Steuerzeit ist zugegebenermaßen stressig. Sie müssen sich nicht nur um Ihre Bundessteuererklärung kümmern, sondern auch um die Einkommensteuererklärung des Bundesstaates, es sei denn, Sie leben oder arbeiten in einem der Bundesstaaten, in denen es keine Einkommensteuer gibt.
In allen Bundesstaaten können Sie Ihre Steuererklärung ändern, wenn Sie einen Fehler machen. Grundkenntnisse der Grundlagen der Steuervorbereitung können jedoch einen großen Beitrag zur Vermeidung von Fehlern bei Ihren Bundesstaatssteuern leisten.
Inhaltsverzeichnis
Wichtige Erkenntnisse
- Beim Ausfüllen Ihrer Landeserklärung verwenden Sie Ihre ausgefüllte Bundeserklärung. Stellen Sie daher sicher, dass Ihre Bundeserklärung korrekt und vollständig ist.
- Sobald Sie die Informationen aus Ihrer Bundeserklärung übernommen haben, nehmen Sie gemäß den Steuergesetzen Ihres Staates Additionen oder Subtraktionen vor.
- Berechnen Sie Ihre Steuerschuld anhand der Steuersätze Ihres Staates.
- Für die schnellste Einreichung und Rückerstattung reichen Sie Ihre staatliche Steuererklärung elektronisch ein.
Wo soll man mit den staatlichen Einkommenssteuern anfangen?
Der Ausgangspunkt für fast jede staatliche Einkommensteuererklärung ist Ihre Bundeserklärung. Sie möchten sicherstellen, dass Ihre Bundessteuererklärung korrekt und vollständig ist, bevor Sie mit der Erstellung Ihrer Staatserklärung beginnen. Das muss keine Herausforderung sein, denn Ihnen stehen zahlreiche Unterstützungsmöglichkeiten zur Verfügung, von denen einige kostenlos sind.
Der Internal Revenue Service (IRS) bietet Free File an, eine Allianz zwischen der Behörde und einigen führenden Anbietern von Steuersoftware, die Ihre Bundeserklärung kostenlos erstellt. Um Anspruch zu haben, muss Ihr Jahreseinkommen unter einem bestimmten Betrag liegen.
Notiz
Einige Free-File-Anbieter erstellen Ihre Steuererklärung ebenfalls kostenlos oder zumindest gegen eine geringe Gebühr.
Möglicherweise haben Sie auch Anspruch auf Volunteer Income Tax Assistance (VITA), obwohl die Einkommensbeschränkung für dieses Programm strenger ist. Im Allgemeinen darf Ihr Einkommen höchstens 60.000 US-Dollar betragen, es sei denn, Sie sind behindert oder verfügen nur über begrenzte Englischkenntnisse.
Tax Counseling for the Elderly (TCE) bietet auch die kostenlose Vorbereitung der Bundessteuererklärung an, wenn Sie 60 Jahre oder älter sind.
Beide Programme werden vom IRS verwaltet. Freiwillige sind an Standorten in der Nachbarschaft verfügbar.
Anpassen Ihres Bundeseinkommens an das Staatseinkommen
Beginnen Sie mit den Anpassungen, nachdem Sie die Informationen aus Ihrer Bundessteuererklärung (Formular 1040) in Ihre Einkommenssteuererklärung für den Bundesstaat eingegeben haben. Sie müssen die Unterschiede zwischen Ihrem bundesstaatlichen steuerpflichtigen Einkommen und Ihrem bundesstaatlichen steuerpflichtigen Einkommen ausgleichen.
Bei einigen dieser Anpassungen handelt es sich um Ergänzungen. Dabei handelt es sich in der Regel um Zuschläge zu etwaigen Bundessteuerabzügen, die Sie möglicherweise in Anspruch genommen haben und die in Ihrer Bundesstaatserklärung nicht zulässig sind. Es kann sich auch um Einkommensposten handeln, die für Bundeszwecke steuerfrei sind, aber auf Landesebene besteuert werden.
Andere Anpassungen werden Subtraktionen sein. Hierbei handelt es sich in der Regel um Einkommensposten, die nach dem Bundessteuerrecht steuerpflichtig sind, nach dem Landessteuerrecht jedoch steuerfrei sind. Einige dieser Abzüge können auch landesspezifische Abzüge sein.
Notiz
Die Anzahl der Anpassungen, die Sie in Ihrer Steuererklärung für den Bundesstaat vornehmen, hängt davon ab, inwieweit Ihr Bundesstaat die Bundessteuergesetze befolgt.
Zusätze zu den staatlichen Steuern
Zu den üblichen staatlichen Zuschlägen zum steuerpflichtigen Bundeseinkommen gehören:
- Bonusabschreibung
- Zinsen auf Kommunalanleihen anderer Staaten
- Umzugskosten
- Zinsen für Studiendarlehen
Abzüge von den staatlichen Steuern
Zu den üblichen staatlichen Abzügen vom steuerpflichtigen Bundeseinkommen gehören:
- Abzug für Bundeseinkommenssteuern, sofern Ihr Bundesstaat diesen Abzug anbietet
- Beiträge zum 529 College-Sparplan Ihres Staates
- Sozialversicherungs- und andere Altersvorsorgeleistungen, die auf Bundesebene besteuert werden
- Rückerstattungen der staatlichen Einkommensteuer
- Gewinne aus der Landeslotterie
Finden Sie Ihre staatliche Steuerschuld heraus
Sie finden Ihre Bruttosteuerschuld im Bundesstaat, nachdem Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen für Zwecke der staatlichen Einkommensteuer berechnet haben.
Neun Staaten haben einen Pauschalsteuersatz. Alle Steuerzahler in diesen Staaten zahlen den gleichen Prozentsatz ihres Einkommens, unabhängig davon, wie viel sie verdienen:
- Colorado
- Illinois
- Indiana
- Kentucky
- Massachusetts
- Michigan
- North Carolina
- Pennsylvania
- Utah
Zwei weitere Staaten erheben eine Pauschalsteuer auf bestimmte Einkünfte. In New Hampshire gibt es eine Pauschalsteuer nur auf Zinsen und Dividenden, während die Pauschalsteuer in Washington nur auf Kapitalerträge von Gutverdienern Anwendung findet.
Die meisten Bundesstaaten haben jedoch progressive Steuerklassen wie die Bundesregierung, wobei die Steuersätze mit steigendem Einkommen steigen. In diesen Bundesstaaten müssen Sie zur Berechnung Ihrer Steuer eine Tabelle verwenden.
Notiz
Die meisten Softwareprogramme zur Steuervorbereitung bieten kostenlose interaktive Rechner an.
Staatliche Einkommensteuergutschriften
Sie können Ihre staatliche Steuerschuld um alle staatlichen Steuergutschriften reduzieren, für die Sie Anspruch haben. Staatliche Gutschriften können stark variieren, aber viele Staaten haben ihre eigenen Versionen von Steuergutschriften für Kinder und Gutschriften für Erwerbseinkommen.
Die meisten Steuergutschriften können Ihre Steuerschuld nur auf Null reduzieren. Sie werden als Zahlung für die von Ihnen geschuldeten Steuern behandelt.
Einige Credits sind erstattungsfähig. Das nach der Beseitigung Ihrer Steuerschuld verbleibende Guthaben wird Ihnen als Steuerrückerstattung zugesandt.
So reichen Sie Ihre staatlichen Steuern ein
Die elektronische Erstellung und Einreichung Ihrer staatlichen Einkommensteuererklärung ist die bevorzugte Methode zur Einhaltung der Steuervorschriften. Sie erhalten eine genauere Steuererklärung, wenn Sie ein Steuersoftwareprogramm verwenden, und Sie erhalten Ihre Rückerstattung früher, wenn Sie die Steuererklärung per E-Mail einreichen und sich für die direkte Einzahlung entscheiden, anstatt sich vom IRS einen Scheck zusenden zu lassen.
Notiz
Auf vielen staatlichen Websites finden Sie Listen mit kostenlosen Softwareprogrammen, die Sie verwenden können.
Gekaufte Steuersoftwareprogramme wie TurboTax umfassen in den meisten Bundesstaaten in der Regel die Erstellung staatlicher Steuererklärungen. Überprüfen Sie vor dem Kauf der Software die Liste der verfügbaren Bundesstaaten für das Produkt, das Sie in Betracht ziehen, um sicherzustellen, dass Ihr Bundesstaat darin enthalten ist.
Schauen wir uns ein Beispiel für eine staatliche Einkommensteuererklärung an. Für den Bundesstaat New Jersey können Sie Ihre Steuererklärung nach dem Ausfüllen des Formulars NJ-1040 einreichen. Einwohner von New Jersey müssen ihre persönlichen Daten, den Anmeldestatus, Befreiungen, Angehörigen und dann ihr Einkommen angeben. Das gesamte staatliche Bruttoeinkommen steht in Zeile 29. Nach den Abzügen steht Ihr steuerpflichtiges Einkommen in Zeile 42. Nachdem Sie den Rest des Formulars ausgefüllt haben, sehen Sie in Zeile 54 die von Ihnen geschuldete Steuer. Es müssen noch mehrere Zeilen ausgefüllt werden – das New Jersey-Formular 1040 ist vier Seiten lang – und am Ende finden Sie Adressen, an die Sie das Formular senden können.
Jeder Staat verfügt über ein Formular 1040, das speziell auf seinen Staat und seine Einwohner zugeschnitten ist. Sie finden die Steuerformulare Ihres Staates wahrscheinlich auf der Steuerwebsite Ihres Staates.
Häufig gestellte Fragen (FAQs)
Wie reicht man eine Verlängerung für staatliche Steuern ein?
Wenn Sie mehr Zeit benötigen, um Ihre staatliche Steuererklärung einzureichen, sollten Sie sich zunächst an die Steuerbehörde Ihres Staates wenden. Rufen Sie an oder besuchen Sie die Website Ihres Staates, um zu erfahren, welche Formulare Sie einreichen müssen. Jeder Staat wird unterschiedliche Anforderungen haben. Ihr Bundesstaat verhängt möglicherweise eine automatische Verlängerung, es ist jedoch wichtig, dies noch einmal zu überprüfen, da Ihnen Strafen drohen, wenn Sie etwas falsch machen.
Was passiert, wenn Sie Ihre staatlichen Steuern nicht einreichen?
Wenn Sie staatliche Steuern schulden und Ihre Steuererklärung nicht einreichen, drohen Ihnen zusätzlich zu den von Ihnen geschuldeten Steuern Strafen, Gebühren und Zinsen. Und wenn Sie es aufgrund eines Betrugsversuchs nicht einreichen, drohen Ihnen ebenfalls Gefängnisstrafen.
Wie reichen Sie Steuern in einem anderen Staat ein?
Wenn Sie in einem Bundesstaat leben und in einem anderen arbeiten, prüfen Sie, ob in Ihrem Bundesstaat Steuerreziprozität mit den Nachbarstaaten besteht. In diesem Fall müssen Sie möglicherweise nur Steuern in Ihrem Heimatstaat einreichen. Andernfalls müssen Sie möglicherweise eine Steuererklärung für Nichtansässige bei dem Staat einreichen, in dem Sie gearbeitet haben. Wenn Sie im Laufe des Jahres von einem Staat in einen anderen umgezogen sind, müssen Sie mehrere Teiljahressteuererklärungen einreichen: eine für den Staat, in dem Sie früher gelebt haben, und eine für den Staat, in dem Sie jetzt leben.
Willkommen auf meiner Seite!Ich bin Dr. J. K. Hartmann, Facharzt für Schmerztherapie und ganzheitliche Gesundheit. Mit langjähriger Erfahrung in der Begleitung von Menschen mit chronischen Schmerzen, Verletzungen und gesundheitlichen Herausforderungen ist es mein Ziel, fundiertes medizinisches Wissen mit natürlichen Methoden zu verbinden.
Inspiriert von den Prinzipien von HealthOkay teile ich regelmäßig hilfreiche Informationen, alltagsnahe Tipps und evidenzbasierte Ansätze zur Verbesserung Ihrer Lebensqualität.
Gesundheit beginnt mit Wissen – danke, dass Sie hier sind!