrauenswürdige Steuersoftware, falls Sie dies noch nicht getan haben. Möglicherweise haben Sie Anspruch auf eine Steuergutschrift oder einen Abzug, die Sie übersehen haben, weil Sie nicht einmal wussten, dass es sie gibt.

Ziel ist es, Ihre vorläufigen Steuerschulden möglichst zu reduzieren. Hier gibt es jedoch eine Einschränkung: Sie müssen Ihren gesamten Steuersaldo zu dem Zeitpunkt bezahlen, zu dem Sie das Formular 4868 einreichen, um eine Verlängerung zu beantragen, basierend auf dem, was Sie Ihrer Meinung nach gemäß Ihren ursprünglichen Berechnungen schulden werden.

Machen Sie sich keine Sorgen, wenn Sie am Ende zu viel für Ihre Steuerrechnung bezahlen. Der IRS sendet Ihnen eine Rückerstattung. Überweisen Sie zumindest so viel wie möglich, wenn Sie nicht genug Geld zur Verfügung haben, um den gesamten fälligen Restbetrag zu begleichen. Strafen und Zinsen fallen direkt nach dem Fälligkeitsdatum an.

Möglichkeiten zur Zahlung Ihrer Steuern

Sie können alle Steuern, die Sie schulden, online bezahlen, dem IRS einen Papierscheck schicken oder den IRS um etwas Verständnis bitten. Wenn Sie wirklich in einer finanziellen Notlage sind, können Sie häufig Zahlungsbedingungen vereinbaren.

Das elektronische Bundessteuerzahlungssystem

Das Electronic Federal Tax Payment System (EFTPS) ist ein vom US-Finanzministerium betriebener Webdienst zur Verarbeitung von Bundessteuerzahlungen. Sie müssen ein Profilkonto mit Ihren Bankkontoinformationen einrichten und auf den Erhalt der Zugangsdaten per Post warten. Dies ist also keine Option, wenn Sie kurz vor der Zahlungsfrist stehen.

Sobald Sie jedoch eingerichtet sind, speichert die Website Ihre Kontoinformationen, sodass Sie diese nicht bei jeder Zahlung erneut eingeben müssen. Aus diesem Grund eignet sich EFTPS besonders gut für Personen, die vierteljährlich geschätzte Steuern zahlen müssen, beispielsweise für Selbstständige.

Sie können eine Zahlung im Voraus vereinbaren. Der Betrag wird an dem von Ihnen festgelegten Datum automatisch von Ihrem Bankkonto abgebucht.

Direktzahlung

Das IRS bietet auch Direct Pay an, einen Webdienst, der das schnelle Bezahlen erleichtert. Diese Website speichert jedoch weder Ihr Bankkonto noch Ihre persönlichen Daten, sodass Sie bei jeder Zahlung alle diese Daten eingeben müssen.

Wenn Sie die Zahlung für ein in der Zukunft liegendes Datum planen, können Sie die Zahlung bis zu zwei Werktage vor dem Fälligkeitsdatum noch einmal ändern oder stornieren.

Debit- oder Kreditkarte oder digitale Geldbörse

Wenn Sie per Lastschrift oder Kreditkarte bezahlen oder PayPal oder eine andere digitale Geldbörse nutzen möchten, müssen Sie sich an einen zugelassenen Zahlungsabwickler wenden. Es gibt drei, und alle drei erheben Bearbeitungsgebühren. Die Gebühren variieren je nach Anbieter und Zahlungsart. Sie können über die IRS-Website auf die Auftragsverarbeiter zugreifen.

Warnung

Beachten Sie, dass bei einer Zahlung über einen längeren Zeitraum mit Kreditkarte oder PayPal zusätzlich zu den Bearbeitungsgebühren Zinsen oder Finanzierungskosten anfallen.

Überprüfen

Sie können Ihr Geld auch auf die altmodische Art und Weise an das IRS senden: Senden Sie einen Scheck. Das IRS verfügt je nach Art der Zahlung und Ihrem Wohnort über unterschiedliche Adressen für Zahlungen. Auf der IRS-Website finden Sie eine vollständige Liste der Adressen, die Ihnen dabei hilft, herauszufinden, welche Adresse Sie verwenden sollten.

Richten Sie einen Zahlungsplan ein

Das IRS bietet Zahlungspläne an, wenn Sie Ihre Schulden nicht vollständig oder teilweise nicht sofort bezahlen können. Wichtig ist, dass Sie Ihre Situation nicht ignorieren und hoffen, dass sie verschwindet, denn das wird nicht passieren.

Sie können mit dem IRS eine monatliche Ratenzahlungsvereinbarung abschließen, die es Ihnen ermöglicht, Ihre Schulden im Laufe der Zeit zu begleichen. Sie können sogar entscheiden, wie viel Sie pro Monat zahlen möchten, zumindest teilweise. Der gesamte Restbetrag muss in den meisten Fällen innerhalb von 72 Monaten zurückgezahlt werden. Ihre Mindestzahlung wäre also Ihre Schulden geteilt durch 72. Lassen Sie bei Ihren Berechnungen etwas Spielraum für Zinsen und Strafen.

Wichtig

Es ist Ihnen nicht untersagt, in einem Monat mehr als den Betrag zu zahlen, zu dem Sie sich verpflichtet haben. Sie können die Schulden früher tilgen und dadurch die Zinsbelastung minimieren.

Das IRS erhebt weiterhin die Verzugszinsen sowie die Zinsen, diese werden jedoch auf 0,25 % pro Monat gesenkt. Für einen langfristigen Ratenzahlungsplan fällt eine einmalige Einrichtungsgebühr von 130 US-Dollar an, die sich auf 225 US-Dollar erhöht, wenn Sie sich nicht online bewerben. Wenn Sie sich jedoch online bewerben und damit einverstanden sind, dass die monatlichen Zahlungen per Lastschrift von Ihrem Bankkonto abgebucht werden, sinkt diese einmalige Bearbeitungsgebühr auf 31 US-Dollar. Und das IRS bietet eine einkommensschwache Option mit einer Einrichtungsgebühr von 43 US-Dollar an, wenn Sie sich dafür qualifizieren. Wenn Sie mehr als 25.000 US-Dollar schulden, ist eine Lastschrift erforderlich.

Sie müssen sich nicht für die Ratenzahlungsvereinbarung qualifizieren, indem Sie eine Inkassoerklärung zum Nachweis Ihres Vermögens und Einkommens einreichen, zumindest nicht, wenn Sie weniger als 50.000 US-Dollar schulden. Sie können sich online über den Online-Zahlungsvereinbarungsantrag auf der IRS-Website bewerben.

Weitere Möglichkeiten zur Zahlung Ihrer Steuern

Je nachdem, wie viel Sie schulden und wie hoch Ihre Kreditwürdigkeit ist, sollten Sie sich nach privaten Darlehensmöglichkeiten umsehen, wenn Sie nicht innerhalb der Steuerfrist zahlen können. Sie werden wahrscheinlich mehr Zinsen zahlen. Dies würde Ihnen jedoch ermöglichen, Ihre Steuerschulden zu begleichen und einen Zahlungsplan mit dem IRS zu vermeiden. Nutzen Sie einen Kreditrechner, um herauszufinden, ob diese Option für Sie sinnvoll ist.

Lassen Sie sich von einem Steuerberater beraten, um andere Möglichkeiten zur Begleichung Ihrer Steuerschulden zu prüfen, wenn Sie es sich nicht leisten können, Ihre Steuerschulden monatlich zu begleichen, oder wenn Sie mehr als 50.000 US-Dollar schulden. Der IRS berücksichtigt auch Kompromissangebote. Unter bestimmten Umständen ist die Agentur möglicherweise bereit, einen geringeren Betrag als den von Ihnen geschuldeten Betrag zu akzeptieren. Sie müssen Formular 656 und Formular 433-A einreichen.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

Wie zahlen Sie vierteljährlich geschätzte Steuern?

Möglicherweise müssen Sie vierteljährlich geschätzte Steuern zahlen, um eine Strafe am Jahresende zu vermeiden, wenn Sie nicht genügend Steuern von Ihren Gehaltsschecks einbehalten haben oder wenn Sie Einkünfte aus selbständiger Tätigkeit oder einer anderen Quelle beziehen, die keine Steuern in Ihrem Namen einbehält. Verwenden Sie das Formular 1040-ES, um Ihre geschätzten Steuern zu berechnen, und reichen Sie Ihre Zahlungen dann vor Ablauf der vierteljährlichen Fristen per Post oder über das Online-Zahlungsportal EFTPS des IRS ein.

Wie zahlt man staatliche Steuern?

Jeder Staat verfügt über eine eigene Behörde für die Bearbeitung von Steuererklärungen und -zahlungen. Weitere Informationen zur Einreichung und Zahlung Ihrer staatlichen und lokalen Steuern finden Sie auf der Website Ihrer Landesbehörde.

Was passiert, wenn Sie keine Steuern zahlen?

Wenn Sie Ihre Steuern nicht rechtzeitig einreichen oder zahlen, können Ihnen Strafen und Zinsen auf den überfälligen Betrag drohen. Je länger Sie keine Zahlung leisten, desto mehr Zinsen zahlen Sie (die Strafe beträgt maximal 25 % des Betrags, den Sie schulden). Der IRS kann weitere Inkassomaßnahmen ergreifen, wenn Sie ein ausreichend hohes Guthaben angesammelt haben, wie z. B. die Hinterlegung eines Pfandrechts an Ihren Bankkonten oder Ihrem Haus. Wenden Sie sich umgehend an das IRS, um Vorkehrungen zu treffen und diese Strafen zu vermeiden, wenn Sie glauben, dass Sie Schwierigkeiten haben werden, Ihre Steuern zu bezahlen.