10 Fragen, die Sie bei der Auswahl einer Steuersoftware stellen sollten

Auch wenn Steuersoftware einfach zu verwenden ist, ist es nicht immer einfach, sich zwischen der ganzen Software zu entscheiden, die heutzutage verfügbar ist. Einige Softwareprogramme sind auf staatliche Einkommenserklärungen ausgerichtet, während andere bei der Einreichung Ihrer Bundessteuererklärung helfen.

Bei der Entscheidung, welche Route gewählt werden soll, ist es wichtig, nachzudenken. Bevor Sie Hilfe bei der Einreichung Ihrer Steuern erhalten, stellen Sie diese Fragen zu Ihren Optionen für den Kauf von Steuersoftware.

Möchten Sie eine Online-Steuersoftware oder eine Desktop-Steuersoftware?

Es gibt eine gute Auswahl an zuverlässiger Steuersoftware, die Sie auf Ihrem Computer installieren, sowie Online-Steuersoftware, auf die Sie über einen Internetbrowser zugreifen können. Sowohl Online- als auch Desktop-Steuersoftware haben ihre eigenen Vor- und Nachteile. Online-Software ist beispielsweise praktisch für diejenigen, die gerne zwischen Geräten wechseln – sie können ihre Retouren auf ihrem Desktop-Computer zu Hause beginnen, etwas mehr Arbeit auf ihrem Laptop erledigen und sie dann auf ihrem Smartphone fertigstellen. Der Nachteil besteht darin, dass sie sich die Anmeldeinformationen merken und sich an geringfügige Layoutunterschiede anpassen müssen, wenn sie zwischen Geräten wechseln.

Basic, Deluxe oder Premium: Welche Steuersoftware-Version benötigen Sie?

Es kann verwirrend sein, zu entscheiden, welche Version der Steuersoftware für Ihre Steuervorbereitungsanforderungen geeignet ist, da die Basis- oder Deluxe-Version eines Unternehmens nicht unbedingt über dieselben Funktionen verfügt wie das Produkt eines anderen Unternehmens. Premium-Versionen verfügen über viele der gleichen Basisfunktionen, einige verfügen jedoch über zusätzliche Vorteile, die andere nicht bieten.

Im Zweifelsfall kostet der Kauf der höchsten Version mehr, stellt aber sicher, dass Sie über alle Funktionen verfügen, die Sie für die Erstellung Ihrer Steuererklärung benötigen. Oder, noch besser, verwenden Sie eine Online-Steuersoftware – Sie können Ihre Steuererklärung mit der einfachsten Version beginnen, und wenn die Software erkennt, dass Ihre Steuersituation komplizierter ist, schlägt sie Ihnen vor, zu einer höherstufigen Version zu wechseln.

Beinhaltet der Preis staatliche Steuererklärungen?

Im Preis einiger Steuersoftware ist eine staatliche Steuererklärung enthalten, während bei anderer Steuersoftware eine staatliche Steuererklärung gesondert berechnet wird. Wenn Sie für eine staatliche Rückgabe bezahlen müssen, stellen Sie sicher, dass Sie wissen, was Sie dafür kosten werden.

Wenn Sie Ihren Wohnsitz in mehr als einem Staat hatten, weil Sie im Laufe des Jahres umgezogen sind und beide Staaten Einkommenssteuer erheben, benötigen Sie zwei separate Steuererklärungen für den jeweiligen Staat. Selbst wenn Ihre Steuersoftware eine kostenlose Steuererklärung für den jeweiligen Bundesstaat enthält, ist diese in der Regel auf nur einen Bundesstaat beschränkt, und Sie müssen möglicherweise für die Steuererklärung des zweiten Bundesstaats bezahlen. Wenn Ihre Steuersoftware keine staatliche Steuererklärung enthält, müssen Sie zwei bezahlen.

Benötigen Sie Hilfe bei der Organisation von Steuerabzügen?

Die Steuersoftware sollte verständliche Erläuterungen zu Steuergesetzen oder schnelle Links zu Veröffentlichungen des Internal Revenue Service (IRS) enthalten. Wenn dies nicht der Fall ist, ist es wahrscheinlich am besten, aufzuhören und einen anderen Dienst zu nutzen. Stellen Sie sicher, dass die Software die Option für ein Steuergespräch enthält, in dem während des Durchgehens erklärt wird, wie Sie eine Steuererklärung ausfüllen.

Wenn Sie Abzüge aufschlüsseln, sollte eine gute Steuersoftware über eine Funktion zur Suche nach Steuerabzügen verfügen, die Ihnen Fragen stellt, mit denen Sie Abzüge finden können, von denen Sie möglicherweise nicht wissen, dass sie verfügbar sind. Wenn Sie bereits eine Steuerabzugsverfolgungssoftware verwenden und viele Sachspenden getätigt haben, möchten Sie möglicherweise sicherstellen, dass die Steuersoftware Ihre Steuerabzugsdaten importiert.

Wenn Sie selbstständig sind, stellen Sie sicher, dass die Steuersoftware Anhang C enthält. Wenn Sie ein aktiver Investor sind, suchen Sie nach einer Funktion, die Kapitalgewinne und -verluste berechnet.

Sollten Sie kostenlose Steuersoftware verwenden?

Wenn Sie eine sehr einfache, einfache Steuererklärung haben, sollten Sie sich mit kostenloser Steuersoftware befassen. In den meisten Online-Steuerprogrammen finden Sie zahlreiche kostenlose Angebote, von denen einige auch für noch komplexere Steuererklärungen geeignet sind. Der Nachteil bei kostenloser Software besteht darin, dass Sie dazu aufgefordert werden, auf eine kostenpflichtige Version zu aktualisieren, und die Häufigkeit dieser Erinnerungen variiert je nach Software. Wenn Sie jedoch davon überzeugt sind, dass Sie eine grundlegende Steuersituation haben, sollten Sie alle diese Mahnungen problemlos ablehnen.

Eine weitere Möglichkeit besteht darin, einen Blick auf das IRS Free File-Programm zu werfen, das allen qualifizierten Steuerzahlern offen steht.

Möchten Sie Ihre Unterlagen elektronisch einreichen?

Gebühren für die elektronische Einreichung können in den Kosten für Steuersoftware enthalten sein, es wird jedoch oft eine gesonderte Gebühr dafür erhoben. Finden Sie heraus, wie viel die Steuersoftware für die elektronische Einreichung verlangt, wenn Sie die Einreichung auf diese Weise planen. Andernfalls müssen Sie Ihre Steuererklärung ausdrucken und per Post verschicken. Für staatliche Steuererklärungen wird in der Regel auch eine gesonderte Gebühr für die elektronische Einreichung erhoben.

Wie viel Hilfe und Support für Steuersoftware benötigen Sie?

Wenn Sie eine Frage haben, die sich speziell auf die Verwendung der Steuersoftware bezieht, sollten Sie den Software-Support kontaktieren können, indem Sie auf einen Link in der Software klicken. Möglicherweise müssen Sie jedoch auf eine Antwort warten. Die führenden Steuersoftware-Marken bieten Support per Chat an, der sofort erfolgt. Wenn der Support-Mitarbeiter jedoch Ihre Frage recherchieren muss, müssen Sie möglicherweise mehrere Minuten auf eine Antwort warten.

Bevor Sie sich für die Steuersoftware entscheiden, die Sie verwenden möchten, stellen Sie sicher, dass Sie wissen, welche Möglichkeiten Sie haben, Hilfe bei Ihren Steuererklärungen zu erhalten. Gibt es eine gebührenfreie Nummer, E-Mail-Adresse, einen Chat oder ein Online-Forum? Gibt es Hilfe sowohl zur Nutzung der Steuersoftware als auch bei Fragen zur Einkommensteuer? Ist es kostenpflichtig, einen Steuerberater um Hilfe zu bitten?

Hat die Steuersoftware eine Garantie?

Steht der Hersteller der Steuersoftware hinter der Genauigkeit des Produkts? Wird Ihnen im Falle einer Wirtschaftsprüfung kostenlos ein Steuerberater zur Seite gestellt? Oder wenn es eine Gebühr gibt, welche? Müssen Sie diese Kosten zum Zeitpunkt der Einreichung Ihrer Steuererklärung bezahlen oder können Sie diese nur bezahlen, wenn Sie geprüft wurden?

Obwohl es sehr unwahrscheinlich ist, dass der durchschnittliche Steuerzahler einer Steuerprüfung unterzogen wird, sollten Sie herausfinden, ob die Hilfe bei der Steuerprüfung einen Fachmann einschließt, der in Ihrem Namen mit dem IRS zusammenarbeitet. Die meisten Steuerprogramme verfügen über eine „größte Rückerstattungsgarantie“. Obwohl die Software bei der Eingabe derselben Steuererklärung häufig leicht unterschiedliche Zahlen ausgibt, ist der Unterschied bei der Top-Steuersoftware vernachlässigbar.

Eine weitere Garantie, auf die Sie achten sollten, wenn Sie eine Online-Steuersoftware verwenden: eine, die besagt, dass sich der zum Zeitpunkt Ihrer Steuererklärung angegebene Preis nicht ändert, wenn Sie Ihre Steuererklärung später in der Saison einreichen.

Erfüllt Ihr Computer die Mindestsystemanforderungen?

Wenn Sie einen älteren Computer haben, stellen Sie sicher, dass die Steuersoftware auf Ihrem System ausgeführt werden kann, indem Sie die auf dem Kästchen für Desktop-Software aufgeführten Anforderungen überprüfen. Wenn Sie eine Online-Steuersoftware verwenden, sollte dies kein Problem sein, solange Sie einen aktuellen Webbrowser verwenden. Auf der Verpackung, der Support-Webseite oder anderen Dokumentationen zur Software sollte angegeben werden, ob die Steuersoftware auf einem PC oder Mac (oder beiden) läuft und wie viel Festplattenspeicher und Arbeitsspeicher erforderlich sind. Auch video- und internetbezogene Anforderungen sollten erwähnt werden.

Ist die Software für das richtige Steuerjahr geeignet?

Dieser Rat klingt offensichtlich, aber es ist wichtig, die richtige Jahressoftware zu verwenden. Einkommenssteuersoftware aus vergangenen Jahren ist immer noch online erhältlich und kann in Einzelhandelsgeschäften sogar mit einem Rabatt verkauft werden. Manche Menschen benötigen ältere Software, da Steuererklärungen in der Regel bis zu drei Jahre nach dem ursprünglichen Einreichungsdatum geändert werden können.

Wer jedoch die Steuererklärungen des vergangenen Jahres nicht ändern möchte, benötigt eine Software für das laufende Jahr. Die Steuersoftware sollte vermerken, für welches Steuerjahr sie genutzt werden soll. Im Jahr 2022 bereiten Sie die Einkommensteuer für das Steuerjahr 2021 vor. Sie müssen jedes Jahr eine neue oder aktualisierte Steuersoftware verwenden, aber viele Dienste werden automatisch aktualisiert – insbesondere, wenn Sie einen Online-Dienst nutzen. Überprüfen Sie das von der Software abgedeckte Steuerjahr noch einmal, bevor Sie mit der Eingabe von Informationen beginnen.