Sollten Sie jemanden dafür bezahlen, Ihre Steuern zu erledigen?

ByDr. J. K. Hartmann

Die Entscheidung, ob Sie jemanden für die Erstellung Ihrer Steuererklärung bezahlen, hängt in hohem Maße davon ab, wie sicher Sie mit Zahlen umgehen können und wie gut Sie die Steuergesetze und -regeln verstehen. Wenn Kalkulationen Ihr Ding sind, könnten Sie gut auf eigene Faust vorankommen, aber andernfalls möchten Sie vielleicht jemanden bezahlen, der Ihre Steuererklärung vorbereitet. Sie haben auch andere Möglichkeiten.

Wichtige Erkenntnisse

  • Sie können davon ausgehen, dass Sie zwischen 220 und 323 US-Dollar (wenn Sie die Angaben aufschlüsseln) zahlen müssen, damit ein Fachmann Ihre Staats- und Bundeserklärungen erstellt.
  • Durch den Einsatz einer Steuervorbereitungssoftware können Sie sich die teure Bezahlung eines professionellen Steuerberaters ersparen oder sich die Herausforderung stellen, Ihre Steuererklärung selbst zu erstellen.
  • Das IRS bietet mehrere kostenlose oder nahezu kostenlose Vorbereitungs- und Einreichungsoptionen an, aber Sie müssen sich für jedes Programm qualifizieren, basierend auf Faktoren wie Ihrem Einkommen und Ihrem Alter.
  • Die eigene Steuererklärung ohne fremde Hilfe zu erstellen, kann eine schwierige Angelegenheit sein, wenn Sie keine Vorkenntnisse im Steuerbereich haben, und es kann sogar zu einer Prüfung kommen.

Der Kostenfaktor 

Das Schöne daran, Ihre Steuererklärung selbst zu erstellen, ist, dass sie kostenlos ist. Sie können sich aber auch für eine Steuervorbereitungssoftware eines Unternehmens wie H&R Block, Credit Karma oder TaxSlayer entscheiden. Diese Ersteller bieten Online-Einreichungen an, deren Preis von kostenlos bis über 100 US-Dollar reicht. Zu ihren Dienstleistungen gehören in der Regel auch steuerliche Unterstützung und einige Beratungsleistungen.

Die Vorbereitung Ihrer eigenen Steuererklärung kann viel Zeit in Anspruch nehmen, hängt aber von der Komplexität Ihrer finanziellen Situation ab. Der Internal Revenue Service (IRS) schätzt, dass ein durchschnittlicher, nicht geschäftlich tätiger Steuerpflichtiger etwa 13 Stunden benötigt, um seine Steuererklärung von Anfang bis Ende vorzubereiten.

Wo soll ich anfangen?

Laden Sie zunächst die entsprechenden Formulare und Anweisungen vom IRS herunter, wenn Sie Ihre Steuererklärung in Papierform erstellen möchten. Verwenden Sie Formular 1040, um Ihre Steuererklärung für 2022 im Jahr 2023 vorzubereiten, es sei denn, Sie sind 65 Jahre oder älter. Der IRS hat das Formular 1040 seit 2018 einige Male überarbeitet. Stellen Sie daher sicher, dass Sie auf das richtige Formular für das laufende Steuerjahr zugreifen. Eine Steuervorbereitungssoftware übernimmt dies automatisch für Sie.

Stellen Sie sicher, dass Sie auch eine Steuererklärung von der Website der Steuerbehörde Ihres Staates erhalten, wenn Sie eine Steuervorbereitungssoftware verwenden, die keine Steuererklärungen für den jeweiligen Bundesstaat bereitstellt. Nicht alle tun dies, zumindest nicht ohne eine zusätzliche Gebühr zu erheben.

Notiz

Steuerpflichtige, die 65 Jahre oder älter sind, haben die Möglichkeit, das Formular 1040-SR einzureichen.

Steuervorbereitungssoftware 

Die beste Option könnte der Einsatz von Software und Anwendungen zur Steuervorbereitung sein. Diese Programme stellen Ihnen eine Reihe von Fragen und tragen Ihre Antworten in Ihre Steuererklärung ein und führen Berechnungen für Sie durch.

In den meisten Programmen erfahren Sie, wie eine Spende an eine IRA, eine Geldspende für wohltätige Zwecke, ein höheres Einkommen als im Vorjahr oder der Verlust oder Gewinn eines Angehörigen Ihre Schulden oder die Höhe Ihrer Rückzahlung beeinflussen. Sie können sehen, wie sich die Eingabe dieser Zahlen in verschiedene Teile der Software auf Steuerberechnungen und Steuerplanung auswirken kann.

Sie haben die Wahl zwischen mehreren Optionen, darunter kostenlose und kostenpflichtige Software. Zu den bekannteren Softwareanbietern gehören H&R Block und TaxAct. Für staatliche oder komplexere Einreichungen können zusätzliche Gebühren anfallen.

Kostenlose Internetprogramme sind auch über die IRS Free File Alliance verfügbar. Dieses Programm ist jedoch auf Personen beschränkt, deren bereinigtes Bruttoeinkommen im Steuerjahr 2022 73.000 US-Dollar oder weniger betrug und die einige andere Anforderungen erfüllen können.

Wenn Sie einen Fachmann beauftragen 

Wenn Sie sich für diese Option entscheiden, achten Sie darauf, einen Steuerberater zu finden, dessen Erfahrung und Spezialisierung Ihren Bedürfnissen entspricht. Einige Buchhalter sind Allgemeinmediziner. Andere spezialisieren sich auf Situationen wie die Unterstützung von im Ausland lebenden Amerikanern oder Selbstständigen in verschiedenen Unternehmen. 

Die beiden häufigsten Berufsqualifikationen für Steuerberater sind der Certified Public Accountant (CPA) und der Enrolled Agent (EA). CPAs sind in einer Vielzahl von Buchhaltungsverfahren geschult und einige sind auf die Steuervorbereitung spezialisiert. EAs sind speziell in Steuerverfahren geschult und können Sie bei Bedarf vor dem IRS vertreten.

Wie viel kostet ein Fachmann? 

Laut dem neuesten Bericht der National Society of Accountants verlangten Steuerexperten im Jahr 2021 durchschnittlich 220 US-Dollar für ein Formular 1040 mit einer staatlichen Steuererklärung und ohne Einzelabzüge. Für diejenigen, die ihre Abzüge einzeln aufführten, stieg diese Zahl auf 323 US-Dollar.

Notiz

In Regionen mit höheren Lebenshaltungskosten oder wenn Ihre Steuererklärung besonders komplex ist, müssen Sie mit höheren Preisen rechnen.

Sie können auch kostenlose Steuervorbereitungsdienste von lokalen gemeinnützigen Organisationen erhalten, wenn Sie die folgenden Voraussetzungen erfüllen:

  • Das Programm „Volunteer Income Tax Assistance“ (VITA) bietet kostenlose Steuervorbereitungsdienste für Personen, die im Steuerjahr 2022 60.000 US-Dollar oder weniger verdient haben. Sie können sich auch qualifizieren, wenn Sie eine Behinderung haben oder nur über begrenzte Englischkenntnisse verfügen.
  • Steuerzahler, die 60 Jahre oder älter sind, können bei „Tax Counseling for the Elderly“ (TCE) kostenlose Steuervorbereitungsdienste finden. Das Tax-Aide-Programm der AARP Foundation betreibt die meisten TCE-Websites.

Für diese Programme werden während der Steuersaison häufig Räumlichkeiten in örtlichen Gemeindezentren, Hochschulen oder Bibliotheken eingerichtet. Mit dem Tool „Get Free Tax Help Prep“ auf der IRS-Website können Sie ein Programm in Ihrer Nähe finden.

Die endgültige Entscheidung

Denken Sie daran, dass Sie einen Großteil der Arbeit immer noch selbst erledigen müssen, auch wenn Sie einen Fachmann engagieren.

Notiz

Beginnen Sie so bald wie möglich mit der Zusammenstellung und Organisation Ihrer Steuerunterlagen für 2022, damit Sie vorbereitet sind, wenn es Zeit für die Einreichung ist. Sie haben bis zum 18. April 2023 Zeit, Ihre Steuererklärung für 2022 einzureichen, da der 15. April auf einen Samstag fällt und der 17. April ein Feiertag in Washington, D.C. ist.

Es liegt an Ihnen, alle Ihre steuerrelevanten Dokumente zusammenzustellen. Je früher Sie beginnen, desto mehr Informationen stehen Ihnen zur Verfügung, um die beste Entscheidung zu treffen.

Sie möchten Zeit sparen, um Ihre Steuererklärung nach Abschluss auf Richtigkeit zu überprüfen, unabhängig davon, welchen Weg Sie einschlagen. Ein Fachmann bescheinigt die Richtigkeit und kann Ihnen später bei einer möglichen Steuerprüfung behilflich sein, aber Ihre Steuererklärung ist nur so gut wie die Informationen, die Sie ihm zur Verfügung stellen.

Außerdem sollten Sie eine Kopie Ihrer Steuererklärung und der zugehörigen Dokumente mindestens drei Jahre lang aufbewahren, für den Fall, dass die Steuerbehörden Fragen haben.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)

Soll ich meine Steuern selbst zahlen?

Es kommt darauf an, wie gut Sie sich im Steuerrecht auskennen. Die Regeln und Gesetze können für Personen ohne jegliche Steuerkenntnisse ein unerschwingliches Labyrinth sein, und ein besonders schlimmer Fehler kann zu einer Prüfung führen. Glücklicherweise haben Sie viele andere Möglichkeiten. Steuervorbereitungssoftware ist relativ erschwinglich und eine relativ einfache und effiziente Möglichkeit, Ihre Steuererklärung einzureichen.

Ich habe gerade mein eigenes Unternehmen gegründet. Was muss ich für Steuern tun?

Wenn Sie erst im vergangenen Jahr ein Unternehmen gegründet haben, möchten Sie möglicherweise einen Steuerberater beauftragen, der Sie bei Ihrer Steuererklärung unterstützt. Die steuerlichen Auswirkungen eines Unternehmens hängen von der Struktur Ihres Unternehmens ab, und ein Fachmann kann die richtigen Formulare auswählen und für Sie ausfüllen. Ein Fachmann kann Ihnen auch dabei helfen, wertvolle Abzüge für Ihr Unternehmen einzufordern.

Wie finde ich kostenlose Hilfe bei der Steuererklärung in meiner Nähe?

Wenn Sie die Einkommensgrenze erreichen, können Sie Ihre Steuern möglicherweise kostenlos mit professioneller Hilfe im Rahmen der IRS Free File Alliance einreichen. Wenn Sie sich für solche Programme qualifizieren, können Sie auch darüber nachdenken, Partner für Volunteer Income Tax Assistance (VITA) und Tax Counseling for the Elderly (TCE) in Ihrer Nähe zu finden.