US-Bundesstaaten ohne Einkommensteuer

In den USA gibt es neun Bundesstaaten, die keine Einkommensteuer erheben. Zu diesen Staaten gehören Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Tennessee, Texas, Wyoming, New Hampshire und Washington. Die ersten sieben Bundesstaaten haben keine Einkommensteuer, während New Hampshire und Washington in eine Grauzone fallen. New Hampshire erhebt Steuern auf Dividenden- und Zinserträge, nicht jedoch auf Erwerbseinkommen; Washington erhebt Steuern auf Kapitalgewinne von Gutverdienern.

Die anderen Bundesstaaten haben entweder eine gestaffelte individuelle Einkommensteuer (32 Bundesstaaten) oder eine Pauschaleinkommensteuer oder eine alternative Steuerstruktur (neun Bundesstaaten).

Wenn Sie wissen, wie die Einkommensteuer in Ihrem Bundesstaat funktioniert, können Sie Ihre Steuerbelastung jedes Jahr besser planen.

Warum erheben einige Staaten keine Einkommenssteuer?

Die staatliche Einkommenssteuer beträgtZustandEbene, nicht auf Bundesebene, es liegt also ganz bei den Gesetzgebern der Bundesstaaten. Ihre Gründe für den Verzicht auf Einkommenssteuern könnten in ihren steuerpolitischen Idealen, als Anreiz zur Anwerbung neuer Einwohner oder darin, dass sie Einnahmen aus einer anderen Quelle beziehen, liegen. Beispielsweise wurde die staatliche Einkommenssteuer in Alaska nach einem Ölboom in den 1970er Jahren abgeschafft. Der überwiegende Teil der Staatseinnahmen stammt aus der Ölindustrie. Alaska entschied, dass es den Großteil der benötigten Einnahmen aus der Ölindustrie beziehen könnte, sodass der Staat keine Steuern mehr auf das Einkommen der Einwohner verlangt.

Einkommensteuer in Tennessee und New Hampshire: Vorübergehend

Tennessee senkte schrittweise seine „Hall Tax“ auf Zins- und Dividendenerträge. Der Hall-Steuersatz des Staates von 6 % wurde jedes Jahr um 1 % gesenkt, bis die Steuer am 1. Januar 2021 abgeschafft wurde.

New Hampshire erhebt eine Steuer von 5 % auf Zins- und Dividendenerträge über 2.400 $. Zins- und Dividendenerträge werden für verheiratete Paare, die gemeinsame Steuererklärungen einreichen, erst dann besteuert, wenn der Betrag 4.800 US-Dollar übersteigt. Für bestimmte Steuerzahler, die behindert, blind oder über 65 Jahre alt sind, steht eine zusätzliche Befreiung von 1.200 US-Dollar zur Verfügung.

Die Steuer auf Zinsen und Dividenden wird über einen Zeitraum von fünf Jahren schrittweise abgeschafft. Infolgedessen wird New Hampshire bis 2026 offiziell keine Einkommensteuer mehr haben.

Was ist, wenn Sie in anderen Staaten Einkünfte erzielen?

Auch wenn Sie in einem Staat leben, müssen Sie in Ihrer Steuererklärung für den Heimatstaat Einkünfte angeben, die Sie in anderen Bundesstaaten erzielt habentuteine Einkommensteuer erheben, auch wenn dieses Einkommen in einem der steuerfreien Staaten erzielt wird. Es funktioniert in beide Richtungen: Wenn Sie in einem steuerfreien Staat leben und in einem Staat Einkünfte erzielen, der Einkünfte besteuert, müssen Sie in diesem Staat eine Steuererklärung für Nichtansässige einreichen, auch wenn Sie dort nicht wohnen.

Steuern auf Ruhestandseinkommen

Wenn Sie ein pensionierter Militärangehöriger sind, besteuern 34 Bundesstaaten Ihre Militärrente nicht; Neun davon sind Staaten ohne Einkommenssteuern oder solche, die nur Dividenden und Zinsen besteuern. In 27 Bundesstaaten ist die Einkommenssteuer auf den traditionellen Ruhestand abhängig von Ihrem Einkommen begrenzt.

In anderen Staaten gibt es teilweise oder vollständige Befreiungen für Personen, die bestimmte Einkommensanforderungen erfüllen. In Kansas sind beispielsweise Sozialversicherungseinkünfte von der Steuer befreit, wenn Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen (AGI) aus allen Quellen 75.000 US-Dollar oder weniger beträgt.

Pennsylvania befreit auch Renteneinkünfte aus dem Privatsektor von der Steuer, und in Alabama werden Einkünfte aus leistungsorientierten Altersvorsorgeplänen und vielen anderen Arten nicht besteuert.Hawaii besteuert weder Einkünfte aus beitragsabhängigen Altersvorsorgeplänen noch Sozialversicherungsbeiträge.

Andere Steuern in diesen Staaten

Bevor Sie ein „Zu verkaufen“-Schild auf Ihrem Rasen anbringen und anfangen, Ihre Koffer für den Umzug in einen dieser steuerfreien Staaten zu packen, bedenken Sie, dass diese noch Einnahmen erzielen müssen, um funktionieren zu können. Das bedeutet, dass sie ihr Geld irgendwo herbekommen müssen.

Staaten ohne Einkommenssteuer gleichen den Mangel an diesen Einnahmen häufig durch die Erhöhung verschiedener anderer Steuern aus, darunter Grundsteuern, Umsatzsteuern und Kraftstoffsteuern. Diese können sich summieren, sodass Sie insgesamt mehr Steuern zahlen als in einem Staat, der Ihr Einkommen zu einem angemessenen Satz besteuert.

New Hampshire hat einige der höchsten durchschnittlichen Grundsteuern pro Kopf im Land.Tennessee hat einen der höchsten Umsatzsteuersätze in den USA.Washington bringt Sie an der Zapfsäule mit einer kombinierten Benzinsteuer von fast 68 Cent pro Gallone auf Bundes- und Landesebene.

Auch die Staaten im Nordosten und an der Westküste weisen überdurchschnittlich hohe Lebenshaltungskosten auf.

Die Auswirkung auf Ihre Bundessteuererklärung

Früher konnten Sie einen Steuerabzug für die von Ihnen gezahlten staatlichen Einkommenssteuern geltend machen, wenn Sie diese in Ihrer Bundeserklärung aufführen. Der Tax Cuts and Jobs Act (TCJA) begrenzte diesen Abzug bei seinem Inkrafttreten im Jahr 2018 auf 10.000 US-Dollar, und diese Grenze von 10.000 US-Dollar umfasst auch bestimmte Grundsteuern.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)