Wenn Sie in Investmentfonds investieren möchten, möchten Sie vielleicht einen Eindruck von der durchschnittlichen Rendite bekommen, bevor Sie mit Ihrem Geld etwas unternehmen. Ein Rückblick auf die jüngsten jährlichen Renditen von Investmentfonds in breiten Kategorien wie Aktien mit hoher Marktkapitalisierung oder langfristige Anleihen kann Ihnen helfen, besser zu verstehen, wo Sie Ihr Geld anlegen möchten.
Hier finden Sie eine Aufschlüsselung und alles, was Sie bei der Beurteilung Ihrer Optionen wissen müssen.
Inhaltsverzeichnis
Schauen Sie sich die langfristigen Renditen von Investmentfonds an
Auch wenn die Wertentwicklung in der Vergangenheit keine Garantie für zukünftige Ergebnisse darstellt, können historische Renditen durchaus realistische Erwartungen hinsichtlich des Wachstums einer Anlage im Laufe der Zeit liefern.
Beispielsweise erzielten Investmentfonds in sieben großen Kategorien im Jahr 2023 eine durchschnittliche Jahresrendite von 13,1 % (siehe Tabelle unten), was deutlich über der durchschnittlichen Jahresrendite der 15 Jahre davor liegt. US-amerikanische Large-Cap-Aktienfonds waren die Kategorie mit der besten Performance unter den sieben Fonds, während kurzfristige Anleihenfonds am schlechtesten abschnitten.
Sie können sich auch die Leistung seit der Gründung ansehen. Beispielsweise erzielte der Vanguard 500 Index Investor am 31. Mai 2024 eine 10-Jahres-Rendite von 12,54 %, während seine durchschnittliche Rendite seit seiner Einführung im Jahr 2004 am selben Tag 11,36 % betrug.
Einer der zuverlässigeren Indikatoren für die zukünftige Leistung ist die durchschnittliche jährliche Rendite der letzten 15 Jahre. Die kurzfristige Performance kann stark schwanken, sodass selbst die Betrachtung eines Zeitraums der letzten 10 Jahre möglicherweise nicht das vollständige Bild vermittelt.
Beispielsweise betrug die 10-Jahres-Jahresrendite des S&P 500 Index am 7. Juni 2024 etwa 10,6 %.Aber die 15-Jahres-Rendite lag zum selben Zeitpunkt bei etwa 12,4 %.
Notiz
Bis 2023 war ein 15-Jahres-Wert ein realistischerer Indikator für die zukünftige Entwicklung, da er den Bärenmarkt von 2008 einschloss. Ab 2023 ist der Bärenmarkt von 2008 nicht mehr Teil des 15-Jahres-Werts.
Wählen Sie einen Benchmark
Da es viele verschiedene Arten von Investmentfonds gibt, ist es am besten, direkte Vergleiche mit einer geeigneten Benchmark anzustellen. Um beispielsweise einen Large-Cap-Aktienfonds zu messen, können Sie den S&P 500 als Benchmark verwenden, da er 500 der größten US-Unternehmen widerspiegelt.
Ein weiterer Maßstab ist die durchschnittliche Performance einer bestimmten Kategorie von Investmentfonds. Ein Large-Cap-Aktienfonds mit Wachstumsziel würde als Large-Growth-Fonds kategorisiert. Kategorierenditen spiegeln eher die tatsächlichen Ergebnisse wider, da die Renditen die Kostenquoten berücksichtigen – wie viel ein Anleger für den Betrieb des Fonds zahlt. Indizes hingegen spiegeln keine Ausgaben wider.
Betrachten Sie die Renditen von Investmentfonds nach Kategorie
Da es so viele verschiedene Arten von Investmentfonds gibt und es keine Möglichkeit gibt, das gesamte Universum zu verfolgen, ist es am besten, sich die Kategorien anzusehen.
Investmentfonds investieren hauptsächlich in Aktien, Anleihen oder Bargeld (oder eine Kombination davon). Innerhalb jeder Anlageklasse gibt es mehrere Kategorien. Beispielsweise können Aktienfonds nach Marktkapitalisierung (Large-Cap, Mid-Cap, Small-Cap), Land oder Region oder Wirtschaftssektor wie Gesundheitswesen oder Technologie organisiert werden.
Durchschnittliche Rendite von Investmentfonds
Nachfolgend sind die durchschnittlichen Investmentfondsrenditen für sieben Hauptkategorien aufgeführt, die von Morningstar, Inc. verwendet werden. Die Zahlen stellen den Durchschnitt aller Investmentfonds, einschließlich Indexfonds, innerhalb der jeweiligen Kategorie dar. Die Zahlen für drei, fünf, zehn und 15 Jahre stellen die durchschnittliche jährliche Rendite über bestimmte Zeiträume dar. Die letzte Zeile ist der Mittelwert der sieben Hauptkategorien.
| Durchschnittliche Rendite von Investmentfonds | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Kategorie | 2023 Rückkehr | 3 Jahre | 5 Jahre | 10 Jahre | 15 Jahre |
| US-amerikanische Large-Cap-Aktien | 26,11 % | 9,41 % | 15,65 % | 12,54 % | 14,41 % |
| US-amerikanische Mid-Cap-Aktie | 11,04 % | 5,21 % | 12,28 % | 9,77 % | 13,42 % |
| US-amerikanische Small-Cap-Aktie | 18,05 % | 1,31 % | 10,10 % | 8,62 % | 12,68 % |
| Internationale Large-Cap-Aktien | 18,62 % | 2,11 % | 8,52 % | 4,07 % | 6,73 % |
| Langfristige Bindung | 7,52 % | -7,72 % | -1,93 % | 1,57 % | 4,35 % |
| Mittelfristige Anleihe | 5,60 % | -3,16 % | -0,26 % | 1,15 % | 2,33 % |
| Kurzfristige Anleihe | 4,79 % | -0,59 % | 0,86 % | 1,22 % | 1,69 % |
| Bedeuten | 13,10 % | 0,94 % | 6,46 % | 5,56 % | 7,94 % |
Die Renditen für jede Kategorie wurden durch die Suche nach einem bestimmten Fonds (siehe unten) und einen Blick auf die Performance-Tabelle der nachlaufenden Monatsendrenditen ermittelt, in der die Gesamtrendite (%) für die Kategorie in jedem Zeitraum aufgeführt ist. Die mittlere Rendite ist der Durchschnitt aller sieben oben aufgeführten Renditen.
Die zur Ermittlung der Kategoriedurchschnitte in unserer Tabelle verwendeten Mittel waren:
- US-amerikanische Large-Cap-Aktien: Vanguard 500 Index Investor
- US-Mid-Cap-Aktie: Fidelity Mid-Cap-Aktie
- US-amerikanische Small-Cap-Aktie: Vanguard Small-Cap Index Inv
- Internationale Large-Cap-Aktie: Putnam International Equity A
- Langfristige Anleihe: Vanguard Long-Term Bond Index Admiral
- Mittelfristige Anleihe: Vanguard Total Bond Market Index Inv
- Kurzfristige Anleihe: Vanguard Short-Term Bond Index Inv
Vergleich von Investmentfonds mit anderen Anlagen
Betrachtet man die sieben oben genannten Hauptkategorien von Investmentfonds, betrug die durchschnittliche jährliche Rendite für 2023 13,1 %. Large-Cap-Aktienfonds schnitten am besten ab und übertrafen viele der Renditen, die Anleger möglicherweise mit anderen Konten wie Einlagenzertifikaten (CDs), Hochzinssparkonten und sogar Immobilien erzielt hätten.
Beispielsweise betrug die 10-Jahres-Jahresrendite von Immobilieninvestitionen im Juni 2024 6,99 %, gemessen am S&P CoreLogic Case-Shiller U.S. National Home Price NSA Index.
Auch Investmentfonds übertrafen in der Vergangenheit die Inflation und übertrafen 10-jährige US-Staatsanleihen und Gold. Es besteht jedoch immer die Möglichkeit wirtschaftlicher Unsicherheit bei jeder Investition, die beweisen könnte, dass diese vergangene Leistung unwahr ist.
Das Fazit
Langfristige annualisierte Renditen bieten eine vernünftigere Erwartung hinsichtlich der zukünftigen Leistung als kurzfristige Renditen, die volatiler und unvorhersehbarer sind. Wenn Sie Investmentfonds oder andere Anlagen in Betracht ziehen, legen Sie den Zweck und den Zeitrahmen Ihrer Anlage fest und beurteilen Sie dann Ihre Risikotoleranz. Um im Laufe der Zeit Wohlstand aufzubauen, achten Sie darauf, die Inflation zu übertreffen.
Häufig gestellte Fragen (FAQs)
Was ist der Unterschied zwischen einem ETF und einem Investmentfonds?
Die Unterschiede zwischen Exchange Traded Funds (ETFs) und Investmentfonds hängen mit der Art und Weise zusammen, wie sie gehandelt und besteuert werden. ETFs sind börsengehandelt, was bedeutet, dass sie den ganzen Handelstag über gekauft und verkauft werden können und Ihnen außerdem eine bessere Kontrolle über die Besteuerung geben. Wenn es um durchschnittliche Renditen geht, sollten ETFs und Investmentfonds, die ähnliche Indizes abbilden, ähnliche Renditen erzielen. Bei beiden handelt es sich um gepoolte Anlageprodukte, bei denen Anleger Gelder bündeln, um sie in ein gemeinsames Ziel zu investieren.
Was ist ein Geldmarktfonds?
Ein Geldmarkt-Investmentfonds ist im Wesentlichen dasselbe wie jede andere Art von Investmentfonds, wird jedoch allgemein als eines der sichersten Anlageprodukte auf dem Markt angesehen. Geldmarktfonds investieren in der Regel in kurzfristige, bargeldähnliche Wertpapiere wie Staatsanleihen, Kommunalanleihen und Einlagenzertifikate (CDs). Der Nachteil dieser risikoarmen Anlagen besteht darin, dass sie in der Regel nur sehr geringe Erträge erwirtschaften.
Swip Health bietet keine Steuer-, Anlage- oder Finanzdienstleistungen und -beratung an. Die Informationen werden ohne Berücksichtigung der Anlageziele, der Risikotoleranz oder der finanziellen Umstände eines bestimmten Anlegers präsentiert und sind möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit lässt keinen Rückschluss auf zukünftige Ergebnisse zu. Investitionen sind mit Risiken verbunden, einschließlich des möglichen Kapitalverlusts.
Willkommen auf meiner Seite!Ich bin Dr. J. K. Hartmann, Facharzt für Schmerztherapie und ganzheitliche Gesundheit. Mit langjähriger Erfahrung in der Begleitung von Menschen mit chronischen Schmerzen, Verletzungen und gesundheitlichen Herausforderungen ist es mein Ziel, fundiertes medizinisches Wissen mit natürlichen Methoden zu verbinden.
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