Der Internal Revenue Code soll Privatpersonen und Unternehmen zahlreiche Steuererleichterungen gewähren. Sogar das IRS erkennt an, dass Sie etwas Geld zum Leben und zur Führung Ihres Kleinunternehmens haben müssen.
Einige Steuersparstrategien für kleine Unternehmen, wie z. B. die zeitliche Planung von Einnahmen und Ausgaben, müssen vor dem Ende des Steuerjahres umgesetzt werden. Aber auch andere, etwa die Finanzierung einer Altersvorsorge, können Sie jederzeit erledigen, bevor Sie Ihre Steuererklärung einreichen.
Wenn Sie nach Möglichkeiten suchen, bei den Steuern für Ihr Kleinunternehmen Geld zu sparen, lesen Sie weiter.
Inhaltsverzeichnis
Wichtige Erkenntnisse
- Um Geld bei den Steuern Ihres Kleinunternehmens zu sparen, nutzen Sie Steuergutschriften und -abzüge.
- Sie können für Ihre Mitarbeiter auch ein Rentenkonto eröffnen, das Ihnen und Ihren Mitarbeitern Steuervorteile bietet.
- Das Timing mancher Geschäftsausgaben, beispielsweise wenn Sie am Ende des Jahres mehr bezahlen als zu Beginn, kann Ihnen auch dabei helfen, Geld bei Ihren Unternehmenssteuern zu sparen.
vom 07
Nutzen Sie den qualifizierten Gewerbesteuerabzug
Mit Inkrafttreten des Gesetzes im Jahr 2018 wurde mit dem Tax Cuts and Jobs Act (TCJA) der Qualified Business Income (QBI)-Abzug eingeführt. Möglicherweise können Sie 20 % von Ihrem qualifizierten Geschäftseinkommen abziehen, wenn es sich bei Ihrem Unternehmen um eine Durchgangsgesellschaft handelt – ein Einzelunternehmen, eine S-Corporation oder eine Personengesellschaft, die ihre Einkünfte und Abzüge an ihre Aktionäre, Partner oder Eigentümer weitergibt, um über deren persönliche Erträge zu berichten.
Dieser Abzug erfolgt zusätzlich zur Geltendmachung Ihrer normalen Betriebsausgabenabzüge. Sie sollten sich qualifizieren, wenn Ihr zu versteuerndes Einkommen unter einem bestimmten Betrag liegt – für das Steuerjahr 2021 betrug es 164.900 US-Dollar für Alleinstehende und 329.800 US-Dollar für gemeinsam Verheiratete. Wenn Sie mehr als diese Beträge verdienen, gelten besondere Regeln, so dass Sie je nach Art Ihres Unternehmens möglicherweise trotzdem berechtigt sind.
Für den QBI-Abzug gelten noch einige weitere Einschränkungen und Einschränkungen. Erkundigen Sie sich daher bei Ihrem Steuerberater über Ihre Berechtigung.
vom 07
Finanzieren Sie einen Altersvorsorgeplan
Durch die Einrichtung und Finanzierung einer Altersvorsorge für sich selbst und/oder Ihre Mitarbeiter können Sie Steuern sparen. Stellen Sie sicher, dass es sich um einen qualifizierten Plan handelt, damit Sie von den Steuerersparnissen profitieren können. Es muss sich um eine Steuererklärung handeln, die vom IRS als Möglichkeit zur Aufschiebung der Einkommenssteuer anerkannt ist, bis die Einkünfte abgehoben werden.Zu diesen Arten von Rentenkonten gehören IRAs und beitragsorientierte Pläne wie 401(k)s oder 403(b)s.
Notiz
Abhängig von Ihrem Unternehmen, Ihren Zielen und Ihren Bedürfnissen stehen Ihnen viele Optionen zur Altersvorsorge für Ihre Mitarbeiter zur Verfügung. Sprechen Sie mit einem Finanzexperten, um herauszufinden, welches das Beste für Sie ist.
vom 07
Nutzen Sie Steuergutschriften, um Ihr Geschäftseinkommen zu senken
Steuergutschriften sind die Möglichkeit der Bundesregierung, Unternehmen und Einzelpersonen dazu zu ermutigen, Dinge zu tun – oder auch nicht zu tun –, die sich auf das Gemeinwohl auswirken.
Sie können beispielsweise Steuergutschriften für die Einstellung von Mitarbeitern, die Umsetzung umweltfreundlicher Initiativen, die Bereitstellung des Zugangs für behinderte Mitarbeiter und die Öffentlichkeit sowie die Bereitstellung einer Krankenversicherung für Mitarbeiter erhalten. Die meisten sind Teil des General Business Credit, der recht umfangreich ist, sodass es durchaus möglich ist, dass Sie sich für einige seiner Bedingungen qualifizieren. Erkundigen Sie sich bei Ihrem Buchhalter.
vom 07
Kaufen Sie Ausrüstung und Fahrzeuge für Abschreibungsabzüge
Unternehmen können den Kauf von Geschäftsausstattung, Maschinen, Fahrzeugen und manchmal sogar Immobilien steuerlich abschreiben. Diese Abschreibungen können manchmal bereits im ersten Jahr vorgenommen werden, in dem Sie die Ausrüstung besitzen und nutzen. Die beiden häufigsten Arten dieser beschleunigten Abschreibung sind die Abzüge gemäß Abschnitt 179 und die Bonusabschreibung.
Mit den Abzügen nach Abschnitt 179 können Sie die Kosten bestimmter Vermögenswerte sofort abziehen, wenn Sie die Vermögenswerte in Betrieb nehmen. Der maximale Abzug erhöht sich jährlich und beträgt für das Steuerjahr 2022 1,08 Millionen US-Dollar. Anspruchsberechtigt sind Geräte, Maschinen, Gebäude, Fahrzeuge und mehr.
Die Bonusabschreibung ist ein zusätzlicher Vorteil beim Kauf von Vermögenswerten. Das TCJA erhöhte außerdem diese Steuervergünstigung von 50 % auf 100 % der Kosten für Vermögenswerte, die vom 27. September 2017 bis zum 1. Januar 2023 in Betrieb genommen wurden.
Sprechen Sie mit Ihrem Steuerberater, wenn Sie größere Vermögenswerte erworben haben, um herauszufinden, ob Sie dafür geeignet sind.
vom 07
Ziehen Sie die Kosten für Geschenke ab
Sie können bis zu 25 $ pro Person von den Kosten für Geschenke an Kunden und Lieferanten abziehen. Eine Ausnahme gibt es für solche, die Ihren Firmennamen tragen, selbstverständlich verteilt werden und weniger als 4 US-Dollar kosten.
Notiz
Der Abzug der Unterhaltungskosten ist etwas schwieriger, wenn Sie Ihre Wertschätzung zeigen, indem Sie für eine schöne Zeit bezahlen. Diese Kosten sind nicht mehr abzugsfähig, es sei denn, die Veranstaltung steht in direktem Zusammenhang mit Ihrem Unternehmen.
vom 07
Planen Sie Ihre Geschäftseinnahmen und -ausgaben
Bei der Planung Ihres Einkommens müssen Sie es von einem Jahr auf ein anderes verschieben. Sie müssen zunächst das Jahr ermitteln, in dem Sie voraussichtlich die meisten Steuern zahlen werden.
Überprüfen Sie vor Ende jedes Jahres Ihre aktuellen Ausgaben und zahlen Sie einige dieser Beträge im Voraus, wenn Sie Ihre Einnahmen für das laufende Jahr reduzieren möchten. Sie können Ihre Ausgaben auch erhöhen und die Einnahmen verringern, indem Sie Ausgaben tätigen, z. B. indem Sie sich am Ende des Jahres mit Vorräten eindecken, damit Sie für das erste Quartal des nächsten Jahres abgesichert sind.
vom 07
Schreiben Sie uneinbringliche Schulden ab, um das Einkommen zu reduzieren
Das Jahresende ist auch die Zeit, Ihre Kundenkonten zu überprüfen, wenn Ihr Unternehmen nach der periodengerechten Buchführungsmethode arbeitet. Finden Sie zunächst die Kunden, die Sie wahrscheinlich nicht bezahlen werden. Sie können die geschuldeten Beträge als „uneinbringliche Forderungen“ abschreiben und diese Beträge von Ihrem Geschäftseinkommen abziehen, um Steuern zu sparen.
Zu uneinbringlichen Forderungen können auch Kredite an Kunden, Lieferanten oder Mitarbeiter gehören, die Ihnen nicht zurückzahlen.
Wenden Sie sich an einen qualifizierten Steuerberater
Konsultieren Sie einen Steuerberater, bevor Sie Entscheidungen treffen, die sich auf Ihre Gewerbesteuererklärung auswirken können oder Geld ausschließlich zum Zweck der Steuerersparnis ausgeben. Stellen Sie sicher, dass Sie jemanden auswählen, der Ihnen das ganze Jahr über helfen kann, nicht nur zur Steuerzeit. Erwägen Sie die Beauftragung eines Experten, der Sie vor dem IRS vertreten kann, falls Sie jemals geprüft werden.
Ein registrierter Agent könnte die beste Wahl sein. Diese Fachkräfte werden vom IRS benannt, weil sie einen anstrengenden, dreiteiligen Test bestanden haben oder weil sie irgendwann einmal tatsächlich für das IRS gearbeitet haben.
Häufig gestellte Fragen (FAQs)
Wann sind Gewerbesteuern fällig?
Als Kleinunternehmen müssen Sie Ihre Steuern jährlich zahlen, Sie können Ihre Steuern jedoch auch vierteljährlich zahlen. Diese werden als geschätzte Steuerzahlungen bezeichnet und sind normalerweise im Januar, April, Juli und Oktober fällig.
Wie reichen Sie Steuern für eine LLC ein?
Wenn Sie das einzige Mitglied Ihrer LLC sind, können Sie Ihre Steuern mit Formular 1040 und Anhang C, E und/oder F einreichen. Wenn die LLC eine S-Corporation ist, müssen Sie Formular 1120 oder 1120S einreichen. Wenn es sich bei der LLC um eine Personengesellschaft handelt, verwenden Sie Formular 1065.Die IRS-Publikation 3402 kann Ihnen bei der Zahlung der Steuern für Ihre LLC helfen.
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