Wenn Sie bereit sind, Ihr Geld zu investieren, sollten Sie bedenken, dass es nicht nur eine gute Art zu investieren gibt, anstatt es einfach nur zu sparen. Die Strategie oder der Stil, der für Sie funktioniert, ist möglicherweise nicht derjenige, der für Ihren Ehepartner, Ihre Eltern oder Ihren besten Freund am besten funktioniert.
Das Stellen der richtigen Fragen kann Ihnen bei der Entscheidung helfen, welchen Weg Sie bei der Verwirklichung Ihrer Anlageziele einschlagen möchten. Sind Sie beispielsweise risikofreudig oder risikoscheu? Suchen Sie langfristiges Wachstum oder schnelle Gewinne? Planen Sie, ein Do-it-yourself-Investor zu werden, über einen Robo-Advisor zu investieren oder einen Berater zu engagieren?
Diese Art der Reflexion kann Ihnen helfen, Ihre Bedürfnisse an Ihren Anlagestil anzupassen. Vor diesem Hintergrund stellen wir Ihnen hier acht Investitionsmöglichkeiten vor, von denen jede einen besonderen Schwerpunkt hat.
Inhaltsverzeichnis
1. Aktives Investieren
Ein aktiver Anlagestil könnte das Richtige für Sie sein, wenn Sie mehr Risiko eingehen und die Markttrends und -bewegungen genau im Auge behalten können. Aktives Investieren wird häufig von Menschen genutzt, denen der langfristige Horizont weniger am Herzen liegt als die Gegenwart. Bei dieser Strategie wählen Sie bestimmte Aktien aus und nutzen das Market Timing, um zu versuchen, den Markt zu übertreffen und kurzfristige Gewinne zu erzielen.
Da aktives Investieren häufigere und kurzfristigere Käufe und Verkäufe erfordert, sind häufig wichtige Steuer- und Transaktionsgebühren zu berücksichtigen.
Notiz
Ein Risiko, das Sie beim aktiven Investieren vermeiden sollten, besteht darin, Renditen auf der Grundlage von Dingen wie dem Recency Bias zu erzielen, der davon ausgeht, dass die jüngste Wertentwicklung einer Aktie anhält.
2. Passives Investieren
Wenn Sie eher risikoscheu sind und nicht den ganzen Tag auf das Auf und Ab des Marktes starren möchten, ist ein passiver Anlagestil möglicherweise das Richtige für Sie. Passive Anleger sind diejenigen, die ihr Geld mit einem langfristigen Zeithorizont anlegen. Anstatt wie ein aktiver Anleger zu versuchen, den Markt zeitlich zu steuern, erstellen passive Anleger Portfolios, die einen marktgewichteten Index nachbilden. Die Nachverfolgung eines Index führt häufig zu einem geringeren Risiko aufgrund der Diversifizierung sowie zu geringeren Kosten aufgrund des geringen Umsatzes.
3. Wachstum
Der Wachstumsstil des Investierens besteht darin, Aktien von Unternehmen zu erwerben, deren Gewinne schneller wachsen als die der meisten anderen Aktien und von denen ein Wachstum erwartet wird. Diese Aktien gelten oft als überbewertet und weisen ein hohes Kurs-Gewinn-Verhältnis auf. Es ist wichtig zu beachten, dass diese Aktien oft entweder eine niedrige oder keine Dividende zahlen, aber das Potenzial haben, dies durch hohe Renditen auszugleichen.
4. Wert
Im Gegensatz zu Wachstumsinvestoren, die nach überbewerteten Aktien suchen, suchen Value-Investoren nach Aktien, die in Ungnade gefallen oder unterbewertet sind. Value-Investoren gehen davon aus, dass diese Wertpapiere steigen werden, und versuchen, sie zu kaufen, bevor dies der Fall ist. Dieser Stil wurde von Warren Buffett populär gemacht, der argumentiert, dass die Vorzüge des Kaufs von Aktien, die unter ihrem Wert verkauft werden, auf der Prämisse beruhen, dass sie in Zukunft solide Renditen bringen werden.
5. Marktkapitalisierung
Menschen, die Aktien auf der Grundlage der Unternehmensgröße auswählen, verwenden einen Anlagestil nach Marktkapitalisierung oder Marktkapitalisierung. Die Marktkapitalisierung wird ermittelt, indem man die Anzahl der ausgegebenen Aktien multipliziert mit dem Gewinn pro Aktie betrachtet. Es gibt drei große Marktkapitalisierungskategorien, die Sie für Ihren Anlagestil verwenden können: Small Cap, Mid Cap und Large Cap.
Small-Cap-Unternehmen haben eine Marktkapitalisierung von 300 Millionen bis 2 Milliarden US-Dollar, Mid-Cap-Unternehmen haben eine Marktkapitalisierung von 2 bis 10 Milliarden US-Dollar und Large-Cap-Unternehmen haben eine Marktkapitalisierung von über 10 Milliarden US-Dollar. Microcaps fallen unter die 300-Millionen-Dollar-Marke, während Mega Caps gemessen an der Marktkapitalisierung die größten Unternehmen sind.
Small-Cap-Aktien sind oft riskantere Anlagen als Large-Cap-Aktien. Während ihre Renditen höher sein können, ist auch ihre Volatilität höher. Auf der anderen Seite sind Large-Cap-Unternehmen solche, die schon viel länger existieren und tendenziell stabiler sind. Viele Menschen kaufen Large-Cap-Aktien aufgrund ihrer Dividenden und Stabilität.
6. Kaufen und halten
Ein Beispiel für passives Investieren ist der Buy-and-Hold-Stil. Ein Anleger, der Buy-and-Hold-Anlagen betreibt, wird nicht sehr oft mit seinem Portfolio handeln. Sie streben nach langfristigem Wachstum. Die Idee hinter „Buy and Hold“ besteht darin, dass Sie eine Aktie kaufen, während der Preis noch niedrig ist, um von einem Kursanstieg im Laufe der Zeit zu profitieren.
7. Indizierung
Eine weitere beliebte Form des passiven Investierens ist die Indexierung. Bei diesem Stil erstellt ein Anleger ein Portfolio, das die Unternehmen eines bestimmten Aktienindex widerspiegelt. Sie möchten, dass sich ihr Portfolio im Einklang mit dem Index entwickelt. Diese Art der Investition kann sinnvoll sein, wenn Sie auf einfache und kostengünstige Weise langfristig ein diversifiziertes Portfolio aufbauen möchten. Die Transaktionsgebühren und Steuern für die Verwaltung dieser Art von Portfolios sind recht niedrig, was zum großen Teil auf den geringeren Umsatz zurückzuführen ist.
Notiz
Die Indexierung erfolgt durch Investitionen in Index-Investmentfonds oder börsengehandelte Fonds, die die Wertentwicklung eines Referenzindex wie des S&P 500 oder des Nasdaq abbilden. ETFs sind im Vergleich zu herkömmlichen Indexfonds tendenziell steuer- und kosteneffizienter.
8. Dividendenwachstum
Für Anleger, die kurz vor oder im Ruhestand stehen, könnte eine Verlagerung von Vermögenswachstum und Kapitalgewinnen hin zu Erträgen der richtige Weg sein. Auf diese Weise können Ihre Investitionen einen Teil des Cashflows generieren, den Sie zum Leben benötigen, wenn Sie nicht mehr arbeiten. Dividendenaktien sind ein gängiger Weg, dieses Ziel zu erreichen. Suchen Sie nach Unternehmen mit stabilen und wachsenden Dividenden.
Welchen Anlagestil werden Sie wählen?
Es gibt keinen richtigen oder falschen Anlagestil. Welche Variante am Ende für Sie am besten geeignet ist, hängt von Ihrer Risikotoleranz, dem Zeithorizont für die Anlage, Ihrem Alter und Ihren Anlagezielen ab. Denken Sie daran, dass auch Ihr Stil nicht in Stein gemeißelt ist. Wenn Sie älter werden und sich Ihre Anlageziele ändern, kann sich auch Ihr Ansatz ändern.
Wichtige Erkenntnisse
- Wenn Sie bereit sind, Ihr Geld zu investieren, sollten Sie bedenken, dass es keinen „Einheitsansatz“ gibt, der für alle passt. Es sind mindestens acht Anlagestile zu berücksichtigen.
- Aktives, passives, Wachstums- und Value-Investing sind vier Schlüsselstrategien.
- Marktkapitalisierung, Buy-and-Hold, Indexierung und Dividendenwachstum sind vier weitere Anlagestile.
Willkommen auf meiner Seite!Ich bin Dr. J. K. Hartmann, Facharzt für Schmerztherapie und ganzheitliche Gesundheit. Mit langjähriger Erfahrung in der Begleitung von Menschen mit chronischen Schmerzen, Verletzungen und gesundheitlichen Herausforderungen ist es mein Ziel, fundiertes medizinisches Wissen mit natürlichen Methoden zu verbinden.
Inspiriert von den Prinzipien von HealthOkay teile ich regelmäßig hilfreiche Informationen, alltagsnahe Tipps und evidenzbasierte Ansätze zur Verbesserung Ihrer Lebensqualität.
Gesundheit beginnt mit Wissen – danke, dass Sie hier sind!