Vor- und Nachteile einer Investition in Aktien

Wenn Sie in Aktien investieren, besitzen Sie einen Anteil an einem Unternehmen, von dem Sie eine Aktie kaufen. Wenn das Unternehmen wächst, können Sie davon ausgehen, dass die Aktie eine Rendite auf Ihre Investition abwirft. Was sind die Vor- und Nachteile einer Investition an der Börse?

Historisch gesehen hat der Aktienmarkt den Anlegern im Laufe der Zeit großzügige Renditen beschert, doch es gibt auch Abwärtsbewegungen, die den Anlegern sowohl die Möglichkeit von Gewinnen als auch von Verlusten bieten, bei Risiko und Rendite.

Vor- und Nachteile von Aktieninvestitionen

6 Vorteile von Aktieninvestitionen

Aktieninvestitionen bieten viele Vorteile:

1. Nutzt die Vorteile einer wachsenden Wirtschaft: Wenn die Wirtschaft wächst, wachsen auch die Unternehmensgewinne. Das liegt daran, dass Wirtschaftswachstum Arbeitsplätze schafft, was wiederum Einkommen und Umsätze schafft. Je höher der Gehaltsscheck, desto größer ist der Anstieg der Verbrauchernachfrage, der wiederum mehr Einnahmen in die Kassen der Unternehmen treibt. ​​Es hilft, die Phasen des Konjunkturzyklus zu verstehen – Expansion, Höhepunkt, Kontraktion und Tiefpunkt.
2. Der beste Weg, immer einen Schritt voraus zu sein Inflation: Historisch gesehen haben Aktien auf lange Sicht eine großzügige jährliche Rendite erzielt. Beispielsweise betrug die 10-Jahres-Jahresrendite des S&P 500 am 30. August 2024 10,92 %.Das ist besser als die durchschnittliche jährliche Inflationsrate. Dies bedeutet jedoch, dass Sie einen längeren Zeithorizont haben müssen. Auf diese Weise können Sie kaufen und behalten, auch wenn der Wert vorübergehend sinkt.
3. Einfach zu kaufen: An der Börse ist es einfach, Aktien von Unternehmen zu kaufen. Sie können sie über einen Makler, einen Finanzplaner oder online erwerben. Sobald Sie ein Konto eingerichtet haben, können Sie innerhalb von Minuten Aktien kaufen. Wenn Sie ein Kleinunternehmer sind, können Sie über Ihr Unternehmen möglicherweise sogar in Aktien investieren.
4. Sie brauchen nicht viel Geld, um mit der Aktieninvestition zu beginnen: Bei den meisten Einzelhandelsmaklern wie Charles Schwab können Sie Aktien provisionsfrei kaufen und verkaufen.Einige Broker wie Fidelity verlangen auch keine Mindestkontoanzahl.Wenn die Aktie, die Sie kaufen möchten, zu teuer ist, können Sie auch Teilaktien kaufen, sofern Ihr Broker eine solche Investition zulässt.
5. Verdienen Sie Geld auf zwei Arten: Die meisten Anleger beabsichtigen, günstig zu kaufen und dann teuer zu verkaufen. Sie investieren in schnell wachsende Unternehmen, die an Wert gewinnen. Das ist sowohl für Daytrader als auch für Buy-and-Hold-Investoren attraktiv. Die erste Gruppe hofft, von kurzfristigen Trends zu profitieren, während die zweite Gruppe erwartet, dass die Gewinne und der Aktienkurs des Unternehmens im Laufe der Zeit steigen. Beide glauben, dass ihre Fähigkeiten bei der Aktienauswahl es ihnen ermöglichen, den Markt zu übertreffen. Andere Anleger bevorzugen einen regelmäßigen Bargeldfluss. Sie kaufen Aktien von Unternehmen, die Dividenden zahlen. Diese Unternehmen wachsen moderat.
6. Liquidität: An der Börse können Sie Ihre Aktien jederzeit verkaufen. Ökonomen verwenden den Begriff „liquide“ und meinen damit, dass Sie Ihre Aktien schnell und mit geringen Transaktionskosten in Bargeld umwandeln können. Das ist wichtig, wenn Sie plötzlich Ihr Geld brauchen. Da die Preise volatil sind, besteht die Gefahr, dass Sie einen Verlust hinnehmen müssen.

6 Nachteile von Aktieninvestitionen

Hier sind einige Nachteile des Besitzes von Aktien:

1. Risiko: Sie könnten Ihre gesamte Investition verlieren. Wenn es einem Unternehmen schlecht geht, verkaufen die Anleger, was den Aktienkurs in den Keller treibt. Wenn Sie verkaufen, verlieren Sie Ihre ursprüngliche Investition. Wenn Sie es sich nicht leisten können, Ihre ursprüngliche Investition zu verlieren, sollten Sie Anleihen kaufen.
2. Stammaktionäre zahlten zuletzt: Vorzugsaktionäre und Anleihegläubiger oder Gläubiger werden zuerst bezahlt, wenn ein Unternehmen pleite geht.Das passiert aber nur, wenn ein Unternehmen in Konkurs geht. Ein gut diversifiziertes Portfolio sollte Sie schützen, falls ein Unternehmen untergeht.
3. Zeit: Wenn Sie auf eigene Faust Aktien kaufen, müssen Sie jedes Unternehmen recherchieren, um festzustellen, wie profitabel es Ihrer Meinung nach sein wird, bevor Sie dessen Aktien kaufen. Sie müssen lernen, Finanzberichte und Geschäftsberichte zu lesen und die Entwicklungen Ihres Unternehmens in den Nachrichten zu verfolgen. Sie müssen auch den Aktienmarkt selbst beobachten, da selbst der Kurs des besten Unternehmens bei einer Marktkorrektur, einem Marktcrash oder einem Bärenmarkt fallen wird.
4. Steuern: Wenn Sie Ihre Aktien mit Verlust verkaufen, können Sie möglicherweise eine Steuererleichterung erhalten. Wenn Sie Ihre Aktien jedoch mit Gewinn verkaufen, müssen Sie Kapitalertragssteuer zahlen.
5. Emotionale Achterbahnfahrt: Aktienkurse steigen und fallen von Sekunde zu Sekunde. Einzelpersonen neigen dazu, aus Gier zu einem hohen Preis zu kaufen und aus Angst zu einem niedrigen Preis zu verkaufen. Am besten ist es, nicht ständig die Kursschwankungen der Aktien zu beobachten, sondern einfach regelmäßig vorbeizuschauen.
6. Professioneller Wettbewerb: Institutionelle Anleger und professionelle Händler haben mehr Zeit und Wissen zum Investieren. Sie verfügen außerdem über hochentwickelte Handelstools, Finanzmodelle und Computersysteme.

Diversifizieren Sie, um das Anlagerisiko zu senken

Obwohl die Investition in Aktien im Vergleich zu Anleihen riskanter ist, gibt es Möglichkeiten, Ihr Anlagerisiko zu reduzieren, beispielsweise durch Diversifizierung. Diversifikation bedeutet, in verschiedene Arten von Vermögenswerten über verschiedene Sektoren zu investieren, um das Risiko zu verteilen. Wenn der Wert einer Aktien- oder Vermögenswertart sinkt, der Wert anderer Anlagearten jedoch steigt oder gleich bleibt, hat dies keine großen Auswirkungen auf Ihr gesamtes Portfolio.

Hier sind einige Möglichkeiten, wie Sie Ihre Aktieninvestitionen diversifizieren können:

1. Nach Anlagetyp: Ein gut diversifiziertes Portfolio bietet die meisten Vorteile und weniger Nachteile als der alleinige Besitz von Aktien. Das bedeutet eine Mischung aus Aktien, Anleihen und Rohstoffen. Mit der Zeit ist es der beste Weg, die höchste Rendite bei geringstem Risiko zu erzielen.
2. Nach Unternehmensgröße: Es gibt Large-Cap-, Mid-Cap- und Small-Cap-Unternehmen. Der Begriff „Cap“ steht für „Kapitalisierung“. Dabei handelt es sich um den Gesamtaktienpreis multipliziert mit der Anzahl der Aktien. Es ist gut, Unternehmen unterschiedlicher Größe zu besitzen, da diese in jeder Phase des Geschäftszyklus unterschiedlich abschneiden. Beispielsweise gelten Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung als stabiler und weniger anfällig für Aktienkursschwankungen. Andererseits sind Small-Cap-Unternehmen möglicherweise riskanter und anfälliger für Aktienkursschwankungen, bieten aber ein größeres Wachstumspotenzial.
3. Nach Standort: Eigene Unternehmen mit Sitz in den USA, Europa, Japan und Schwellenländern. Durch Diversifizierung können Sie vom Wachstum profitieren, ohne anfällig für eine einzelne Region zu sein.
4. Durch Investmentfonds und ETFs: Durch den Besitz von Investmentfonds oder Exchange Traded Funds (ETFs) können Sie Hunderte von Aktien besitzen, die vom Fondsmanager ausgewählt werden. Eine einfache Möglichkeit zur Diversifizierung ist der Einsatz von Indexfonds oder Index-ETFs.

Das Fazit

Die Investition in Aktien hat klare Vor- und Nachteile. In der Vergangenheit haben Aktien auf lange Sicht großzügige Renditen erzielt, doch die Investition in Aktien birgt auch ein erhebliches Risiko. Die Risiken einer Aktienanlage können in einem als Diversifizierung bezeichneten Prozess auf verschiedene Aktien, Sektoren und Regionen verteilt werden.

Wie viel sollten Sie von jeder Anlageart haben? Finanzplaner schlagen vor, dass Sie Ihre Vermögensallokation auf der Grundlage Ihrer finanziellen Ziele und der Position der Wirtschaft im Konjunkturzyklus festlegen.

Häufig gestellte Fragen (FAQs)